蚂蚁集团任命新合规负责人 究竟是怎么回事？详情是什么？

蚂蚁集团任命新的合规官

陈丽将直接向首席执行官胡小明汇报。对于不关注财经的，不清楚合规负责人。接下来，我们来看看它的定义。

合规部主要存在于银行、证券等金融机构，是负责合规守法监督检查、信贷管理审批责任认定、反洗钱等工作的职能部门。并与总行合规部承担相应责任。

巴塞尔银行监管委员会将合规部定义为识别、评估、通知、监控和报告银行合规风险的独立职能部门。这里所说的银行合规风险是指银行因不遵守法律、监管要求、规则、相关标准和自律组织制定的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规管理的本质是一种风险管理。用巴塞尔银行监管委员会《指导原则》的话说，“合规应被视为银行合规管理中的核心风险管理活动”，这并不是什么新鲜事。老话说得好，没有规矩就成不了方圆。合规，顾名思义，就是遵循规则，“循规蹈矩”。

银行合规部是负责合规监督检查、信贷管理、审批责任认定和反洗钱的职能部门。并与总行合规部承担相应责任。

银行合规管理是指负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行合规风险的独立机制。合规风险包括因未能遵守相关法律、法规、行为准则和良好实践标准(统称为“法律、法规和标准”)而遭受法律法规制裁、财务或声誉损失的风险。相关法律法规和标准主要是指与银行业务和业务运营相关的法律法规，包括资金、商业道德中防止洗钱和恐怖融资(如避免或减少利益冲突)、保护(客户)隐私和数据安全、消费信贷(如从事消费信贷业务的银行)等。根据监管机构或银行本身采用的信托范围，也可能涉及银行和商业活动以外的其他领域，如员工聘用、依法纳税等。上述规定有很多来源，包括监管部门制定的各种基本法律、法规和标准、市场惯例、行业协会倡导的实用规则以及银行员工应遵守的内部行为准则。它们不仅限于具有法律约束力的条款，还包括更广泛的关于诚信和公平贸易的规范。

根据《银行业金融机构内部控制制度框架》的规定，合规目标是银行内部控制流程的三大目标之一。鉴于银行活动的特殊性，为了保护银行的业务特权和声誉，需要确保所有银行业务符合相关法律法规，符合监管当局的要求，并符合银行机构的相关政策和程序。合规对于银行的持续稳定运行至关重要。银行业监管机构越来越重视银行的合规管理。合规管理本质上是根据银行的合规目标定义的银行管理活动。首先是银行组织的管理，是管理组织合规风险的过程。应该体现在银行管理的全过程，涵盖商业银行业务的方方面面。

部门主要职责:合规部是负责合规守法、信用管理、审批责任认定和反洗钱监督检查的职能部门。承担总行合规部的相应职责。

1.在合规部职责范围内，负责全行业务运营的组织管理。

2.负责遵纪守法委员会的日常事务。

3.负责在合规部门职责范围内起草本行中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策、规章制度起草实施方案，并组织监督实施。

4.负责监督检查党的路线、方针、政策在全行的贯彻落实，遵守和正确执行国家有关法律法规和总行重大决策、规章制度的执行情况，确保全行经营管理的合法性和合规性。

5.监督检查全行经营管理活动中法律、法规和规章的执行情况。

6.负责组织全行守法员工的宣传教育。

7.负责对违法违规行为进行核实和确认，按权限向相关人员和单位提出处理意见，及时报告重大法律合规性缺陷。

8.管理全行反洗钱工作，牵头组织反恐怖、禁毒相关账户的监控、协调和管理。

9.根据总行信贷管理和审批责任认定制度，制定实施方案，牵头组织责任认定。

10.在全行风险管理框架下，制定和完善本部门职责范围内全行业务经营管理的内部风险控制制度，并组织实施。

11.收集、整理和分析与部门职责相关的信息，支持管理信息系统，向银行各部门提供相关共享信息。

12.负责部门职责范围内全行相关工作的指导、检查和监督，组织部门业务沟通、人员培训和季度、年度绩效考核。

13.牵头组织关联交易管理的具体工作，负责董事会关联交易控制委员会的业务支持。

蚂蚁集团任命陈丽为新的合规官。由此可见，蚂蚁集团此时应该定位为金融机构，这将是蚂蚁集团后续上市的另一个方向。

蚂蚁集团是中国最大的移动支付平台支付宝的母公司，也是全球领先的金融技术开放平台。致力于以科技推动包括金融服务业在内的全球现代服务业数字化升级，与合作伙伴共同为消费者和小微企业提供包容、绿色、可持续的服务，为世界带来微小而美好的变化。