中行因原油宝事件被罚5050万 还原事发经过及背后真相！

边肖在百度热搜名单上看到，中国银行因原油宝事件被罚款5050万元。从热度来看，大部分网友关注的是中国银行因原油宝事件被罚款5050万元，所以并不是每个网友都知道银行因原油宝事件被罚款5050万元的来龙去脉。想必不了解具体情况的网友一定想了解中国银行是如何因原油宝事件被罚款5050万元的。12月5日，银监会发布消息称，近日，银监会依法对中国银行“原油宝”产品风险事件进行调查，对涉及的违法行为作出行政处罚决定，并采取相应监管措施。其中，中国银行及其分支机构被罚款5000万元以上，中国银行4名责任人被警告处分。

暂停相关业务罚款5050万元

银监会指出，中国银行“原油宝”产品风险事件涉及违法违规行为，银监会依法严肃查处，主要包括四种类型。

一是产品管理不规范，包括与保证金相关的合同条款不明确，产品独立后评价，未能对产品进行压力测试相关工作；

二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置缺陷、市场风险限额调整和超限额操作不规范、交易系统功能缺陷未按要求及时整改；

三是内控管理不完善，包括绩效考核和激励机制不合理，消费者权益保护绩效不足，全行内控合规检查不覆盖全球市场部对私人产品的销售管理；

四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不符合准入要求，部分促销销售文本被夸大或单方面宣传，产品以赠送实物的方式销售等。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，中国保险监督管理委员会决定对中国银行及其分支机构处以5050万元罚款。

此外，保监会还暂停了中国银行相关业务和相关分支机构的准入，责令中国银行按照法律法规全面梳理相关人员责任，严肃问责，做到权必有责、失职必问责、问责必到位；同时责令中国银行立即采取有效措施，整改相关问题，吸取教训，举一反三。中国银监会表示，将敦促中国银行加强合规意识，提高风险管理能力。

四名负责人员受到警告和处罚

除中国银行及其分支机构外，保监会还对该行四名责任人进行了相关处罚。其中，中国银行全球市场部两名总经理被警告并罚款50万元，中国银行全球市场部两名相关副总经理和高级交易员被警告并罚款40万元。

具体来说，中国保监会披露的罚单显示，中国银行全球市场部原总经理严梅对以下违法违规行为负有责任:与“原油宝”产品保证金相关的合同条款不明确；个人“原油宝”客户年龄不符合准入要求；“原油宝”产品的推广和销售没有统一管理。一些分支机构制作了自己的促销和销售文本，一些分支机构通过电视、广播、互联网等渠道进行宣传。一些促销和销售文本有夸大或片面的宣传；“原油宝”产品营销活动不规范，总行和多家分行组织的营销活动以赠送实物的方式销售产品；“原油宝”产品绩效考核和激励机制不合理；“原油宝”产品未开展压力测试相关工作。银监会警告他，并处以50万元罚款。

中国银行全球市场部总经理王卫东对以下违规行为负责:市场风险限额调整和超限额操作不规范；经审核发现“原油宝”客户年龄不符合准入要求，未采取有效措施及时整改的；“原油宝”产品的推广和销售没有统一管理。一些分支机构制作了自己的促销和销售文本，一些分支机构通过电视、广播、互联网等渠道进行宣传。一些促销和销售文本有夸大或片面的宣传；“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。同样，银监会警告他们，并处以50万元罚款。

中国银行高级交易员孙延平对以下违法违规行为负责:“原油宝”产品的推广销售没有统一管理，有的分行自行制作推广销售文本，有的分行通过电视、广播、网络等渠道进行宣传，有的宣传销售文本夸大或片面；“原油宝”产品营销活动不规范，总行和多家分行组织的营销活动以赠送实物的方式销售产品；“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。银监会警告他，罚款40万。

中国银行全球市场部副总经理张晨对以下违法违规行为负责:“原油宝”产品保证金相关合同条款不明确；“原油宝”产品绩效考核和激励机制不合理；市场风险限额设置、限额调整、操作不规范等存在缺陷；经审核发现“原油宝”客户年龄不符合准入要求，未采取有效措施及时整改的；一些“原油宝”产品有夸大或片面的宣传；“原油宝”产品未开展压力测试相关工作。同样，银监会警告他，罚款40万。

中国保监会还表示，下一步将继续按照党中央、国务院的决策部署，坚持依法严格监管，督促银行和保险机构加强合规建设，不断提高业务操作的专业性和审慎性，切实维护金融消费者的合法权益，保持无系统性金融风险的底线。