私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金资金,以证券为投资对象的证券投资基金,私募基金是通过大众传播以外的方式招募的,那么如何购买私募基金呢?

  如何购买私募基金呢?

  由于私募股权基金是非公开发行的产品,私募股权基金不能在银行柜台购买。购买私募股权基金的主要渠道如下:

  1.通过第三方机构预约购买私募基金;

  2.私募基金可以通过私募经理购买;

  3.私募基金也可以从信托公司或者私募机构购买。购买时,注意机构是否有合法营业执照,并确认投资公司的业务范围是否包括有价值的证券投资。

  私募基金有哪些类型?

  1.证券投资私募基金

  顾名思义,该基金主要投资证券等金融衍生品,量子基金、老虎基金、美洲豹基金等对冲基金是典型代表,这类基金基本上是由经理人自己的投资策略设立的开放式私募基金。它可以根据投资者的要求和市场的发展趋势,调整投资组合,改变投资理念。投资者可以根据基金净值赎回。它的优点是可以根据投资者的要求量身定做。资金相对来说是集中,投资管理过程很简单。它可以利用大量的金融杠杆和各种形式的投资,而收益率相对较高。

  2.产业私募基金

  这类基金主要投资于产业,由于基金经理对某些特定行业有着深刻的了解,如信息产业、新材料等,并有着广泛的人脉,可以以有限合伙的形式发起设立产业私募基金。经理们象征性地只花一小部分资金,大部分都是募集来的。管理者在获得更大投资收益的同时也要承担无限责任,这类基金一般有7-9年的封闭期,到期一次性结算。

  3.风险私募基金

  其投资对象主要是初创期和成长期的中小高新技术企业的权益,以分享其快速成长带来的高额利润。具有投资回收期长、收益高、风险高的特点。

  私募基金的特点:

  1)购买门槛较高。只向符合条件的机构和个人投资者私下发行,不公开发售,不公开推广;同时启动金额也比较高,每次投资一般不低于100万元。

  2)收取20%的超额业绩费。当私人基金产生利润时,作为回报,私人基金经理将收回其中20%的,但超额业绩费只能在私募基金净值每次创新高后才能提取。

  3)追求绝对正回报:私募基金经理的利益与投资者的利益是一致的,主要是因为私募基金的固定管理费很少,主要靠超额的业绩费来维持生存和发展,超额的业绩费每次净值达到新高后才能预支,所以,投资人赚钱,私募基金才能赚钱。因此,私募基金需要追求绝对的正回报,相对严格地控制下行风险。

  4)灵活的股票投资比例:0-100%之间,可以称之为“全天候”产品,通过灵活的仓位选择,可以部分或完全规避市场的系统性风险。

  5)灵活操作:目前阳光私募基金的规模一般在几千万到几亿之间。同时,行业集中度和持股集中度的要求远比公募宽松,总金额相对公募小,经营空间大。它可以用于私募基金持仓一两个行业和5、6只股票,更有利于基金的主动管理能力

  7)信息披露较少:净值通常每周、每两周或每月公布一次,没有强制性的季度信息披露要求。与公募相比,私募的信息披露较少。

  私募股权基金的运作模式是股权投资,即通过增资或股份转让获得非上市公司股份,通过股份增值转让获利,股权投资的特点包括:

  1.股权的投资收入非常丰厚。与债务投资的利息收入不同,股权投资以出资比例获得公司的分红收益,一旦被投资公司成功上市,股权投资基金私募的利润可能是数倍甚至数十倍。

  2.股权投资伴随着高风险。在股权投资通常需要经历几年的投资周期。由于投资企业处于发展期或成长期,被投资企业的发展具有很大的风险。如果被投资的企业最终破产,私募股权基金可能会失去所有的钱。

  3.股权投资可以提供全方位的增值服务。股权私募不仅向目标企业注入资金,还注入先进的管理经验和各种增值服务,这些也是吸引企业的关键因素,在满足企业融资需求的同时,私募股权投资基金可以帮助企业提高管理能力,拓展采购或销售渠道,整合企业与地方政府的关系,协调企业与行业内其他企业的关系,全方位增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力。

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