北京网贷协会、中国互金协会先后提示风险，ICO涉嫌多少罪

北京市互联网贷款行业协会向各会员、观察员机构发送ICO风险提示后，中国互联网金融协会也发出了声音。

8月30日晚间，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，称各类以ICO（Initial Coin Offerings）名义进行筹资的项目在国内迅速增长，扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患。为保护社会公众的合法权益，中国互金协会就此发布三点风险事项提示：

一、国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。广大投资者应保持清醒，提高警惕，谨防上当受骗。一旦发现有涉及违法违规的行为，应立即报送公安机关。

二、由于ICO项目资产不清晰，投资者适当性缺失，信息披露严重不足，投资活动面临较大风险。投资者应冷静判别，谨慎对待，自行承担投资风险。

三、中国互联网金融协会会员单位应主动加强自律，抵制违法违规的金融行为。

中国互金协会ICO风险提示

在此前的8月28日，北京市网贷行业协会向各会员、观察员单位下发ICO风险提示。北京网贷协会在风险提示中表示，已有监管机构强调ICO相关风险，ICO项目存在着很大的风险，希望协会各成员本着降低风险的目的，回避ICO相关项目。

北京网贷协会的风险提示包括以下四点：

一、相关交易平台：由于没有明确获得法律授予的合法身份，经营主体在经营资格上和相关税务等法律问题上也存在着稽查风险。

二、相关项目发起人和机构：因法律并未赋予其吸收公众存款的身份，发起人及机构可能会涉嫌非法经营罪。同时相关PE/VC机构在参与过程中，有向公众筹资的嫌疑，违背了法律规定。部分发起人的ICO项目甚至可能涉及非法占有资金，涉嫌非法集资或者集资诈骗。由于虚拟货币的匿名性，有的项目发起人和机构还会涉及地下非法交易或者洗钱行为的风险。

三、相关投资人：投资者在投资ICO项目除了虚拟货币技术方面风险造成的损失以外，参与投资时可能还存在着参与非法集资、洗钱、传销等违法犯罪行为引起的法律风险。对于信息不够透明的项目，还有着被诈骗风险。

四、相关技术、媒体服务/研究机构：对于涉嫌非法经营的ICO项目，参与的相关技术、媒体服务/研究机构会面对参与、组织非法集资、传销以及虚假宣传的风险。

ICO是Initial Coin Offering的简称，改编自证券界的Initial Public Offering（IPO，首次公开发行）一词，是一种通过发行代币的方式进行众筹融资的行为。但多数ICO项目所融的“资”，不是人民币、美元等法定货币，而是比特币等虚拟数字资产。

随着各种乱象层出不穷，部分ICO项目正在快速异化为荒谬的游戏。不少ICO项目退出的目的甚至直接异化成了“圈钱”“割韭菜”，而不是真正地利用区块链技术开发相关项目。中国政法大学互联网金融法律研究院近日发布的《虚拟货币发行、交易与融资法律问题》研究报告显示，ICO模式有非法集资风险。同时，监管部门也已开始关注ICO乱象问题。

目前已有ICO项目信息中介平台宣布暂停ICO业务。8月30日晚间，ICO项目平台ICOINFO发布公告称，为防范风险，从即日起，主动暂停一切ICO业务，待相关部门监管政策出台后，按照政策规范开展业务。