当前位置:首页 > 财经

东岳集团股票 15亿窟窿!瑞幸康美之后港股巨头东岳集团中枪 银行成造假帮凶

一波未平,一波又起

美股瑞幸咖啡22亿财务造假被逼到了退市的墙角,A股康美药业300亿造假大案再起轩然大波。

日前,一纸刑事判决书揭开了港股东岳集团的遮羞布,山东淄博的亚洲氟硅巨头几年前被里应外合“借”走近30亿,留下了15亿的大窟窿。

尽管涉事方一顿东拆西补,但终究填不住巨坑,多家银行被裹挟其中,有的被骗贷,有的则成为造假链条上的一环,当地齐商银行就开出了8.6亿元的虚假银行询证函。

论牛市,我们从来没赢过,但论造假,我们似乎从来没输过……

意外曝出8.6亿财务造假案

询证函是审计机构在执行审计过程中,以被审计企业名义向银行发出的,用以验证该企业的银行存款与借款等事项是否真实、合法、完整的询证性书面文件。

然而近年来,作为金融机构中的“大哥大”,银行却屡屡在询证函上配合上市公司造假,瑞幸咖啡案余温尚在,东岳集团又爆出了一起。

金融界《财经天眼》从山东淄博中级人民法院获取的刑事判决书显示,民营500强企业,在山东赫赫有名的东岳集团曾卷入盟诚集团民间借贷风波,导致2014年年报审计出现了困难,为了顺利过关,时任财务总监李某成功疏通了当地齐商银行桓台支行行长寇某,在后者的运作下,为东岳集团开具了8.6亿元的虚假询证函。

天眼君查阅了东岳集团2014年年报,其应收账款和其它应收款项为17.86亿元,其中就包括了子虚乌有的在齐商银行的委托理财8.6亿元。

上市公司被“骗”30亿

8.6亿虚假询证函,仅仅是那起借贷案的冰山一角,天眼君从另外一份判决书中发现,当年东岳集团在财务总监李某的配合下,累计被盟诚集团借走29.24亿元,最终偿还额仅为14.46亿元,留下了14.78亿元的巨坑。

日前,《财经天眼》联系了东岳集团,试图了解事件的最新进展,不过对方接听后又果断挂断了电话。

公开资料显示,东岳集团成立于2006年,并于2007年登陆港交所。主营制冷剂、高分子材料,为国内氟硅行业龙头企业,拥有亚洲规模最大的氟硅材料生产基地。

目前拥有港股东岳集团、A股东岳硅材2家上市公司,另外东岳未来氢能材料正在筹划科创板上市。

即将拥有3家上市公司的“东岳系”已然庞大,但其实控人傅军旗下新华联集团资本版图更为惊人,除了“东岳系”,还控股或参股新华联、新丝路文旅、赛轮集团、北京银行、宏达股份等9家上市公司。整个新华联集团总资产超过1300亿元,全资、控股、参股企业100余家。

不过,2020年资本大佬傅军突遇艰难时刻,新华联集团债务危机爆发,目前已经发生连环违约。

被银行贷款、过桥资金压垮

在东岳集团的公告里,自己也是“受害者”。

一切源于盟诚集团的借贷,后者在快速扩张过程中欠下了银行十几亿贷款和利息无力偿还,据内部人士透露,早在2013年底,银行抽贷厉害,盟诚集团资金链就已断裂。

于是惊心动魄的拆东墙补西墙开始了。

为了还银行贷款,盟诚集团不得不去借过桥资金,堵上贷款后再办理续贷,继而去还过桥资金和高昂的利息。

不过,庞氏骗局终将被揭穿。

东岳集团2012年开始卷入这场旋涡,到2015年末,共计被盟诚集团借走29.24亿元,用于堵银行贷款、过桥资金等,最终14.78亿元未能偿还。东岳集团原财务总监李某曾发现过问题,但他还是选择了留在同一条船上,寄望盟诚集团能够办下新的贷款,堵上东岳集团的窟窿。

当年在涉及交通银行的一起纠纷中,为了能够让盟诚集团拿到交行贷款,东岳集团不惜提供了5亿元保证金。如意算盘是,通过5亿保证金,盟诚集团拿到5亿贷款,然后以货款形式流入东岳集团,这样一来,东岳账面上5亿变成了10亿,作为上市公司,财报瞬间优化。

然而事与愿违,千疮百孔的盟诚集团连利息都无法按时支付,交行立刻扣划了东岳集团5亿保证金。事后东岳将此事闹上了法庭,均以败诉告终。

在另外一起案件中,盟诚集团为了拿到工商银行4.55亿元贷款,付出的代价是,替工行抗下1.35亿的不良贷款。

盟诚集团借贷黑洞堪称民间借贷案的“教科书”,被判17年的法人代表李方学回忆起那段日子时说,“整天想着跑贷款、借钱,用于堵到期的贷款、借款,根本没心思考虑企业生产经营。”

齐商银行8.6亿假询证函始末

山东淄博,齐文化发祥地,齐商银行即由淄博商业银行更名而来。

卷入盟诚集团借贷案中的齐商银行,同样是为了给东岳集团修饰财报。

2015年初,港股上市的东岳集团需要发布2014年财报,然而此时正深陷盟诚集团借贷骗局,为了应付审计,东岳集团原财务总监李某找到了时任齐商银行支行长的寇某,为其出具虚假的总计8.6亿元的银行询证函。作为回报,李某承诺东岳集团将在齐商银行多存款。

寇某“经过四五天的思想斗争之后”,安排下属绕过必要的审核等程序,违规在询证函上盖下了公章。

下属知道询证函内容虚假后曾询问寇行长,她说,“东岳集团是大公司,赶紧给他办了吧。”

公开资料显示,寇某2004年入职齐商银行桓台支行,2013年3月成为桓台支行行长,2015年11月升至济南分行营业部总经理。3个月后就因8.6亿虚假金融票证被拿下,10多年的奋斗毁于一旦。

金融界《财经天眼》发现,实际上齐商银行除了出具8.6亿巨额虚假询证函外,还在一起交易中为盟诚集团垫款4600万元,如今盟诚集团早已资不抵债,齐商银行胜诉后多次执行无果。

曾被1个人连续骗贷5次

回顾齐商银行十几年的发展轨迹,近几年正在走下坡路。

根据天眼查资料,齐商银行年度净利润在2013年达到顶峰8亿元,借贷案爆发的2014年业绩遭遇了拐点,随后一蹶不振。

去年,齐商银行实现营收27.43亿元,同比增长6.84%,净利润5.94亿元,同比增11.80%。不过营收中超过一半是关联交易,涉及金额为13.60亿元。

截至年末,集团口径五级分类不良贷款率1.80%,较2018年末明显下降,但可疑不良贷款余额从557.99万元增至2.78亿元,增幅接近50倍。

齐商银行业绩进入乏力阶段,内控问题也在近年屡屡爆发。

去年9月,齐商银行西安分行一天领走了10张罚单,具体原因包括发放贷款用于购买本行不良贷款和银承垫款、发放贷款用于承接本行风险资产;票据业务管控严重不足、违反审慎经营规则;未按照规定缴纳抵押评估费、转嫁经营成本等。

更早之前,因商业承兑汇票贴现业务存在存贷挂钩、张店支行未按规定审查贸易背景真实性、桓台支行未按监管要求监测贷款资金用途等问题,齐商银行遭山东银保监局处罚。

另外,去年5月,齐商银行邹平支行被骗贷4330万元,骗贷人使用伪造财务报表、虚构贸易背景、改变贷款用途的方式,5次伪造资料均未被发现……

写在最后

近年来,询证函造假频频出现,从康美药业,到康得新、富贵鸟、瑞幸咖啡、东岳集团……

齐商银行寇行长的刑事判决书中写道,“银行询证函是银行向有关询证部门证实单位或个人资金状况和信誉的证明文件,属于资信证明。”

寇行长开出了8.6亿虚假的资信证明,最终获刑1年半。而银行作为金融机构中的“压舱石”,如果资信丢了,恐怕多少年都无法挽回。

1.《东岳集团股票 15亿窟窿!瑞幸康美之后港股巨头东岳集团中枪 银行成造假帮凶》援引自互联网,旨在传递更多网络信息知识,仅代表作者本人观点,与本网站无关,侵删请联系页脚下方联系方式。

2.《东岳集团股票 15亿窟窿!瑞幸康美之后港股巨头东岳集团中枪 银行成造假帮凶》仅供读者参考,本网站未对该内容进行证实,对其原创性、真实性、完整性、及时性不作任何保证。

3.文章转载时请保留本站内容来源地址,https://www.lu-xu.com/caijing/497955.html

上一篇

腾讯云平台 英礴联手腾讯云正式在中国上线思礴(SpatialOS)平台

下一篇

股票涨停什么意思 股票涨停是什么意思?为什么要设置涨停机制?

咸阳烟草网上订货 咸阳破获2.5亿元卷烟走私大案 涉案47人刑拘10人逮捕7人

​破获卷烟走私大案 涉案金额达2.5亿惊掉下巴法网恢恢疏而不漏(图文无关)  破获卷烟走私大案:自2016年5月至2017年初,历时半年多,陕西咸阳摧毁了一个活跃于广西、云南、重庆、成都、山东、北...

家人可以代办银行卡吗 女子莫名多4张卡真相如何 未成年人银行卡可以由他人代办?

家人可以代办银行卡吗 女子莫名多4张卡真相如何 未成年人银行卡可以由他人代办?

自己名下忽然多出的四张建行卡让网友关女士百思不得其解。昨天,关女士告诉北京青年报记者,这四张建行卡并非本人及家人所办,在到开户行询问情况时,得到相关负责人的道歉,却无法给出合理的解释。2月28日下...

陆克平 从全球招才引智 陆克平为江苏阳光集团构筑坚实人才高地

陆克平 从全球招才引智 陆克平为江苏阳光集团构筑坚实人才高地

一个有远见的企业,人才储备必然是其战略决策的“重头戏”。江苏阳光集团的“掌门人”陆克平也深谙此理。为了给江苏阳光集团快速稳定发展打下坚实的人才支撑,陆克平坚持“人才兴企”的企业战略,从全球范围内招...

阳光大地 阳光大地集团房子质量怎样 买房要注意什么

阳光大地 阳光大地集团房子质量怎样 买房要注意什么

买房对于每个人来说都是非常重要的事情,毕竟能够拥有属于自己的房子是非常不容易的事情。现在的开发商是非常的多,有的口碑很不好,经常出现纠纷,因此,在买房之前,一定要对开发商有所了解。阳光大地大家知道...

鹿晗公益 腾讯音乐娱乐集团携手鹿晗,见证用户力觉醒助力行业发展

  • 鹿晗公益 腾讯音乐娱乐集团携手鹿晗,见证用户力觉醒助力行业发展
  • 鹿晗公益 腾讯音乐娱乐集团携手鹿晗,见证用户力觉醒助力行业发展
  • 鹿晗公益 腾讯音乐娱乐集团携手鹿晗,见证用户力觉醒助力行业发展

李金元 天狮集团董事长李金元“消失”一年半后再现身:权健倒了,华堂被拆

  • 李金元 天狮集团董事长李金元“消失”一年半后再现身:权健倒了,华堂被拆
  • 李金元 天狮集团董事长李金元“消失”一年半后再现身:权健倒了,华堂被拆
  • 李金元 天狮集团董事长李金元“消失”一年半后再现身:权健倒了,华堂被拆

工行个人信用贷款 新网银行与工商银行上线个人信用贷产品:双方联合放款,面向工行小微收单商户,最高额度30万

  • 工行个人信用贷款 新网银行与工商银行上线个人信用贷产品:双方联合放款,面向工行小微收单商户,最高额度30万
  • 工行个人信用贷款 新网银行与工商银行上线个人信用贷产品:双方联合放款,面向工行小微收单商户,最高额度30万
  • 工行个人信用贷款 新网银行与工商银行上线个人信用贷产品:双方联合放款,面向工行小微收单商户,最高额度30万

赵明阳资产 多项股权遭流拍,监管指标超红线:大连农商银行资产质量堪忧

  • 赵明阳资产 多项股权遭流拍,监管指标超红线:大连农商银行资产质量堪忧
  • 赵明阳资产 多项股权遭流拍,监管指标超红线:大连农商银行资产质量堪忧
  • 赵明阳资产 多项股权遭流拍,监管指标超红线:大连农商银行资产质量堪忧