理财宝典 理财观念讲解（理财宝典运用）

服务流程 第一步：了解需求 理财师与客户建立良好的关系，了解客户基本情况。 对有理财观念的客户，了解客户需求，设定理财目标 对没有理财观念的客户，先从理财观念入手。 理财第一观念：如果不理财，资金就会贬值。 新兴市场的通货膨胀率为4—6%，而中国正是新兴市场。 什么是通货膨胀？ 理财就是要让生活目标实现 幸福的晚年生活是每个人都希望的，而幸福的晚年生活需要提早做规划。 怎么理财？ 方法 时间 资产配置 专业机构 投资需要时间才能产生收益，长期投资产生的累积效应非常巨大 投资要趁早，越早投资越轻松。 第二步：资产配置 重点解决下面三个问题： 什么是全球资产配置 全球资产配置的好处 怎样做全球资产配置 资产配置的重要性 用不同的产品做资产配置 用全球投资做资产配置 全球资产配置能降低单一市场的系统性风险 绝大多数富人都做全球投资 与世界接轨要具有全球视野 基金中的基金 投资户口基金组合 第三步：后续跟进 能否促成都要跟进 持续跟进才有结果 * * 理财观念讲解 学习进修 自我增值 开创事业 安居置业 赡养父母 子女教育 退休生活 颐养天年 学习成长期 单身期 家庭形成期 家庭成长期 退休期 人生各阶段 不同的目标 甲一次性投资500元 乙每月定投100元 成本平均法 成本平均法的三种范例 建立客户长期投资的概念 个人 股票 基金公司 基金投资 专家

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