长沙pos机代理 长沙一业务员将POS机绑自己卡 骗走商户52万

■制图/王觉

核心提示

为了方便客户，几乎每个商家都会安装pOS机。但安装pOS机时要小心。可能你通过pOS机交易的钱，不注意就会转到别人的银行卡上。长沙某pOS机代理人利用商家的粗心大意，将自己的pOS机和自己的银行卡绑在一起，先后取走52万元。

如果商家用pOS机和客户结算资金，一般第二天资金就会流入商家账户。一个在长沙卖pOS机的业务员，从这一天的时差中看到了“商机”:他先用自己的银行卡绑定商家预定的pOS机，然后安装，先后从商家那里取走52万元资金。

近日，长沙市天心区人民检察院以涉嫌欺诈罪逮捕了这名pOS机代理人。

[事件] 440，000台pOS机丢失

张先生在天心区大拖镇钢材市场从事钢材业务。由于钢材交易往往涉及大量资金结算，为了方便客户，今年5月11日，他把自己的银行卡和身份证交给了一位名叫亚伦的pOS机业务员。5月12日上午，亚伦为张先生的店铺安装了一台pOS机。

当天下午，张先生的一位客户来店里偿还了44.5万元的债务。“业务员说单刷卡不能超过6万，我会让客户按单刷8遍。”据张先生介绍，pOS机在8笔交易中显示“交易成功”。根据他之前使用pOS机的经验，当天刷卡资金第二天才会到账。他没有深究这笔钱是否记入他的账户。

5月13日上午，张先生仍然没有收到资金已经到账的短信提示，而是亚伦来到了钢材店。”他说，因为pOS机在短时间内被刷得太频繁，已经被银行冻结。要解冻，我需要联系客户提供小车票、银行卡、身份证照片。”临走前，亚伦答应最迟第二天下午2点半前到。

第二天下午四点，钱还没到，张先生打电话给阿龙也没人接。当天晚上，张先生通过在银行工作的朋友提供的查询帮助，得知这笔资金已于5月13日转到别人的账户上，这个账户是亚伦的。

[诡计]

自绑银行卡“借鸡生蛋”

类似张先生，长沙市沐云镇李先生。他用信用卡在亚伦家门口安装的pOS机上刷了75000元，钱还没还。

6月27日，亚伦在雨花区树木岭一家酒店被警方逮捕。

31岁的亚伦来自株洲，是长沙一家电子产品销售公司的业务代表。在他的供词中，他描述了他简单的作案手法。

“如果有客户要求我办理业务，我会先在pOS机公司办理一个用自己的银行卡开通绑定的pOS机，这样钱就直接转到我的账户上了。我让客户拿的银行卡和身份证都是蝎子，根本没用过。”

“因为金额太大，pOS机公司必须确认是我的卡才能把钱存入我的账户，所以我让张先生给客户提供信用卡收据等资料。”亚伦说，用这种方法，他成功诈骗了52万多元。当亚伦被发现时，警察在他的物品中发现了4张银行卡和3台pOS机。

据调查人员调查，亚伦向一个赌博网站注入了40多万资金，其中10多万资金用于偿还债务和赌债。目前，亚伦已因涉嫌欺诈被检方逮捕。另一方面，根据它提供的线索，警方已经对赌博网站展开调查。

■记者华公通讯员周杰

提醒

商家要注意pOS业务

关于商户开通pOS机的风险和安全问题，一位银行内部人士表示:“近年来，随着pOS机参与者的增加和竞争的日益激烈，一些第三方支付公司采取了分包pOS机业务的做法，导致整个市场良莠不齐，管理混乱。”

对于在家办理pOS业务的工作人员，银行内部人员提醒，商户应核对工作证件，保留联系方式，查看下属单位是否具备相应资质，重点关注pOS刷卡到达时间、账户查询、错误处理、日常维护等协议条款。

针对很多网络中介声称可以帮助商家甚至个人违规申请pOS机的广告，专业人士也指出存在隐患。第一，中介帮助商家违规申请pOS机所需的材料非常简单，办理pOS机只需要个人身份证和照片，个人信息容易泄露，银行卡容易被复制。而且商家很难查出自己的pOS机是否绑定了自己的银行卡；其次，个人申请pOS机提现。但如果个人持有多张信用卡通过pOS机套现，也会留下信用污点，以后申请贷款和开卡时可能会被银行拒绝。