担保投资 投资界最常见的10种投融资骗局

摘要:

对于创业者来说，在融资过程中会遇到这样那样的融资问题，其中最大的问题就是防范投融资骗局。那么，有哪些投融资骗局呢？这些投融资骗局中有哪些招数？有哪些违背财务常识的陷阱？请看专家列举的融资骗局。

1 .项目检查和评估

项目检查和评估是对项目方耐心的考验。一般从接触到资金投入的融资周期比较长。前期如果提供“深度”合作，是中介公司能拿到佣金，控制项目双方局面的前提。有些骗子会用这种方式骗一些小钱来生存，而且这个时候往往什么合同都敢签。如果你的项目是资源型的，有很好的基础，记住出资人往往是第一印象就决定了60%以上，细节往往是双方利益的博弈。如果长期没有消息，很可能是中间周转时间过长(一旦中间商多了，肯定不会成功)或者已经被管理层淘汰。不用等了，找下一个吧。交评估费和茶费要考虑最坏的情况。一、收集是否有成功案例和良好口碑。其实往往是中介公司要求对一些指定机构进行评估，或者通过要求先满足一些所谓的“资金”问题来转移注意力，是时候关注了。

2租赁SBLC

这个怪圈我想不清楚——如果一个企业在租赁信用证时资金紧张，外资会在“不想动钱”的情况下，用钞票为你做投资抵押，他一个人承担风险，所以你每年只需要支付10%的使用成本，这大概只是洗钱吧。对了，如果是买断，那就是他向你集资，因为你给他的是现金，他用他的证明抵押，但是你要通过银行抵押的方式把他买断，你借的钱用了20%以上，这就是洗钱。贸易信用证是可以的。遵守合同。必须有真实的交易背景和可控的风险。外国人不会随便打开这封信。他不是傻瓜。如果你想收到银行保函，这和你向收款行借款有什么区别？把你的项目抵押给发行方。想想对方能不能拿个好价钱。

3各种机构

银行在中国的代表处(联合国、美国、英属维尔京群岛、香港等)。)，国际有限公司(私募)，基金会，协会，融资网站，投资咨询担保公司等。，往往只要没有自己的资金都是假的(资金从海外进来，按照国家政策就不是那么简单了，大家都会说钱在国外)，这是恶有恶报。银行代表处基本不做业务(除少数审批，国家不允许)，只提供上市服务。很多在海外注册的公司，比如“中国”、“国际”、“中国”，经过调查没有金融牌照，和所谓的投资咨询、咨询公司没什么区别。他们往往是注册了几千块钱的空壳公司，依靠一些社会关系来设立项目，圈钱。有些所谓的担保公司在银行根本没有担保额度。所谓国外的基金会，其实是无法用他们的实力和耐心去投资一个具体的工业项目的，尤其是不了解的情况下。他们的资金直接进入金融界(外汇、股票、证券、上市公司债券等。)，如果失败了就直接解体。记住，在中国投资有潜在的障碍。国内的一些协会，那些通过非正式途径挂靠的，其实和牙防队没什么区别。他们这样做只是为了吸引富人的钱。他们对一般的项目不感兴趣，唯一感兴趣做的就是造势。融资网站最能忽悠人。他们认为自己拥有的信息可以影响投资者。其实有钱人不是傻子，浏览或者发布投融资信息的往往是中间商或者很小的个人(这些人投资支付更困难)。

4无担保贷款、过桥资金、短期贷款

至于无担保贷款，请参考银行贷款一节。大多数人都知道这是一个不可能的“馅饼”。过桥资金，几乎所有企业都缺乏流动资金(难怪李嘉诚也特别重视)。很多所谓的基金方(代表)利用项目方急于需要资金的心理，先拿着工作，然后满大街跑去找钱。充分调动旧的裙带关系，信息很可能在短时间内满天飞，但最终会耽误你的时间。你发10行，最后的答案可能是一样的，因为资金是。

5直接用帽子存款

直接存款就是抢银行。只要银行里的人都知道这个，为什么还这么火？表面上看，资本是无风险的，雇主也愿意睁一只眼闭一只眼。当然，这只是表面现象:任何银行都遵循自愿存款、自由取款的原则。根据法律，银行有义务支付存款利息，并在到期时偿还本金。所以，你存款是对的。错误在于银行和用钱企业串通，将雇主的资金转移到公司账户。银行的电脑虽然不会出错，但是人很灵活，这样做和从银行偷钱没什么区别。对于贴现利息，银行不能给，否则会高利率存钱。企业不用钱，也不会白吃。如果企业亏损，那么上海的社保案就很明显了(中介费最后变成贿赂很正常)，最后就是银行的坏账和国有资产的损失。随着法制的逐步完善，谁愿意去做？尤其是不能保密的情况下。还有一种情况，就是私房钱做这种事不划算。就算所谓的贴现利息足够，整体回报也不高。对于公司来说，现金往往是企业的生命，不会随便拿出来。闲着也省给别人，所以几乎95%的资金都是所谓的邮政、保险、证券类资金，而这些金融机构的同业(拆借)资金根本就是银行对银行，与任何人都没有关系)，也没有因为存款不足而贷款给企业。真正的原因是企业不符合要求或者银行的“定位”。

6(无互联网接入)担保、(美元)支付和财务担保

不能保证不上线，这是假的。是签字人(如果是银行官员)私下借钱的协议，银行不承担任何责任。网上的担保和存单是一样的，只是你想开的钱都去银行了。如果不是你的钱，你的项目根本用不上。在这种情况下，你必须支付相应的费用。这个有必要吗？在这种情况下，你只是一个人的头，账单还是不是你的名字，你没有权利管钱，存单只能当废纸用，很多人还幻想拿着它贷款。你会在一张纸上花钱吗？财政担保，用地方财政收入保证投资资金安全，最后由国家偿还。目前，国家银行的20多万亿资金无法释放。有钱的话可以去股市赚钱。没有必要利用国家和人民的权益为一小群利益集团谋利。担保不是小事，和出资没什么区别。我觉得连政府都没有这个权利。如果项目亏损，还款相当于卖国。

7三方贷款，中外合资

看了很多三方委托的版本，基本分为银行版和白银主版两种。大约20年前，中国政府非常欢迎外资，但是外方没有贷款的权利(只有金融机构才有)。国家有关部门为此制定了本规划。在银行的版本里，银行不承担任何责任:你要配合用钱企业，跟我没关系，我还要收管理费。试想一下，如果是你的钱，只是为了给你不认识的项目或者企业，而你不参与入股，不管理，不监督，那把钱扔进水里有什么区别？在所有银主的版本里，都有这么一句刁钻的话:“代你收代付”，收不到怎么付？有必要用银行的钱填吗？就像抢银行一样。对于委托贷款，外资更愿意搞中外合资。过去外资的优惠政策现在已经没有了，很多项目完全没有壁垒。不投资不是更好吗？如果对方配合，可能是你给他打工，很多人不高兴。外商往往认为中国人做事不严谨，不如直接经营或者找正规的管理机构，更何况国外技术比中国先进。

8存单质押

如果你有存单，可以抵押的时候可以去银行贷款。这种情况和直接给你存单没什么区别。用人单位要多少折扣无所谓，就是90%，还有10%。反正存单里的钱还是可以转账的。实际上，根本没有雇主会这么做。中国流行的存单质押也很棘手:银行被要求保证存单可以返还给管理层。如果失败，银行应该转账并返还存单。那么，这是什么漏洞呢？这是银行抢劫。所谓担保，并不是银行的正式业务。就算所谓关系有效，也是三败怕伤(总统先X)。真的会有雇主为了一点所谓的贴现利息而冒这么大的风险吗？顶多我觉得是中间人的妄想。

9 .不还本、不付息、解冻扶贫资金增加线下支付价值

套用一句流行的话:效果耸人听闻，情况严重，结果有点玄乎。任何违背经济规律的，或者属于你的，都将是奇迹。这种情况下，一个项目方轮到的概率不超过千分之一，有钱人肯定会有一定的影响力。资本大的时候很正规，不是幻想。哪怕是小钱，有什么是你不需要还的吗？就因为你的项目好？还是得到政府的批准？如果真的是救灾扶贫的钱，敢用的企业也是牛人。线下支付我不想说太多，一句话都说不出来！你真的觉得这个世界钱多到找不到项目吗？所谓冻结资金，靠实力获得的机会，这么大的好处就是项目方的可能性，即使资金存在(会有吗？)，概率和成功率如何？有了这些钱，还需要做项目吗？美梦难得！

10海外上市

为了拯救几近崩溃的股市，中国计划为中小企业开放创业板。好在大家都能赶上喝粥的时间。在国外，这方面的操作也很透明成熟，IPO是很常见的事情。国内很多中介经常用项目方不懂的心理，经常问要多少股份。他们需要知道国外的中介(在国外叫经纪人)是很守纪律的。什么是ICC500/600？建议你去看看。上市不是什么神秘的事情。你可以自己做。企业培养这样的人才并不难。基本上没什么。

最近新三板大行其道，“新三板原始股，难得机会”的骗局在网络和微信上到处传播。对于不能正确评价新三板上市公司发展前景和卖出股票价值的普通人，他们以原始股为卖点，无良企业和黑心中介欺骗不懂的人(最近几个月，我个人没有收到多少人要求购买原始股。根据公司名称和情况，大部分都是骗局。一些为证券交易所或者其他场外市场买单的公司也冒着三板公司集资的风险，还说我有公司股票代码)。简而言之，边肖让我想起了天堂，

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