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110011基金净值查询今天最新净值看这里!买基金时,记得随手把这件事做了

大家好,我是格子。

最近在整理各个基金公司的基金数据。

发现有人在“基金吧”里面问这么一个问题。

按照我们的理解,累计净值代表一个基金的价格,从1元涨到了3元,意味着成立以来收益率200%。

收益率 + 1 = 累计净值

收益率小于累计净值,这样才对。

但是我们翻开基金池,很少有这么中规中矩的。

甚至出现了上面童鞋提到的那种现象,“成立以来收益率”超出“累计净值”,甚至还超出不止一点点。

为了更好的说明,我把两个明星基金放在这里,让大家更好的看到两者的对比。

先看张坤的易方达中小盘(110011)

累计净值8.22元,成立以来收益率823%。

再看下面这个图,朱少醒的富国天惠成长A(161005)

累计净值6.17元,成立以来收益1850%。

易方达中小盘“累计净值”要高于富国天惠,“成立来收益率”却反了过来,是不是很神奇。

原因是什么呢?

都是赚钱的好基金,假如我们从刚刚开始基金成立的时候分别买入两款基金,当下哪个为我们带来的收益更多?

是累计净值高的?还是成立以来收益率高的?

在解答这个问题之前,我们得先知道“累计净值”与“成立以来收益率”的一点区别。

倘若说从基金成立以来,从不分红、从不拆分,就是像我们在之前看到的那样,两个数据相差1。

但是当考虑进去分红,一切就都不一样了。

我举一个例子大家就明白了。

最开始这个基金发行时为封闭发行,净值为1元,规模10亿,我买了1万块钱。

经过基金经理的努力,投资翻倍,收益率100%,累计净值变成了2元,规模变成了20亿,我的1万也变成了2万。

好,接下来重点来了。

这个时候,基金经理发现,我管理10亿资金似乎更顺手,于是,就将另外10亿进行分红,变成现金发给了投资者。

这个时候单位净值回到了1元,规模重新变成了10亿,我的手里拥有了1万块的基金和1万块的现金。

后来,基金经理操作顺手,再次实现了翻倍,规模变成了20亿,我手里的基金变成了2万。

这个时候基金总共为我赚了2万。

按道理说,我的基金投资收益率为200%,累计净值3元。

但是基金的“成立以来收益率”是按照分红再投来计算的。

就是假设,我们分到的1万块现金重新投进了这个基金里面。

所以这个基金的成立以来收益率是300%。

明白了不?

累计净值就是我选择现金分红,从而计算的收益;

成立以来收益率则是按照我选择分红再投资来计算的我的收益率。

所以提醒我的粉丝小可爱们:

倘若你特别看好一个基金经理的基金,选择分红再投资将会利用复利来放大基金的收益。

又回到之前问的一个问题:当两款基金,一个是累计收益率高,一个是成立以来收益率更高,选哪个?

说实话,在买基金之前,将现金分红修改为红利再投的话,选择“成立以来收益率高”的我们口袋里的钱更多一些。

但是!

也不代表我们买“成立以来收益率”高的基金一定好。

数据再优越,和后来者也没有什么关系。

况且,经常分红的基金经理很多时候是为了将自己的规模降低一点,再降低一点。

因为金额越小越好管理,赚钱效应也更强。

我们将1万块翻倍和将1亿块翻倍的难度是不一样的。

当大家发现一款基金的成立以来收益率不断增高,但是因为不断分红,我们跟不上车,为了获得更高的收益大家都选择了红利再投资。

于是,当规模不断上去的时候,基金规模的无法降低会影响基金经理的操作。

所以收益率这个东西,还是要辩证看。

格子闲话

很多基金为了好调节规模,他会在你不知情的情况下自动默认为现金分红,所以下次再买基金的时候,记得将选择红利再投这件事情做了。

这也是复利投资的一种。

另外,说句题外话,格子今天发现付鹏博的睿远成长价值重新可以开始买卖了,我又乖乖的把定投续上了…

没办法,这就是信任。

现在定投有两个指数,两个主动管理型基金,已占总仓位7成。

山东药玻今天又跌了,但是就技术面上看,基本上跌不动了,我很心水的开始买了点…

可转债继续盯着打新,最近一直没中,心酸,可能是把运气分给你们了。

关注加点赞,听说更容易中签哦!

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