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刷流水 小伙子帮人家“刷流水” 为赚两百多元丢50万

梁地图学

“我想赚200多,赔50万”。20多岁的鲍晓有一颗冷静的心。

鲍晓从事的是“替别人流水”的生意。他是这个圈子的新手,才做了几个月。他对最近的一桩生意感到沮丧。他不仅没有赚到200多块钱的手续费,还把记入别人账户的50万也给持卡人拿走了。

“代他人流水”是指代理人先将自己的钱存入别人的银行卡,然后转出。这样对方的银行卡就会有资金进出的记录。对于银行卡的主人来说,这样可以提高信用等级。代理人会得到相应的手续费。

银行卡和u盾都在他们手里

转账50万8分钟取出

鲍晓从事数字业务,月收入约两三千。几个月前,他加入了一张银行卡的QQ群。对话中有网友告诉他,帮别人“刷水”可以赚外快。

所谓“流水”,就是银行卡的资金进出账户。这种“活水”对于普通人来说并不是很重要,但对于很多商人来说却直接关系到经济利益。比如很多银行用“活水”来判断持卡人的经济能力,然后将持卡人分为不同等级,享受包括贷款在内的不同优惠服务。

鲍晓很受诱惑,开始兼职工作。上周末,生意又来了。对方是一个姓陈的人,QQ显示他是辽宁沈阳人。陈某通过QQ告诉鲍晓,他将为自己的银行卡赚50万元“流水”。按照惯例,手续费是200多元,鲍晓接了这个活。

不久,陈某用快递把他的银行卡、u盾和密码寄到了鲍晓。

因为手头没有那么多现金,鲍晓向他的朋友林先生寻求帮助。林先生做生意,有资金,有pOS机,鲍晓答应和他平分手续费。因为之前的收益非常顺利,鲍晓完全放松了警惕。按照以前的做法,他通过网银更改了收款行短信提醒的手机号码,但这次他没有更改取款密码,所以无论如何他都立即把钱转了回来。

7月27日17: 05: 34,鲍晓通过林先生店里的pOS机将人民币50万元转账至陈某的银行卡。没想到,就在他准备刷回50万人民币的时候,发现银行卡余额已经是0了!

鲍晓先生和林先生赶到银行查询,发现他们刚刚转账50万到银行卡上。几分钟后分批带走:“先是丢了24万,然后又带走了5.5万。...我们5点04分左右刷卡,5点12分全部带走,动作非常快。”

这可能从一开始就是一个骗局

对方可能使用了“手机银行”

这已经不是宝宝第一次接手生意了。其实他一直很重视保证自己资金的安全。为此,他还专门请教了“大师”,学习了两个“要领”:

首先要求对方将网银的身份证、银行卡、u盾原件全部寄出,然后更改密码。其次,持卡人接收银行托收信息的原手机号码也要更改。“最好换成我们的,让对方不知道我们什么时候存钱和取钱,也是为了保证我们资金的安全。”

前两次都很成功,但是这次“失败”,鲍晓和他的朋友们一开始都觉得很可能是骗局,对方用“手机银行”来操作。“很多银行都有手机客户端。就算银行卡和u盾不在手上,只要记住银行卡号码和密码,就可以用手机转账。”

查了一下和陈的QQ聊天记录,觉得这是个圈套。陈某一直在关注鲍晓是否开始“刷水”,鲍晓也在刷卡时告诉他“进行中”,这样对方就可以查出账户,立即转账。

虽然鲍晓接管了生意,但真正失败的是林先生。直到这件事,林先生才知道鲍晓对他隐瞒了什么。“当初他跟我说是熟人,我放松了警惕。既然出事了,他说不认识。”

不提倡“刷水”

警方参与了调查

陈某发给鲍晓的银行卡属于某工商银行,该行对个人客户的星级管理从高到低分为五类:七星客户、六星客户、五星客户、四星客户、三星及以下客户。星级越高,享受的优惠政策越多,最高白金信用卡信用额度50万元。星级是根据客户在银行的综合业务量来定的,是“活水”。

对此,该行工作人员表示,作为银行,不会主动提供“刷水”服务,也不主张通过购买刷水来提升自己的星级。目前,鲍晓已报警,发现工行向华夏银行转账50万元现金。

杭州下沙潮汐派出所也参与了调查。

杭州小伙子帮人“刷水”,这笔危险的外快让他损失惨重

为了赚两百多块钱,

损失50万真金白银

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