1000元就可享受长期服务高净值客户的中金财富“A+基金投顾”

中国国际金融股份有限公司(中金公司，3908。HK)财富管理业务平台中金部于9月9日举行了2020年重资产构成战略会，正式启动了以公募基金领域为重点、以公募基金为重点的投资顾问服务“A基金投资”。

中金财富“A+基金投顾”融合了中金公司平台的研究实力、配置能力和财富规划积累，希望通过该服务将长期服务高净值客户积累的能力提供给更广泛的投资者。据悉，投资者有1000元就可享受该服务。

2020年公募基金备受关注，新基金成立规模超过人民币2万亿元，创历史记录。但选择困难、申赎不当、追涨杀跌等问题仍然困扰着基金投资者。在此背景下，中金财富推出“A+基金投顾”，依托中金公司在资产配置和基金研究方面超过10年的积淀，从客户需求出发，为投资者提供全策略、全场景覆盖的一站式买方投顾账户服务。同时，通过线上和线下并行的专业投资顾问，帮助投资者投前理清财务目标，投中做好策略和财富规划场景适配，投后定期提供全面账户报告，使投资者树立财富规划和长期配置的投资理念。

首期上线的组合策略提供了三种典型投资场景的解决方案：流动性账户、稳健账户和增值账户。策略的构建基于中金财富战略战术资产配置框架和定量定性的系统化基金研选评估体系，紧跟市场和底层基金变化及时动态调仓。在控制波动的前提下，通过大类资产配置和优选基金的超额收益帮助投资者长期保值增值。

值得一提的是，“A+基金投顾”服务底层不收取任何基金申购费，仅根据账户资产规模收取固定比例的投顾费。

中金财富十年前就成立了专门的产品研究团队研究市场上各类基金，深度接触近千家管理机构，全方位尽调风控、优选管理人和产品，帮助客户解决在海量产品中的信息不对称和选择困难问题。目前中金财富专项设立“首席投资官办公室（CIO Office）”，研究国内海外大类资产配置建议。

同时，中金财富是国内最早引入投资咨询模式的券商财富管理机构，为客户量身定做专业投资建议。其中，服务高净值客户的“中国50私享专户服务”去年10月推出后获广泛支持和欢迎，不到一年服务配置金额已突破100亿元。

2017年4月，中金公司完成收购中投证券相关的对价股份发行程序，中投证券成为中金公司的全资子公司，去年改名为“中国中金财富证券有限公司”，简称中金财富，定位是成为中金公司零售经纪与财富管理的统一平台。

中国证券业协会在8月21日发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》中表示，整体来看我国证券行业的财富管理智能化服务目前多集中于账户分析、资讯服务等方面，在智能交易、资产配置、理财规划等方面发挥作用有限。修改后的《证券公司分类监管规定》引入了财富管理业务评价指标，即投资咨询业务和金融产品代销业务排名，鼓励券商开展财富管理转型。因此，各大券商积极探索新的服务模式，如基金投顾业务；还对服务方式推陈出新，如借力小程序、智能投顾等吸引客户。

来源：周到