合规风险 合规风险的分类,合规性监管

合规风险的分类,合规性监管。目前国家对第三方支付机构采取颁发牌照的方式进行准人，但是合规风险获得牌照的第三方支付机构仍然鱼龙混杂。如果合规风险国家权威部门能针对第三方支付机构建立相应的评级标准，就能对持有牌照的第三方支付机构有一个科学的了解，合规风险在缓解信息不对称问题的同时有利于规范第三方支付行业的发展，促使第三方支付机构自身不断改进技术、提高服务质量，从而降低风险。

第三方支付的运作给洗钱活动提供了一个新的途径，不法分子利用第三方支付的中介性质隐匿资金来源，合规风险这对经济的发展造成了不利的影响。现阶段，合规风险虽然国家已有《支付清算组织反洗钱反恐怖融资指引条例》，但是未出台针对第三方支付的相关办法和规定。因此，合规风险应尽快制定有针对性的管理办法，合规风险并加强相关监管，重点监控第三方交易过程，并要求第三方支付机构及时上报可疑交易，合规风险保存相关交易记录，以利于市场的有序发展。