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02年基金怎么赚钱专题之养基知易行难,如何走得更远?

目前市场一直保持着大范围冲击的行情,很多朋友手里握着的基金不知道怎么办才好,只能浮躁。

今天就来和大家一起探讨怎样应对纠结,走得更远:

01 坚定风格重要吗?

大家都知道,市场风格是轮动的,基金经理的策略很难“一招鲜吃遍天”。我们在选择时,要更看重基金经理是否能坚守自己的风格。若选择随波逐流,反而会造成基金整体风格的漂移,对投资是有不利影响的。

02 基金赚钱 ,基民不赚钱?

过去两年,伴随结构性行情上涨,许多投资者的关注到了基金的赚钱效应,把基金投资“带出圈”。但在市场板块热潮逐渐消退后,投资者发现自己并没有像想象中赚了那么多钱,陷入了“基金赚钱 ,基民不赚钱”的怪圈。

这个现象并不罕见,我们来看一组历史数据:根据2021年10月景顺长城基金、富国基金、交银施罗德基金三家权益类大型基金公司携手中国证券报发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》,截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%。而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%。普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱。

03 如何提升持基体验?

造成“基金赚钱、基民不赚钱”现象的原因是什么呢?

首先,投资中的“长期”与“短期”。很多投资者买基时常遇到的矛盾:选择时看重“长期业绩”,但在实际操作中却过度关注“短期表现”,频繁做决策。今年年初多家基金公司联合支付宝理财平台发布的《一季度基民报告》中提及,持有基金时长短于3个月的用户中,超7成出现了亏损,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。

其次,跟风投资。当下行情,投资者交易时常受情绪面影响,当部分基金的净值位于0.95元至1.05元之间,有些投资者即使亏着钱、未达盈利目标,也计划着匆忙离场。

再者,在选择赎回的时候,不要操之过急,特别是止盈止损的时机要慎重。如果资金没有找到更好的投资方向,赎回的资金闲置在了银行账户中,只相当于活期存款的收益,反而偏离原本保值增值的目的。所以,其实频繁“赎回”的意义不大,还会增加交易成本。

所以,在不同盈利状况背后,持基时间过短、跟风投资、过早止盈止损、频繁买卖等行为,对盈利体验持续产生着负面影响;而坚持定投、长期持有等操作,能帮助投资者一定程度上提升盈利体验。

小美在讨论区看到一位投资者的留言,深受启发:

投资要“深入浅出”,“深入”就是清楚知道自己所投资的基金,它的基金经理情况、所投资的赛道是否有发展前景;“浅出”就是当以上都了解,也符合要求后,就放心买入,只偶尔看一下就好,剩下的交给基金经理和时间。

投资和陪伴都在乎坚持,我们希望通过我们完善的投研体系、科学的投资策略、坚定的投资风格,在纷繁复杂的市场中陪伴大家走得更远。

风险提示:上述观点仅代表长安基金观点,不构成针对个人的投资建议,也不表明本公司对投资做出任何判断或倾向意见。投资人应谨慎投资,并根据风险自担的原则,自行承担投资风险。基金有风险,投资需谨慎。

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