账户凭空多巨款怎么办 多地多笔巨款从银行消失 背后都有同一个女人

从数亿到数百万的巨额存款从银行消失了。

经过几天的发酵，杭州联合银行42名储户被盗9500多万元的线索和伴随的问题越来越多。

看完钱宝的报告，方毅武先生打来电话:“我在一家银行的天台支行损失了330万。我还转到了主犯邱某的账户上，就是邱。估计我的存款也在几个密码里。输入期间被银行转账。”

类似的电话和。义乌市商贸城的刘先生说:“我有250万，存在银行宁波奉化城东支行，但是我把它弄丢了。我们商贸城十几个人，最大的一个赔了1000万。这些存款的转移也指向邱·”

更可怕的是，南京储户王艳在江苏两家银行损失1.01亿元，其中6100万元被转到邱艾雨的账户。据银行称，他不是江苏唯一受害的储户。

这些案件的共同点是，这些储户的钱大部分都转到了邱的账户上，他们并不认识邱；这些银行有“内鬼”；这些储户都获得了10-15%的高折扣。

法律界和金融界的一些人说，这些案件只是银行和金融经纪人非法勾结造成储户损失的冰山一角。

我一个人去银行存钱，随机选了专柜，330万还是不见了

1月20日，在钱江晚报上看到关于杭州联合银行的第一篇报道后，商人方毅武先生打来电话。

2013年底后，方先生听朋友说有人在给银行拉存款，折扣高达15%。方先生之前也做过类似的事情，确实比银行高了四五个百分点的折扣，所以这一次问清楚了，确实是存在银行里的，也就是他放心的集资。

经朋友介绍，方先生联系了中间人，也是义乌人。双方用当地方言交流后，方先生更放心了。

2013年3月8日，方先生通过中间人到达某银行天台支行。

做了多年生意，方先生依然谨慎。

所以，这才是让我们觉得更可怕的。与杭州联合银行不同的是，所有储户都由中间人牵头，直接与该行行长朱联系。方先生和我们大多数银行业务的人一样:在银行取号等待，也就是说接待他的柜员是随机的。而且整个过程都是方先生一个人处理，中间人不在身边，甚至不在银行，而是在外面的酒店等他。

方先生管理银行卡，但没有开通网银。然后他给在义乌的老婆打电话，330万可以贷。

当天中午，方先生与中间人共进晚餐。晚饭后，他接到妻子的电话，说钱已经付了。中间人说:“去柜台拉个流水单，证明资金到位。我可以马上打电话给你，打九五折。”

方先生照办了，下午1:30左右，流水单据显示已付款330万。当日，方先生获得15%的利息。

当时存款期限为一年，所以直到2014年3月8日方先生才发现存款消失。在和这家银行协商的过程中，他得知自己的330万元是存款当天下午1点43分转账的。同时转账单是别人签的。

那么，方先生的钱去哪里了？

也进入了邱的账户。在这家银行，存款不见了，进入邱账户的不只是方先生，还有一部分人的存款后来被邱还了。

目前还有一个嫌疑人被锁在天台的银行里面，是一个很老的贷款员。警方正在进一步调查证据。至于方先生存钱时随机选择柜台——是不是嫌疑人把柜员都搞定了？目前还不清楚。

这里的银行已经将此案移交给警方，称暂时无法归还方先生的存款。方先生聘请了律师，将该银行告上了天台阁，天台阁原定于2月4日开业。但2月2日晚，律师接到法院电话，案件涉及刑事事项。律师觉得很难理解:“我们起诉的是储蓄合同纠纷，是方先生与银行的储蓄关系。”

许多摊位都收到了银行的小广告，消失的钱都到了邱的账户上

刘先生也遭遇了类似的遭遇。

刘先生在义乌商贸城有一个摊位。2013年11月，有人发了一个银行存款的小广告，差不多一个摊位一个。"名片上写着银行存款有3-5%的折扣。"刘先生说，年底时，银行通过各种渠道存款资金不足，这种情况已经很多年了，他们都很清楚。

刘先生打电话来，对方说这笔钱存在宁波奉化城东支行，一家银行。对方说存款多的话，最高折扣可以是10%。

2013年11月18日，刘先生带着中间人来到奉化。整个存款过程由刘先生一个人处理。刘先生只做了一个折子。当刘先生看到存折上存了250万元时，当天从中间人那里拿到了25万元。

当时中间人只要求一年的存活期。一年后，2014年11月18日，刘先生账户中的250万元不见了，只剩下几元钱。至此，我去银行打印存折流水单时，只记录了一年前250万人民币的存款，没有支出记录。

刘先生说，当时义乌商贸城有几个老板根据小广告里的联系方式把钱存到了这家银行。他是少数，存款600万，最高的好像存款1000万。现在没钱了。

邱的账户仍然是资金的主要去向。银行的回答是已经报警了。

江苏有几亿受害者，总裁和业务经理都是鬼

在杭州联合银行9500万元存款失踪事件曝光之前，江苏也发生了类似事件:储户王彦的1.01亿元存款失踪，当时《南方周末》有报道。

直到江苏一案显示大额存款也进入了邱的账户，我们才把这些案件串联起来。

据《南方周末》报道，南京储户王艳于2013年6月、7月、2014年1月三次在某银行苏州相城支行、昆山郎鹏支行开立账户，共存款2500万元、3600万元、4000万元。直到2014年7月，王艳发现银行卡里的1亿元存款不足100元。

还有两个储户。杨于2014年2月22日在银行分行存入200万元。29分钟后，钱被转走；同样在29分钟后，马在该支行存入的500万元也被转出。

王艳在襄城支行存入的6100万元，转入邱个人账户。

至于有多少储户经历过类似的经历，某银行苏州分行工作人员承认“可能不止这三家”。

2014年12月5日，某银行苏州分行宣布“苏州分行原员工陈华、周已被警方控制”，并以“涉嫌接受非国家工作人员贿赂”被起诉。在被控股前，周为昆山市支行行长，陈华为负责审计襄城支行的业务经理。

在涉及储户存款消失、最终进入邱账户系列的案件中，衢州江山湖山支行也有一家银行。

《钱江晚报》记者发现，无论是商业银行还是其他银行都被录用了。储户存款全部消失的原因可以概括为“内外勾结”，但每个银行的鬼并不多，通常是一个，最多两个；银行里的鬼有的是高层，有的只是普通的业务员。那么为什么在银行声称受到不同层次监管的金融安全措施下，储户的钱可以轻易消失呢？

邱，，1962年出生，是一个怎样的女人？如何才能在很多银行“培养”出内心的鬼？我们粗略算了一下近三四个亿的资金。她做了什么？钱江晚报的记者赶到天台，调查邱的家乡。

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