达飞 突发！又一贷款巨头被刑事立案

3月23日上午10时，北京市公安局朝阳分局下发《立案通知书》，称“菲达戴云科技(北京)有限公司涉嫌非法吸收公众存款，我局考虑了本案的刑事立案条件，现通知你局，本案为非法吸收公众存款案”。

2019年底，一家金融科技公司的一名高管向第一消费金融独家披露，北京市政府部门已介入调查大飞云贷款科技(北京)有限公司(“大飞云贷款”)偿还投资者资金的可能性。从最近大飞云贷款的刑事立案来看，大飞云贷款应该判断为难以偿还投资者资金。

大非运贷款，2012年10月30日注册，实收注册资本5亿元。根据2018年年报，其社保缴费人数为415人。根据工商资料，其股东为深圳市菲达科技控股有限公司(以下简称“菲达控股”)出资85%，北京菲达新荣投资咨询中心(有限合伙)出资12%，谢伟出资3%。根据第三方数据，最终实益股份的92.22%属于高云红。

据公开介绍，高云红“以‘普惠金融’为初心，带领CMA CGM一万多人奋斗十余年，创造了CMA CGM骄人的业绩。”他曾是CMA CGM控股(1826.HK)公司的董事会主席，但于2月20日辞职。他现为上市公司非执行董事及薪酬委员会成员。

大飞云贷有大飞云贷APP，还可以在iOS App Store下载。APP提供消费金融服务。在第三方投诉网站上，大非运贷投诉3319起，解决1329起，解决率39.95%，无效投诉仅13起。可见大飞云贷对用户投诉不屑一顾。

值得注意的是，大飞云贷款的关联方是石嘴山银行股份有限公司(“石嘴山银行”)，前者的CEO卢鑫是石嘴山银行的非执行董事。

石嘴山银行，注册于2002年1月15日，注册地址在宁夏石嘴山市。其前身是石嘴山市信用合作社，成立于1987年，2009年改制为石嘴山银行。之后介绍给国电金融有限公司、杭州银行等投资人(600926。SH)和CMA CGM。

知情人士此前曾向第一消费金融透露，石嘴山银行是CMA CGM的核心资金，信贷资金数额巨大。目前大飞云贷款已被立案，第一消费金融不清楚此次事件对石嘴山银行可能产生的坏账影响。

值得注意的是，石嘴山银行也有与Oma电器并购的消息(002668。深交所)，赵国栋第一大股东，前者进入金融领域但也失败了。