12种行为银行卡冻结看这里!财务注意了，银行（卡）账户这12种行为可能会被冻结

银行卡(账户)冻结的事情越来越多，与下面相比，有以下12种行为吗？

1、以各种空壳公司的名义在不同银行机构开立账户，或跨省开户;

2、公司账户存续期较短，一般交易几个月就停止交易或注销，再成立新公司申请开立银行账户交易；

3、名为个人账户，实为公司转移资金所用；

4、对公账户与个人账户频繁发生资金交易，累计交易金额巨大；

5、账户资金进出频繁，进出资金额基本一致，资金入账后停留时间短，当日或次日转出，主要用于过渡资金，而非正常结算之用;

6、公司账户基本不与本地其他单位和个人发生资金往来，且无工资、办公用品、水电等日常经营性支出，也无仓储、运输等与货物流相关费用支出，资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符;

7、多家公司存在关联交易，多家公司的资金流转由同一名财务人员控制;

8、公司财务人员存在批量代开工资卡行为，且员工身份证地址信息集中在某偏远或农村地区，或员工平均年龄在55周岁以上的;

9、本可以一次交易完成的业务，却采取多次复杂的方式完成，例如在固定的时间，以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账和现金支取；

10、资金交易对手众多且不固定，交易对手与公司经营范围相关性不高;

11、大额频繁或违背正常交易规律的现金提取；

12、以劳务费、发放奖金、演出费、收购农产品、借款或还款等提现理由，将单位账户资金转至公司法人或财务人员个人账户后，提取现金或采取现金不离柜方式进行转账交易。