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2003年2月晨星中国总部在深圳成立。2010年5月,晨星中国通过中国证券业协会评估,并经中国证监会备案,获得了基金评价评级、单一指标排名及基金评奖等从业资格,成为国内首批十家获批此资格的独立第三方评级评价金融机构,也是唯一的一家外资机构。目前,晨星网是国内最具权威的基金评级机构之一。
基金短期内的业绩波动是正常现象,所以基金短期内的业绩排名情况波动程度比较高,基金注重的是未来长期收益,所以,想要选到一支优质的基金,长期业绩表现要重于短期内的业绩表现。
晨星网整理公布了最新一期的长期基金业绩排名情况,我们可以了解一下。
股票型基金
股票型基金的特点是高风险高收益。
在近三年的业绩排名当中,排名前五的分别是
中欧消费主题股票A、
招商行业精选股票
嘉实新兴产业股票
工银瑞信战略转型主题股票
工银瑞信文体产业股票
其中,排名第一的中欧消费主题股票A年化回报率为36.62%。最大回撤是-26.42%。
在近五年的业绩排名当中,排名前五的分别是
招商中证白酒指数分级
鹏华中证酒指数分级
国泰国政食品饮料行业指数分级
易方达消费行业股票
信达澳银新能源产业股票
其中,招商中证白酒指数分级以年化回报38.57%取得第一名,其最大回撤是-40.28%。
在近十年的业绩排名当中,排名前五的分别是
汇丰晋信大盘股票A
易方达消费行业股票
易方达上证50指数A
兴全全球视野股票
富国沪深300指数增强
其中,排名第一的汇丰晋信大盘股票A年化回报率为15.48%。最大回撤是-31.58%。
通过排名我们可以看出,基金排名的重合度不高,并且,基金十年业绩业绩排行榜的榜首的年化回报率要远远低于三年和五年业绩排名榜首年化回报率。可见没有绝对的常胜将军,如果是打算做长期投资,以3到5年为一次投资周期是较好的选择,可以将年化回报锁定在较高水平,并且这些长期业绩排名靠前的基金中,多数还是以大盘或者大消费主题基金为主。
混合型基金
混合型基金中包含有灵活配置的或者是激进配置的各类混合型基金
在近三年的业绩排名当中,排名前五的分别是
中欧医疗健康混合C
海富通内需热点混合
融通健康产业灵活配置混合A
博时医疗保健行业混合A
景顺长城新兴成长混合
其中,排名第一的中欧医疗健康混合C年化回报率为41.65%。最大回撤是-39.29%。
在近五年的业绩排名当中,排名前五的分别是
交银定期支付双息平衡混合
交银优势行业混合
南方优选成长混合A
国投瑞银稳健增长混合
景顺长城动力平衡混合
其中,交银定期支付双息平衡混合以年化回报27.08%取得第一名,其最大回撤是-25.62%。
在近十年的业绩排名当中,排名前五的分别是
兴全合润分级混合
交银优势行业混合
华泰博瑞价值增长混合A
新华泛资源优势混合
汇添富民营活力混合A
其中,排名第一的兴全合润分级混合年化回报率为19.97%。最大回撤是-37.43%。
混合型基金的长期业绩表现中比较明显的是随着时间的增长,基金的年化回报率在减少。由于这些混合基金中有不少是激进配置或者灵活配置的基金,所以股票仓位的灵活度比较高。
在我们长期投资基金的时候也需要适时的重新评价基金,通过这些排名的数据我们大概能了解到基金的长期投资能够达到的不错的年化回报是20%-40%之间,所以,在制定投资目标的时候,可以依次为参考,制定合理的投资目标。
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