(如何诈身份)诈身份怎么玩?

今天，反诈民警带你看一看

那些骗子们“演过的戏”

01

扮演老板

指挥财务转账

剧情：

我市某公司财务人员小王接到自称某银行工作人员电话，对方称小王所在公司银行账户需要年检，于是小王便添加对方QQ准备处理相关事宜。次日一早，小王便收到了公司领导张总的QQ好友申请，添加好友后对方随口就聊起了“账户年检”的事，由于小王昨天才接到“银行”打来的电话，便放松了警惕，随即被对方拉入一QQ群。进入该群后，小王发现里面还有公司其他同事，便彻底放下了戒备。谁知几位骗子在群里开始了“双簧”表演。最后，在所谓“公司老总”（骗子）的催促下，小王在没有电话核实的情况下就操作转账，支付了30万元“合同款”。在跟真正的公司老总汇报后，才发现被骗，遂报警，共计损失30万元。

演技分析：

第一步

“演员”扮演“银行年检员”联系公司财务负责人，添加QQ并发送资料，获取信任。

第二步

将受害人拉入虚假“公司内部QQ群”或“微信群”，设置仿真办公聊天情景，编造支付“合同保证金、业务款”等理由催促财务人员尽快转账汇款。

02

扮演领导

让受害人代为转账

剧情：

我市某企业负责人杨先生收到微信验证消息，有人主动加其为微信好友。杨先生一看是自己企业所属乡镇领导，赶紧通过了好友请求。“王书记”称其托人办事需要“打点”，但本人不便出面转账，想先把钱转给杨先生，然后再由杨先生代为转账。没一会儿，“王书记”就给杨先生发来一张转账的电子回执，回执显示其给杨先生的账户转账20万元。但是杨先生查询后发现并没有收到这笔转账，“王书记”又称误点延迟到账，让杨先生先行垫付。杨先生见“王书记”发来“转账回执”，生怕耽误领导“大事”，没等对方那20万到账，便让自己妹妹给“王书记”账号先行转账10万元。转完钱后，“王书记”玩起了失踪，始终不回复杨先生的信息。这时杨先生起了疑心，向朋友提起此事才发现自己遭遇了诈骗。

演技分析：

第一步

“演员”盗用领导头像、微信账号，用真实照片头像和身份头衔伪装成“高仿号”。

第二步

“寒暄、慰问”拉近关系后，以各种理由，请你帮忙转账。

第三步

等你答应请求后，便伪造转账凭证，谎称自己已经把钱转到你的账户，并催促你打钱给提供的银行账户。

03

扮演熟人

让朋友汇款

剧情：

刘女士在微博收到“好友”私信，该“好友”称在亚马逊网站上购买的商品即将“超时支付关闭订单”，而自己的银行卡因故不能完成支付，想请刘女士代为支付，并在刘女士提供银行账号后，向刘女士发送了“转账延迟到账凭证”。刘女士见“好友”实在着急，便向对方提供的账户转账8000元，代为支付亚马逊网站货款。随后，刘女士电话联系该好友发现被骗，遂报警，共计损失8000元。

演技分析：

第一步

“演员”盗用（伪造）受害人QQ、微信等聊天工具，冒充受害人的亲戚朋友、同事等熟人。

第二步

“演员”以遇到急事、还钱、交学费等借口，编造各种剧情，骗取受害人信任后，要求受害人转账。

04

扮演客服

向客户“退款”

剧情：

王女士在上班时接到一陌生电话，对方自称唯品会客服，称王女士购买的派克服存在质量问题，现需回收销毁并给予王女士赔偿。王女士在对方的指引下打开唯品会APP申请退款，由于订单超过退款日期，页面显示无法退款。于是，对方让王女士下载“讯飞会议”APP共享屏幕，并向王女士发来一陌生链接，王女士点开链接在“唯品会退款申请页面”（虚假网站）内输入银行卡卡号、密码、手机验证码。随后，王女士收到银行卡扣款5565元的提示短信，遂质问客服为何扣款。对方称王女士的钱被银行拦截，现无法退款，只能将退款打入王女士的支付宝。王女士在客服的指引下打开支付宝，从借呗借出8000元提现至银行卡，提现成功后又收到银行扣款提示短信。此时，对方还让王女士从借呗借钱，王女士意识到被骗，遂报警，共计损失13565元。

演技分析：

第一步

“演员”通过非法途径获得客户的网购订单信息后，扮演平台客服、快递客服或支付宝客服。

第二步

“演员”谎称网购物品存在质量问题，主动提出退款、赔偿。

第三步

引导客户到支付宝，让你误以为通过支付宝平台进行理赔。

第四步

谎称支付宝备用金为赔偿款，骗你点击领取，并诱导你“退还”多余款项。

第五步

以信誉度不高为由，骗你到各借贷平台贷款，并将贷款所得转到他们的账户。

05

扮演警察

恐吓“嫌疑人”转账

剧情：

市民马某接到一通陌生电话。“我是乌鲁木齐市公安局民警，有人用你的身份信息在青岛办了一张银行卡，该银行卡涉嫌参与洗黑钱，公安机关现依法对你进行逮捕。”马某听闻大惊失色，赶紧询问“警官”如何处理，对方给马某一个QQ号，要求马某添加该QQ“录制笔录”。马某添加该QQ后，按对方提供的网址查询到了自己的“拘捕令”，于是对“警官”深信不疑，将名下银行卡和密码通通报给对方，并按照对方要求提供手机短信验证码配合所谓“资金清查”。随后，马某收到银行卡交易提醒短信，银行账户被转走36500元，马某意识到被骗，遂报警，共计损失36500元。

演技分析：

第一步

“演员”首先扮演通信部门、金融单位、物流公司、政府机关等与受害人取得联系，之后以受害人涉案为由，转接扮演“公检法”单位的工作人员，要求受害人配合调查。

第二步

发送印有受害人照片、身份信息的虚假通缉令、法律文书及虚假警官证，以增加可信度。

第三步

以案件涉密为由，威胁、恐吓受害人不得将此事告知任何人，阻止受害人与外界联系交流。

第四步

诱骗受害人转账汇款，接收“资金审查”。

民警提示：

一、110、96110的电话一定要接！

二、12381的短信一定要看！

三、撕开“演员”外衣，请牢记“五个凡是”：

★凡是“公检法”部门在电话中要求您配合调查并汇款到“安全账户”的，一律是诈骗。

★凡是领导、亲属通过QQ、微信、短信要求您汇款或付款的，未经您电话核实的，一律不轻信。

★凡是“淘宝客服”“京东客服”“航空公司客服”等电话或短信告知您订单异常的，一律是诈骗。

★凡是称您“信用不足”，指引你前往各大网贷平台贷款的，一律是诈骗。

★凡是不认识的人需要您提供短信验证码的，一律是诈骗。

乌鲁木齐市反电信网络诈骗中心