qq钱包的绑定的银行卡怎么解除绑定手机号？总结很全面速看!涉案金额达11亿余元！用银行卡转钱赚“佣金”，结果成了诈骗帮凶……

“卡农”、“中介”、“物房”.要知道，这些看似平凡的词语在电信网络诈骗背后的黑灰色产业链中有着不同的含义。

“我也是听同学说只要给卡就有钱赚”“拉其他人还有分红”“警察来抓我，我才知道自己犯罪了……”坐在审讯室里的00后男子小常向民警讲述着他一步一步走向犯罪深渊的经历。3月1日，晋城市公安局向社会发布信息，随着常某的落网，阳城警方在“两卡行动”中，彻底打掉了这个长期盘踞在晋城市的“跑分”犯罪团伙。破获涉及全国各地的电信诈骗案件258起，累计抓获犯罪嫌疑人103人，采取刑事强制措施77人，惩戒26人，涉案金额达11亿余元。

有着金字塔式的裂变和分成模式

2021年8月，警方在工作中发现一犯罪团伙，长期盘踞晋城市收售“两卡”。经缜密侦查，警方初步判断这伙人疑似“帮信”人员，阳城警方立即成立专班展开侦破工作。此后，民警在工作中发现，仅晋城本地就有数百人参与收售“两卡”，而且参与人员大多都是自己在向上线卖卡后又发展下线收卡，他们有着金字塔式的裂变模式和分成模式。

“之前我觉得挣钱没有想象的那么难，直到被抓那一刻，我才追悔莫及。”嫌疑人小常含着眼泪向民警供述，刚步入社会打工，挣得少花销大，身边的朋友一个个大手大脚，自己羡慕不已。有一次参加聚会，一位学长推荐了一个赚钱的门路：“银行卡+身份证照片+手机卡+U盾=1000元人民币。”这么容易的赚钱门路让小常警觉起来，再三询问学长是不是有风险，学长解释只是在卡里来回转转钱，是稳赚不赔的生意，错过就不会再有。就这样，小常利用此方法轻松赚钱后，很快从卖卡的“卡农”变成了收卡的“卡商”。

“我们初步掌握的线索，这伙人有很多都是在校学生和刚毕业的青年。”办案民警介绍，这些群体由于涉世未深又急于挣钱，容易被贩卡团伙拉拢、利诱。这其中，有的毕业生在寻找实习机会、社会兼职过程中，由于法治观念淡薄，被犯罪分子、团伙所利用；有的交友不慎、识人不明，在所谓“朋友”“老乡”的引诱、教唆下出租、出售“两卡”；有的在利益诱惑面前迷失方向，一步步陷入违法犯罪泥潭，从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的“卡商”。

“洗”一万元黑钱最少可挣20元

“卡农”所有的努力，最终目的便是“跑分”赚取“佣金”。

根据本案中的犯罪嫌疑人供述：在“跑分平台”注册会员账户后，会员必须在该账户绑定一定数量的银行卡，再向平台指定账户缴纳一定数额的保证金即可获得等值积分的“跑分”资格。该账户绑定的银行卡每接受一笔该“跑分平台”转入的资金，该账户就会减少等值的积分，会员根据网站的指令将绑定银行卡内的资金转账到指定银行卡后，即可获得绑定银行卡转出资金千分之八的“佣金”，该会员账户增加本次转出资金和获得相应“佣金”的等值积分。

会员需提现时，通过“提现”菜单提交提现的金额（在积分限额内），跑分平台即会将相应资金转到会员指定的银行卡内，自动减少等值积分。

办案民警介绍：“犯罪嫌疑人就是通过利用陌生人的卡帮诈骗集团洗钱，每走一万元可获取20元到80元不等的佣金。”

在充分摸清犯罪团伙的组织架构和人员信息后，根据前期侦查掌握的情况，办案民警奔赴晋城市各县区，历时6个月，先后在泽州县大东沟镇、泽州县柳树底镇、高平市米山镇、阳城县北留镇等地抓获涉“两卡”嫌疑人103名，缴获银行卡600余张，手机卡、U盾、POS机、手机等涉案物品一批。至此，该犯罪团伙涉案人员全部落网，打击电信网络“跑分”团伙案件成功告破。目前案件正在进一步侦办中。

非法“洗钱”中隐藏着各类“帮凶”

百余人的犯罪团伙，将11亿元涉案资金“玩弄于股掌”，案件的侦破，也揭露了电信网络诈骗背后最主要的帮凶——非法“洗钱”新近滋生的各种犯罪套路和手法。而“卡农”“中介”“水房”等产业“黑话”，也从侧面揭露了隐藏在诈骗分子背后的“帮凶”们，以及在实施犯罪过程中的种种灰暗行径。

“卡农”——专门为电信诈骗等犯罪分子提供银行卡用于流转涉案资金，进而非法牟利的犯罪嫌疑人。在已经破获的相关犯罪团伙案件中，犯罪成员中有一半以上的角色都是“卡农”。他们年龄普遍较小，近年大学生涉及此类犯罪逐渐呈现上升趋势。很多高学历的“卡农”，法律意识淡薄，被警方抓获前都“天真”地认为自己只是在做一件“不太好的事情”，殊不知早已触犯法律的红线。

“中介”——通过社交软件招募，并组织、率领一定数量的“卡农”，为上线“水房”提供资金流转业务，从中牟取一定比例手续费的犯罪嫌疑人。在犯罪团伙中，通常为了彼此“安全”，“中介”之间都有“行规”，那就是，在业务中“互不交叉”。这些“中介”熟知该产业操作流程，通过微信、QQ等社交软件，以“跑积分”“刷流水”等噱头，利诱“卡农”加入。一般，“中介”召集到一定人员后，与上线“水房”协调，定好各自的利益分配后，组织“卡农”开展实际业务。这些“中介”经验非常丰富，选人条件十分严格，“有涉案记录的不要”“银行失信的不要”，为了此后的业务顺利开展，他们只挑身份干净的“白人”。

“操盘手”——“洗钱”活动的具体操作者，“水房”的亲信人员。这类人群熟悉各种电子转账软件的操作流程，一方面能够迅速、及时地实现涉案资金流转，另一方面能够为犯罪分子涉案资金的安全到账提供保障。诈骗而来的资金能否“快速又安全”到账，都取决于这条产业链的关键一环——“操盘手”。据悉，由于金融监管机构限制措施的不断加强，手机银行转账超过一定额度时，需要利用刷脸、指纹等生物识别来实现。在此过程中，为避免“操盘手”见“利”思迁，将资金转向他处，“操盘手”的角色设定必须是“水房”身边的可靠之人。

“水房”——利用“卡农”或“中介”提供的资金流转“服务”，与产业上游的电信诈骗团伙单线联系，开展“洗钱”活动的犯罪组织或个人，根据资金流水总额，按一定的比例抽取佣金。通过“水房”，犯罪分子大量涉案资金的流转需求得以实现。

采写：山西晚报全媒体记者 辛戈

来源： 山西晚报