建平吧 辽宁建平农商行涉9宗罪被罚200万，董事长行长被禁业5年

6月12日，银监会网站披露朝阳银保监分局向辽宁建平农村商业银行发出的11笔罚款。这11张票包括1张银行罚款和10张个人票。在个人处罚方面，建平农村商业银行董事长简被禁止从事银行业工作五年，行长被禁止从事银行业工作五年，副行长王国维和被取消高级管理人员资格五年。建平农村商业银行也因9次违规被罚款200万元。作出处罚决定的日期为2020年6月4日。

建平农村商业银行9起违规行为被数罪并罚200万元

朝阳银保监分局给建平农村商业银行的车票显示有9项违法违规行为，即:1。大股东以非自有资金入股；2.重大关联交易未按照监管要求获得批准；3.未经任职资格核准，实际履行高级管理人员职责；4.违规为关联方融资行为提供担保；5.贷款“三查”不尽职，贷款发放给不合格借款人；6.未向集团客户授予统一信贷。7.贷款的“三查”不是尽职调查，利息由贷款收取；8.调整贷款分类，掩盖不良贷款；9.非现场监管统计与实际情况不符。结果建平农村商业银行被罚款200万。

值得注意的是，在这次针对建平农村商业银行的罚款中，法定代表人表明是侯凤华。但侯凤华的资质并没有得到监管部门的批准。

建平农村商业银行的管理是“一窝”

根据朝阳银保监分局对建平农村商业银行开出的10笔个人罚款，建平农村商业银行的大部分高级管理人员都包括在内。

2018年10月19日《辽宁银监局关于辽宁建平农村商业银行股份有限公司及其分支机构开业的批复》显示，批准王国维、建平农村商业银行担任副行长，批准张担任董事会秘书。2019年3月29日，朝阳银保监分局批复同意刘士毅担任建平农村商业银行行长，同日又批复同意杜威建平农村商业银行副行长。2019年2月21日，朝阳银保监分局对崔海鑫任职资格的核准，表明崔海鑫担任平农商业银行首席财务官的任职资格获得核准。

本次个人违约金的对象为:建平农村商业银行董事长、监事会主席孙、行长、副行长王国维、、、董事会秘书张、财务总监崔海鑫。

根据该票，建平农村商业银行大股东以非自有资金入股、向不合格借款人发放贷款不尽职、收取贷款利息不尽职、向集团客户发放统一授信、非现场监管统计不符合实际情况等，由黄红军董事长负责领导并承担直接责任。他受到惩罚，并被禁止从事银行业务五年。

建平农村商业银行行长刘士毅对违规为关联方融资行为提供担保负有领导责任和直接责任，对未按监管要求审批重大关联交易、对不合格借款人贷款“三查”未尽职尽责负有领导责任，对调整贷款分类掩盖不良贷款负有管理责任，非现场监管统计数据与实际情况不符，受到处罚，禁止从事银行业工作5年。

根据处罚决定，撤销王国维副总裁、高级管理人员5年任职资格，给予孙旭军监事、张董事会秘书警告并罚款5万元，给予副总裁、首席财务官崔海鑫等数名员工警告处分。

持股比例超过15%的股东对银行的部分股权处于质押状态

据天眼超介绍，建平农村商业银行前十大股东及持股比例为:北京远东渤海建材有限公司持股17%，中建环球投资控股集团股份有限公司持股17%，南京圣电子科技有限公司持股16.33%，江苏装饰工程集团股份有限公司持股16.33%，朝阳天府药业股份有限公司持股2.90%，自然人、马奇、、林持股1.90%

值得一提的是，前十大股东中，北京远东渤海建材有限公司、中建环球投资控股集团有限公司、南京圣文祥电子科技有限公司、江苏装饰工程集团有限公司投资的建平农村商业银行部分股份处于优质状态。

2018年10月19日《辽宁银监局关于辽宁建平农村商业银行股份有限公司及其分支机构开业的批复》显示，建平农村商业银行由注册资本6.9亿元的建平县农村信用合作联社改制而来，首任董事长为黄红军。