中国恒通理财 央视曝光金玉恒通理财诈骗案 涉及金额超百亿骗了2万人

　　有没有月息45%的理财产品呢？央视近日曝光了中国互联网金融最大诈骗案，金玉恒通理财计划通过高回报承诺，1年时间吸引了全国2万多人参与其中，涉及金额超过100亿元。然而，在理财计划实施仅一年后，金玉恒通突然宣布关网，投资者联系不到公司负责人，资金无从收回。

1 陷阱

日息1.5…00万1天可赚127万

　　金玉恒通2012年8月突然出现在互联网上，通过在各大视频网站、理财论坛，搜索引擎上的强势广告宣传，让了解过金玉恒通的投资客纷纷取出存款、卖掉房子、借入高利贷投入其理财计划当中。投资最高的一个人投了8500万，如果按照日息1.5%计算，每天可赚127.5万元，但发财梦并没维持多久。

公司金字招牌

英国血统，香港注册，爱心带头人

　　河北投资理财客户马女士告诉记者，这是一个保本理财的项目，保本分红，本随时可以返回来，总公司在英国，分公司在香港。

　　金玉恒通的官网显示，2012年5月，吴素霞女士在香港创办了英国金玉恒通集团下属分公司，香港金玉恒通投资有限公司……金玉恒通集团目前已实现投资基金管理总值230亿英镑，会员人数超过240万。

　　金玉恒通官网还显示，公司的投资项目涉及银行、房地产、烟草、IT、酒店等数十个项目，最为关键的是，公司还有一个号称金融奇才的带头人吴素霞。

　　在一个网络语音平台内部客户沟通房间里，作为公司董事长的吴素霞还告诉投资者，公司为几家慈善机构筹集到了29万美金善款。

　　英国血统，香港注册，爱心带头人，这三张金字招牌吸引了大众的目光。

回报异常丰厚

投资168万，一个月后能挣56万

　　而最为让所有投资人看中的是，这家公司开出的异常丰厚的回报。

　　北京理财投资客户刘女士说：“比方说我投资168万，一个月以后，我能挣到56万，我一想这样再拿56万再滚，三个月就能回本。我把168万马不停蹄地汇到了金玉恒通提供的一个账号。”

　　北京理财投资客户张女士告诉记者，从2013年1月16日到9月3日，她的朋友先后投了8500多万。张女士自己也陆续投付800多万。

　　目前初步统计，全国应有2万到3万人参与这项投资，金额超过100亿元。

一年后突然关网

公告称公司账户被冻结，要投资者耐心等

　　然而，好景不长，金玉恒通理财计划从2012年8月开始实施仅一年后，2013年9月3日突然宣布要暂时关网。

　　2013年9月3日，在金玉恒通的客户语音服务平台上，一则主管人的公告引起了投资者的注意，公告显示：由于一起意外事故，公司账户被冻结，英国总部在紧张处理此事，时间预计为15至20天左右，希望大家耐心等待，等账户解冻后再返还资金。这则短短的公告迅速在投资客中掀起了轩然大波。

　　刘女士借了168万元的短期高利贷，如果公司关网取不出来钱，她不仅要还168万的贷款本金，还要按月上缴12万的高额利息，直到刘女士还完本金为止。刘女士告诉记者，当时连给儿子的遗书都写好了。

2 谜团

董事长照片

网络图片库复制的

　　2013年9月3日，一直到节目播出的现在，这个网络平台都一直没有再重启，而到了去年的11月份，曾经是投资者和公司沟通的唯一语音平台也宣告封闭，越来越多的投资者开始在网络上聚集准备采取维权行动，一些投资者已报案。那么，公司究竟怎么了？那个董事长到底是谁？

logo是抄的

原网页设计师曝“老板不停炒人”

　　由于公司并没对外宣称不开网，也没有任何证据证明公司涉嫌诈骗，因此，网络上一直延续着正反双方的激烈争吵。就在这时，一位曾经给金玉恒通公司设计过网页的设计师，给参加了金玉恒通投资的朋友打来了一个电话。

　　这位网页设计师说，金玉恒通公司还没有开始，他就离开公司了，“因为老板不停地炒人，没几天就走了，老板也从来不出现。”

　　按照网页设计师的提示，记者通过查阅公司注册申请资料发现，金玉恒通先后在香港注册了两个公司，一个是在2012年注册的金玉恒通投资有限公司，一个是在2013年注册的金玉恒通投资管理有限公司，公司的logo也从一个方形云纹图案变成了一个小红龙的图案。奇怪的是，经过调查后记者意外发现，这个方形云纹是江苏滁州一家叫上善若水广告传媒公司的注册logo，而那个小红龙图案，则是中国文物网站的注册logo。

董事长是谁？

或有五人，用辽晋两省身份证注册

　　更让人吃惊的是，公司董事长吴素霞本人的照片，竟然也是从网络图片库里复制出来的。

　　北京理财投资客户张女士告诉记者，这个叫吴素霞的人可能一共有五人，第一个是莫须有的从网站照片库里搜索出来的吴素霞，第二个是在2012年注册金玉恒通投资有限公司的吴素霞，用的是辽宁鞍山一个叫吴素霞的居民身份证注册的，第三个是在2013年注册金玉恒通投资管理有限公司的吴素霞，用的是山西阳城县一个叫吴素霞的居民身份证注册的，第四个就是在语音平台宣传自己和公司的吴素霞，第五个就是隐身背后假借“吴素霞”存在的公司实际负责人。

公司在哪里？

香港证监会官网警示：金玉恒通无牌

　　为了一探公司真伪，一些金玉恒通的投资者还委托自己在香港和英国的朋友，实地调查金玉恒通的情况。

　　张女士告诉记者，她的朋友到金玉恒通香港注册地去看了，在一个特别特别偏僻的地方，已经人走楼空了，问别人有没有金玉恒通这个公司，都摇头说没有。张女士朋友又去了英国，发现资料也是假的。

　　记者在香港证监会的网站上发现，2013年的10月25日，香港证监会在其官网发布了投资预警信息显示，香港金玉恒通投资管理有限公司是无牌公司，没有领取经营外汇和投资理财的许可牌照。至此，有关金玉恒通理财计划的种种黑幕终于曝光在了所有投资者面前。

　　虽然支持金玉恒通的声音还在网上继续存在，但是，金玉恒通涉嫌公司造假和理财诈骗的事实是毋庸置疑的，记者将继续跟踪报道。

链接

互联网金融入选年度十大消费事件

阿里要求基金自查

　　近期，中国消费者协会召开新闻会发布，确定今年维权年主题是“新消法新权益新责任”，并且，互联网金融、清除餐饮“霸王条款”等入选年度十大消费事件。因为提到了互联网金融，多家互联网基金公司感到紧张。阿里巴巴在“3·15”前向各家基金发送邮件表示，“互联网金融的安全性与规范性有可能会成为今年315的主题，大家务必做好自律，提高警惕。”

　　据记者了解，在这封邮件中，淘宝要求基金公司从6项内容进行自查，主要集中在宣传内容、收益数据、店铺活动、发售日期以及风险提示等方面。