股票怎么组合 怎样构建一个靠谱的股票组合？

通常建议个股持仓不要超过20%，如果资金量足够大，建议不要超过10%。还有一种计算方法，用个股可能的亏损除以资金总额，取1%-3%作为上限，再推回个股合适的仓位。

先说组合的逻辑。多元化持股的好处是，你有足够好的心态去做止损保盈。

逻辑链是:要实现整体盈利，首先要小亏大赚；为了小亏大赚，首先要止损盈利；为了通过止损盈利，我们必须首先分散我们的持股。

当然，如果你相信可以继续稳定盈利，那就忘了我说的。

但是，为什么“要实现止损盈利，首先要实现分散持股”？

大家都听过“炒股就是炒心态”这句话，意思就是心态的重要性。技术再好，没有好的心态也很难持续正常发挥。构建股票投资组合最大的好处就是可以最大程度的保证使用中的技术或方法的一致性。换句话说，投资组合的构建有利于投资者遵守既定的投资纪律。

回到正题，如何建立一个可靠的股票组合？

通常从以下三个角度考虑:

1.位置

通常建议个股持仓不要超过20%，如果资金量足够大，建议不要超过10%。还有一种计算方法，用个股可能的亏损除以资金总额，取1%-3%作为上限，再推回个股合适的仓位。

举个例子。假设有一个投资人，账户总资产100万，每笔交易损失不到2万。我们假设他的个股止损1元，那么他在这个个股上的仓位配置上限是2万股。如果这只股票最后亏损1元，离场，那么他的总亏损是2万元，这只是他承受能力的上限，是2%；

如果投资者的承受能力只有1%，其他条件不变，同一只股票他不能持有超过1万股。

因此，每股最大亏损金额/止损距离是每股头寸的适当标准。

2.工业

如果你买了10只股票，但是8只都是钢铁股，或者虽然行业不同，但是一只股票已经买了50%的仓位。这些显然不是可靠的股票组合。同理，人工智能、新能源汽车等概念也可以和产业一样看待。我们建议在同一个行业或概念中的总头寸不要超过30%。3.定时

时间安排意味着按投资组合购买股票的时间应该错开，在同一个交易日，从满仓到空仓库或从空仓库到满仓不应有任何动作。这样就可以避免满仓昨天还在a 空位置的时候就在上午买入股票，下午市场没有锁好的情况。因为影响心态。我们的建议是每个交易日的总持仓变动不超过30%。

比如昨天收总仓位的50%，今天收总仓位的20%-80%都是可以接受的，但是直接上100%仓位或者降到0仓位就太激进了。

4.波动性

个股的波动性，即使在同一个行业或概念板块，也会有很大的不同。在投资组合的构建中，我们建议综合考虑不同高、中、低波动率的股票。比如，积极投资者可以建立一个相对波动性较高的投资组合；反之，可以考虑波动性较低的品种。

需要注意的是，股票组合本身的构建并不能让投资者的收益更好。它的优点是可以尽可能的平滑投资者市值的波动，最终以更加平和理性的态度对待这个市场和自己账户的波动，从而获得他长期采用的策略所带来的回报。

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