北京套现 父女俩北京注册空壳公司 POS机办理非法套现金额达1800余万

北京，2014年9月19日今天上午，一对父女站在朝阳法院刑事法庭被告席。因在北京注册“空 Shell”公司，使用POS机办理非法套现业务，被控金额1800万元以上，陈父女因非法经营业务罪在朝阳法院公开审理。

上午九点半，陈的江苏父女走进法庭。他们俩都穿着黑色的衣服。两人已被保释候审。老陈48岁，女儿小娟26岁。她三个月前刚在小娟生了一个孩子，现在还在哺乳。在法庭上看到一个记者，面对着镜头，父女俩都捂住了脸。

检方称，2012年6月至11月，老陈和他的女儿小娟在朝阳区安化桥附近使用POS机，利用虚拟交易为他人套现，总额超过1800万元人民币。

对于检方的指控，老陈及其女儿均承认非法套现的事实，也认罪，但对指控金额超过1800万元提出异议。“我一共赚了3万多。我最清楚这一点，所以如果倒推的话，不可能有那么多。”在套现过程中，他们通常会向持卡人收取套现金额1%的手续费，所以老陈说，按照他的计算，信用卡的流量只有四五百万左右。女儿小娟说，她真的不知道自己有多少钱，但她肯定没有那么多钱。

据老陈说，他告诉在北京工作的女儿，2011年以母亲的名义注册了一家“空空壳”公司，因为她听说自己在北京兑现了钱。2012年5月，老陈来到北京，偶尔打杂，有时做“黄牛”。同年6月，老陈让女儿以公司名义办理POS机。

老陈说他把POS机和网银账号交给了阮，阮是网上认识的。但是阮的全名是什么，他是哪里人还不清楚。在北京做“黄牛”的过程中，老陈渐渐想通了POS机的套现流程，于是在同年10月中旬从阮手里拿回POS机，然后在网上发了一个小套现广告，开始自己办理非法套现业务。

陈先生也有一个儿子。陈和他的女儿将非法套现的钱转到他们自己、女儿和儿子的银行卡上。但陈先生说，他的儿子在学习，他不知道非法套现。在回答法院的问题时，老陈叶总是把事情看得很重。他说这是他的提议，女儿只帮他拿POS机，或者他不在的时候偶尔帮他，其他女儿都不知道。"我愿意退还赔偿金，争取法庭宽大处理."陈先生说他很后悔。

在一家担保公司工作的小娟(音译)说，她曾向父亲介绍客户，让他兑现承诺，父亲每月给她一两千元的生活补贴。“我真的不知道这件事的性质如此严重。”

记者了解到，近年来因非法套现被判刑的情况并不少见。2011年，被告人齐因代他人提现退卡收取手续费，被朝阳法院以非法经营罪判处有期徒刑5年6个月，并处罚金40万元。

2012年，海淀法院以非法经营罪判处非法套现的15名被告人。这15名被告利用POS机套现近3.5万件，涉案金额近4.5亿元，非法获利800多万元。

去年，北京恒源商务中心法定代表人黄、工作人员任欢因利用公司POS机套现1000多万元，被朝阳法院以非法经营罪判处有期徒刑五年半两年。

非法套现案的被告大多没有正经工作，注册空空壳公司只是为了赚手续费。像小娟在法庭上，他们中的许多人不知道POS机套现的性质是如此严重。

2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院、中国人民银行联合发布了《关于办理影响信用卡管理的刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。司法解释第七条规定“违反国家规定，利用销售点终端设备等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。情节严重的，应以刑法第二百二十五条为依据。规定以非法经营罪定罪处罚。”因此，首次对“非法套现”进行了界定，并明确了其犯罪性质。