365众筹专题之央妈：ICO平台与交易所已经退出中国市场，监管也就告一段落！

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监管风险是FinTech圈最大的风险——，对投资者和企业来说都是一样的。

2017年9月4日，中国监管方面第一次明确对ICO定性，认为ICO是“一种未经批准非法公开融资的行为”，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券、非法集资等违法犯罪活动，并勒令各类ICO活动立即停止。

央妈一声令下，除了币圈的基础“货币”，比特币（BTC）和以太坊（ETH）之外，其他代币的单日跌幅均超过30%。

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　　(图片来源：某交易所2017年9月5日10:30am币价截图)

在央行9月4日15：00公开发表声明前，国内最大的两家ICO平台已宣布停止ICO业务：8月30日，ICOINFO宣布暂停一切ICO业务，为国内首家暂停ICO业务的平台；9月2日，ICOAGE宣布将于次日暂停除提币之外的一切服务、停止接受充币。

央行文件下达后，截至当日17：30，据零壹财经不完全统计，有24家ICO平台停止ICO服务或网站关闭。而在国家整治办提供的待排查的ICO平台名单中，提及的平台有60家之多。

　一位业内专家介绍，目前中国交易平台大致分为3种：

第一种是直接或者主要为ICO提供服务的平台，比如ICO365、币众筹这种，肯定是直接关停的；

第二种是部分涉及ICO代币交易的平台，比如币安，这些平台除了上线ICO币，还同时提供比特币等非ICO币的交易，这种平台是会关停还是砍掉一部分业务不清楚；

第三种是没有上线ICO币交易的平台，比如OKCoin和火币，这类平台上上线的币只有BTC、LTC、ETH、ETC、BCC这五种，这几种币都不是ICO币。

　　比如投资人对BCC的持有，是在8月1日比特币分叉之夜，原来持有BTC的人直接就有了同等数量的BCC，其中不涉及ICO过程。

回查国家治理办提供的60家ICO平台摸排名单发现：ICO365、币众筹、币安确实榜上有名，OKCoin和火币没有出现在名单中（文末附名单）——这部分印证了专家的话。

（Update：不过事情发展到后来，火币网喝OKCoin也没能幸免。

9月15日，火币网、OKCoin在公告中表示“仅停止人民币交易业务，其余业务不受影响”。这被部分市场人士解读为，可以继续在平台上开展币币交易、或是提供信息撮合式的个人对个人之间的虚拟货币交易业务；

9月16日，两大交易平台就其前一日发布公告做出了修订，表示其下一步将停止所有关于虚拟货币的交易业务——这里我们看到了两大交易所测试监管底线的努力。）

最新消息：4月23日，中国银保监会发布消息称，密切关注民间贷款利率以打击非法集资。继续防范互联网金融风险。所有ICO平台和比特币交易已经安全退出中国市场。

　　记者也了解到，也就在4月23日，关于处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。据悉，来自央行、证监会、最高人民法院等11个部委的相关负责人出席会议。央行表示，央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击，针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，人民银行会同相关部门及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署各地开展整治。

　　《华夏时报》记者了解到，此前根据2017年9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，中国境内所有的数字货币交易所已经于去年10月前全部暂停交易。所有的ICO项目也将逐一清退。

　　“过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高，例如在移动支付、网贷等领域发展早期，都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路，将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易则采取了勒令停止交易的手段。”国内区块链圈内资深人士对本报表示。

在其看来，金融的稳定发展需要严格控制风险、金融应回归服务实体经济。比特币作为一种投资品，对经济的直接正面影响还看不到，但却存在着成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动工具的危险性，与金融监管主基调相违背，如今被禁止交易也就不难理解。

然而，虽然中国封禁了比特币交易，但比特币交易具有全球性，在中国以外的地区，这种代币的交易依然火热。值得注意的一个现象是，在中国封禁比特币市场以后，比特币价格不仅没有受到利空影响导致下跌，反而出现了新一轮的疯狂上涨。

比特币交易所虽然遍布全球，但根据数据显示，中国市场才是近几年的“交易主力”，并且出现了各种各样的交易平台。在中国封禁比特币以后，这些交易平台虽然不再在中国市场活动，但其中有不少都改头换面，在国外搭建平台，继续从事交易。

此前中国最大的交易所之一火币网去年9月15日表示，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易；将于10月31日前，依次逐步停止所有数字资产兑人民币的交易业务；火币网将停止所有虚拟货币交易业务；但这些交易所并没有停止脚步，纷纷赶赴海外开设交易所。

这正是比特币交易行情在近期疯狂反弹的一个重要原因。一些之前在国内活动的ICO项目方和交易平台，相继进入海外市场募集资金，种种迹象表明，通过各种合法或非法渠道流出中国的资金，有力支撑了近段时间的海外比特币市场。

“虚拟货币对实体经济的服务比较少，并且其中有一些投机行为，甚至还有一些洗钱行为。”中国人民银行行长易纲在博鳌亚洲论坛发言时再次强调了中国对于虚拟货币的谨慎态度。他表示，央行正在研究如何发挥数字货币正能量，让其更好地服务实体经济。

　　此次因保监会发布的公告，无非是提醒广大自以为是在投资的投机者，虚拟货币交易有风险，中国坚决与虚拟货币划清界限。虚拟货币与股市不同，不受法律的保护。虚拟货币的炒作，只能是愿者服输，而不要指望还有没有其他救命稻草。

IOC资料整理如图：

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