什么是洗钱 令人震惊!拼多多回应洗钱 这到底是个什么情况?

　　5月26日凌晨，营销机构“差评”发布一条题为《拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台，单店日洗钱50万!》的资讯。

　　拼多多公司表示，此为彻头彻尾的虚假不实文章，对拼多多公司造成极大商誉损失，将对该营销机构发起法律诉讼，索赔1000万元人民币，诉讼所得将全部捐助给打击禁限售和网络灰黑产的公益事业。

　　拼多多公司风控相关负责人表示，这篇营销机构发布的文章通过极尽夸张地撰写和陈述一些道听途说和未经任何核实所谓“事实”，无视拼多多联合微信支付、支付宝等支付平台在政府有关部门指导下打击网络灰黑产的工作，对拼多多公司的声誉进行恶意夸张贬损。对此，拼多多希望最终法律能够还公司一个清白。

　　上述负责人表示，涉嫌博彩洗钱类违法交易主要希望突破的是支付通道，所以会在目前所有电商平台“布码”，希望混迹正常交易之中。而对于所有电商平台来说，判断难点在于需将其从正常电商交易中进行剥离甄别，主要甄别依据来自于支付机构的风控数据。

　　所以，拼多多作为一家没有自身支付通道，纯依靠第三方支付通道的电商平台，只要收到微信支付或支付宝发来的所有风控可疑类交易提示，拼多多平台均会在第一时间冻结店铺、下架商品并且向有关部门报送相关线索。

　　后台记录显示，差评文章中提及的所有店铺均在差评文章发布之前被风控系统屏蔽。

　　例如：teq鹏网商封禁时间为3月18日，“梅加瓦蒂会让”封禁时间为4月17日，“成红的店铺”封禁时间为5月21日，“文文大号潮牌”封禁时间为5月24日。

　　上述负责人表示，仅2019年至今向执法机关报送的包括此类性质的禁限售商品线索共计18958个，涉及1719家店铺。

　　上述负责人解释，许多参与涉嫌非法行为的个人用户在事前非常清楚自身行为，但在事后往往会围聚在微博或者黑猫投诉等平台“维权”，以未收到“货品”为由希望退款退货。这时平台会要求这一类“消费者”举证，如果“消费者”能够举证在平台下单和有订单信息，平台将会予以退款。

　　但如果这一类“消费者”不能提供订单信息，平台则判断他不是平台用户，在平台没有发生交易，平台会向其提供店铺信息并剔除相关交易流水，协助其直接向支付机构发起信息查询。

　　▲支付机构直接收到有订单号的消费者查询之后，也会同步向拼多多公司查证。一切都在有据可查的规范环境下运行。

　　上述负责人表示，事实上这部分非正常消费群体每日会围聚在第三方平台进行“维权”，诉说自己“没有收到货，要求退款”，也希望各大维权平台和媒体能对此现象予以甄别。但就“差评”所发布的资讯来看，对拼多多公司构成诋毁和商誉贬损内容包括但不限于如下3点：

　　1、“预估这块业务在拼多多的日GMV(成交额)，达到五亿元……”

　　风控负责人表示：这种表达近乎于玩笑，但充满了恶意。

　　相当于拼多多公司每年共有1825亿GMV来自这样的“业务”，占到公司披露的GMV的1/3。而拼多多公司是一家经审计机构审计，日均实物订单量超过3000万单的大型电商平台，已披露的前12个月的GMV为5574亿元。

　　如下图所示，抽取蚂蚁金服转发至拼多多公司的风控关注邮件，单日此类商家通过支付宝二维码发生可疑性交易的金额从2019年4月12日至2019年4月17日呈现逐次下降趋势，从最高日的94万元/日下降至60万元/日。与差评文中所言——“预估这块业务在拼多多的日GMV(成交额)，达到五亿元……”，实际情况相差六七百倍。

　　2、“实际上，随着网络支付技术的发达，线上洗钱方式也花样百出……感谢下沉，感谢扩张，拼多多店铺解决了这诸多麻烦……换言之，拼多多，成了博彩网站收款的支付通道……简言之，博彩网站的非法赌资经过拼多多这么一道，被洗白了。”

　　风控负责人表示：差评这位写手将拼多多作为了“线上洗钱”的主流渠道和博彩网站收款的“支付通道”，既犯了常识性错误(拼多多不涉及任何支付通道行为)又对平台进行了“观点先行”之后的精心恶意中伤。

　　拼多多任何店铺均为实名制开店，任何涉嫌非法行为均可被溯源，没有一个可以被“洗白”;上述蚂蚁金服与拼多多日常沟通的邮件截图也显示，日均数十万元不等的可疑关注类待查资金仿佛就被写成了所有非法博彩网站收款的全部。如果是这样，这一类灰黑产业早已经不复存在。

　　3、“简单点说，买家的资金不是直接到商家账户，而是确认收货或15天系统自动确认收货后才会到达商家账户。在这个时间里，有很多事可以做。……电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要，但是对于平台来说，不那么必要的环节。”

　　风控负责人表示：差评这位写手并不太了解实物交易和虚拟交易规则的区别，但臆想拼多多平台对于这样的行为不闻不问，坐视情况恶化。事实上，仅2019年至今，拼多多向执法机关报送的包括此类性质的禁限售商品线索共计18958个，涉及1719家店铺。但这位写手的表达，虽然我们理解为对于平台善意的提醒，但客观上来说，会让消费者和大众怀疑平台管理能力与决心，质疑平台的正向品牌心智。

　　拼多多风控负责人表示，除了上述三点以外，事实上，自上周起公司不断接到媒体关于此类问题的问询，其中有严肃媒体好心提醒公司，近段时间以来，拼多多确实被黑的太惨，因为背后不停有人在到处找渠道爆料，希望专门能够在大众舆论场中植入拼多多各种听起来能够显得非常夸张的负面舆情。

　　关于此事背后推手的截屏如下：

　　虽然我们还不能认定差评与上述事件有直接因果关系，但对于上述证据，待该案被法院受理并且开庭之后，公司会向法庭一并呈递。对于异常集中助推此类不实报道的营销号，我们也将保存证据，采取法律手段维护自身权益。

　　差评一般喜欢在10万+的爆款后边来一句slogan——“泥沙俱下时，善恶自见分晓”，希望差评不要因为自身的不专业而成为泥沙，也不要出卖善良去换取流量和其他。

　　拼多多回应洗钱 延伸阅读

　　"差评"回应被拼多多起诉索赔1000万：事情真实存在

　　对此，差评在微博上回应表示，事情是真实存在的，我们成功充值甚至还玩了两把。

　　差评还对被拼多多起诉表示不解，称拼多多作为平台有监督之责，“发现事情了你们就抓紧时间加大力度监管抓坏人就行了啊，起诉我们干嘛啊。”

　　今天凌晨，差评在微博上表示“我们做媒体的，并不是想搞死支付宝，搞死微信，搞死拼多多，我们希望的是搞死那些让普通老百姓倾家荡产的博彩公司。希望拼多多的目的也不是搞死我们，而是愿意跟我们一起去搞死这些黑产。”

　　你怎么看?