证券交易真题 2014年证券交易真题及答案

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.同自营业务相比，下列各项中，(　　)是证券经纪业务的特点。

　　A.客户资料的保密性

　　B.交易行为的自主性

　　C.选择交易方式的自主性

　　D.收益的不稳定性

　　2.委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行(　　)手续，否则即为违约。

　　A.转账

　　B.托管

　　C.交割

　　D.变更

　　3.目前按照《证券法》的要求，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义(　　)管理。

　　A.银证转账

　　B.多个账户

　　C.分类账户

　　D.单独立户

　　4.关于证券经纪业务的要素，下列说法中错误的是(　　)。

　　A.证券交易所是供已发行的证券进行流通转让的市场

　　B.证券经纪商，即经纪人，是介绍证券投资者从事证券交易的中间人

　　C.证券投资者既可以是自然人，也可以是法人

　　D.委托人，即证券投资者是买卖证券的主体

　　5.下列关于证券经纪商在经纪业务中所扮角色的说法，错误的是(　　)。

　　A.以代理人的身份从事证券交易

　　B.尽量使买卖双方按自己的意愿成交

　　C.不以自己的资金进行证券买卖

　　D.收入来源为买卖价差

　　6.依法解散的合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，清算人应当自清算结束之日起(　　)日内申请注销。

　　A.15

　　B.20

　　C.10

　　D.5

　　7.客户到营业部柜台提出网上交易申请，经办人应查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验网上交易协议书填写的(　　)。

　　A.准确性和有效性

　　B.真实性和完整性

　　C.准确性和完整性

　　D.完整性和一致性

　　8.自然人客户遗失身份证及资金账户卡，必须凭(　　)办理补办事宜。

　　A.证券账户卡及开户营业部出具的交割单

　　B.本人有效身份证明或户口本、户口所在地公安机关出具的身份证明

　　C.本人有效身份证明及证券账户卡

　　D.本人有效身份证明及开户营业部出具的交割单

　　9.证券公司在客户办理账户业务时，应当进行客户身份识别，并留存客户(　　)照片。

　　A.白色背景的彩色正面头部

　　B.办理业务现场的全身

　　C.办理业务现场的正面头部

　　D.白色背景的彩色正面全身

　　10.在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的下(　　)工作日将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

　　A.10

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　11.证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是(　　)。

　　A.风险揭示书

　　B.买者自负承诺函

　　C.证券交易委托代理协议书

　　D.保密协议

　　12.境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过(　　)查验客户提交的证券账户的状态。

　　A.工商管理系统

　　B.证券登记结算系统

　　C.中国证监会

　　D.证券交易所

　　13.境内法人投资者查询其证券账户时，不需提交的材料是(　　)。

　　A.法定代表人的有效身份证明文件复印件

　　B.法定代表人授权委托书

　　C.主要股东授权委托书

　　D.法定代表人证明书

　　14.在(　　)策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。

　　A.差异性市场营销

　　B.无差异市场营销

　　C.客户集中营销

　　D.集中性市场营销

　　15.证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是(　　)。

　　A.客户招揽

　　B.客户服务

　　C.金融产品销售

　　D.投资咨询

　　16.从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的(　　)。

　　A.政策风险

　　B.合规风险

　　C.管理风险

　　D.技术风险

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.在证券经纪业务中，包含的要素有(　　)。

　　A.股票和债券的发行人

　　B.证券交易对象

　　C.证券经纪商和委托人

　　D.证券交易所

　　2.从基本原理上说，证券经纪业务可分为(　　)两种。

　　A.柜台代理买卖

　　B.证券登记结算公司代理买卖

　　C.证券交易所代理买卖

　　D.证券承销代理买卖

　　3.在证券经纪业务关系中，委托人的义务有(　　)。

　　A.履行交割清算义务

　　B.接受交易结果

　　C.全权委托经纪商代理交易

　　D.按规定缴存交易结算资金

　　4.从事证券代理业务的证券经纪商应与投资者签订《证券交易委托代理协议》，协议应包括的事项有(　　)等。

　　A.投资者应履行的交收责任

　　B.证券经纪商代理业务范围和权限

　　C.证券经纪商对投资者委托事项的保密责任

　　D.遵守国家有关法律、法规的承诺

　　5.关于证券经纪关系，下列说法正确的有(　　)。

　　A.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的买卖关系

　　B.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的依附关系

　　C.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的代理关系

　　D.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的委托关系

　　5.在证券经纪业务中，客户应与证券经纪商之间建立特定的经纪关系，这一关系的建立过程包括签订证券交易委托代理协议和开立资金账户等。(　　)

　　6.为客户提供证券投资咨询服务是证券经纪业务的要素之一。(　　)

　　7.在证券经纪业务中，要建立证券经纪商与客户之间的代理委托关系，客户首先要去银行存人资金。(　　)

　　8.根据我国现行法规，证券经纪商不得代替委托人买卖证券数量、种类、价格，也不得将营业场所延伸到规定场所以外。(　　)

　　9.证券经纪商从事代理证券买卖活动不需要承担价格风险，只提供中介服务，故无风险可言。(　　)

　　10.中国证监会及其派出机构对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则。(　　)

　　11.一般情况下，柜台不允许在客户打印的对账单上加盖营业部业务用章。(　　)

　　12.获得证券登记结算公司授权的开户代理机构可以直接办理证券账户注册资料变更手续。(　　)

　　13.证券公司进行投资者教育的目的是为了提高经纪业务量。(　　)

　　14.客户证券交易通过人工电话委托，接单员必须进行电话录音。(　　)

　　15.在我国现阶段，允许证券经纪商将客户股票借给他人作担保物。(　　)

　　16.在进行证券经纪业务的客户招揽中，确定细分市场的变量越细越好。(　　)

　　17.在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。(　　)

　　18.在确定了目标市场后，证券公司在具体客户招揽过程中，首先要与客户建立关系。(　　)

　　19.证券经纪人可以为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。(　　)

　　20.在证券经纪业务中，防范管理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户的合法权益。(　　)

　　21.证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。(　　)

　　22.在证券经纪业务中，提高差错的处理效率是防范经纪业务管理风险的有效手段。(　　)

　　23.根据证监会《证券经纪人管理暂行规定》的有关规定，证券公司和证券经纪人的失信行为信息，记人证券期货市场诚信信息数据库系统。(　　)

　　24.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。(　　)

　　【参考答案】

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.【答案】A

　　【解析】在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。保密的资料有：客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码;客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等;客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。

　　2.【答案】C

　　【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担这些相应的义务：①认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;②按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核;③了解交易风险，明确买卖方式;④按规定缴存交易结算资金;⑤确定委托手段;⑥接受交易结果;⑦履行交割清算义务。

　　3.【答案】D

　　【解析】根据《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。根据这一规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

　　4.【答案】B

　　【解析】接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人指的是证券经纪商。

　　5.【答案】D

　　【解析】证券经纪业务中证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为收入，所以证券经纪业务的收入来源是佣金;证券自营业务的收入来源则为买卖价差。

　　6.【答案】A

　　【解析】合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写“注销证券账户申请表”;提交企业有效身份证明文件及复印件、经办人有效身份证明文件及复印件、证券账户卡、清算人对经办人的授权委托书。

　　7.【答案】C

　　【解析】客户持有效身份证明和资金账户卡到营业部柜台提出网上交易申请，签署《网上交易协议书》，经办人应查验客户提交的资金账户卡、身份证件、查验协议书的完整性和准确性，与原留存身份证件核对确认系同一人后，交复核员通过系统实时复核。

　　8.【答案】B

　　【解析】遗失身份证及资金账户卡进行补办时，自然人客户必须凭本人的有效身份证明，户口所在地公安机关所出具的身份证明，或户口本。客户委托他人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

　　9.【答案】C

　　【解析】证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，对客户进行身份识别，严格审核客户的身份信息。营业部应留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，留存客户办理业务现场的头部正面照片。

　　10.【答案】D

　　【解析】在非交易客户业务中，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

　　11.【答案】D

　　【解析】客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《买者自负承诺函》、《风险揭示书》，以及《客户资金第三方存管协议书》等文件。

　　12.【答案】B

　　【解析】境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。

　　17.【答案】ABCD

　　【解析】客户办理撤销指定交易和转托管业务时需出示本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡、预留印鉴。未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件;法人客户持证券账户卡、代理人身份证、法人授权撤销指定交易书、转托管委托书、资金账户卡、预留印鉴。

　　18.【答案】ACD

　　【解析】证券公司提供的客户服务是以客户需求为导向的，是能够满足客户或目标市场需要的一系列服务的组合，涉及的范围广，形式复杂。证券公司经纪业务的服务主要分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。

　　19.【答案】ABCD

　　【解析】证券公司在产品销售的过程中，证券公司营销人员为了达到充分沟通和促销的目的可以采取人员推销、公共关系、广告促销、营业推广等促销手段。

　　20.【答案】BD

　　【解析】营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。营销人员的售中服务主要体现在客户办理开户手续或购买证券产品、签订投资协议过程中为客户提供的服务，例如向客户提示投资产品风险、分析和解释产品投资协议条款的内容等。

　　21.【答案】ABCD

　　【解析】证券经纪业务的合规风险主要包括：证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　22.【答案】ABC

　　【解析】证券经纪业务合规风险的主要防范措施有：①证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识;②要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度;③加强对经纪业务主要环节和风险点的控制;④强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。

　　23.【答案】ABD

　　【解析】证券公司有这些情形：①与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理;②未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好;③推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应;④未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;⑤未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款;⑥未按照规定建立并有效执行信息查询制度;⑦未按照规定指定专门部门处理客户投诉;⑧未按照规定存放、管理客户的交易结算资金之一的，对直接负责的主管人同和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

　　24.【答案】ABC

　　【解析】证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。我国相关法律法规和中国证券业协会的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为包括：①接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托;②为客户操纵市场、内幕交易提供方便;③诱导客户进行不必要的证券买卖。

　　三、判断题(正确的用A表示.错误的用B表示)

　　1.【答案】B

　　【解析】证券经纪商必须承担一定的义务，这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则。例如，坚持信誉为本、客户至上;坚持为客户负责，但不代替客户进行决策;坚持客户优先、委托优先;坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利。证券经纪商不得接受客户的全权委托。

　　2.【答案】B

　　【解析】经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。

　　3.【答案】A

　　【解析】接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人称为证券经纪商。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。我国具有法人资格的证券经纪商指的是在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。

　　4.【答案】A

　　【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担相应的义务即接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情有何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，委托人必须接受交易结果，不得反悔。

　　5.【答案】A

　　【解析】投资者与证券经济商签订委托代理协议并开立了资金账户，就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。这一关系的建立过程有：①证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;②客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其选择的指定商业银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议书》;③客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。

　　6.【答案】B

　　【解析】在证券经纪业务中的要素包括：证券经纪商、委托人、证券交易所和证券交易对象。

　　7.【答案】B

　　【解析】投资者人市应事先到中国结算公司上海分公司或深圳分公司及其代理点开立证券账户，在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户，从而建立起代理委托关系。

　　8.【答案】A

　　【解析】我国的法规规定：证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券的种类、数量、价格。也不得将营业场所延伸到规定场所以外。同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买人和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。

　　9.【答案】B

　　【解析】证券经纪商从事代理证券买卖活动尽管没有价格风险，经纪人还要承担委托人违约、不支付佣金等风险。同时，在证券经纪业务中，由于可能存在各种管理操作上的问题，同样可能给证券公司带来损失，因此，证券经纪业务中也同样存在风险。

　　10.【答案】B

　　【解析】中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并根据有关法律、行政法规制定相关执业规范和行为准则。

　　11.【答案】B

　　【解析】一般情况下，客户要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额和资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。

　　12.【答案】A

　　【解析】当证券账户注册资料中的自然人姓名和机构名称、有效身份证件或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。获得中国证券登记结算公司授权的开户代理机构可直接办理证券账户注册资料变更手续。

　　13.【答案】B

　　【解析】证券公司进行投资者教育的目的是对投资者进行证券法规宣传、证券交易风险揭示、证券知识普及和证券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识以及风险识别能力，进而提高投资者理|生投资、规避风险和自我保护的能力。

　　14.【答案】A

　　【解析】人工电话委托：接单员必须进行电话录音，要求客户报出资金账号等核对信息，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。

　　15.【答案】B

　　【解析】根据我国《证券法》的相关法律法规规定，证券经纪商从事证券经纪业务的禁止行为是：将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。

　　16.【答案】B

　　【解析】在进行证券经纪业务的客户招揽中，确定细分市场的变量不是越细越好，应当适可而止，同时要分清主要变量、次要变量，否则既不经济，又不实用。细分市场也不是越多越好，要根据市场环境的变化，对市场细分的情况进行分析研究并作出相应调整。

　　17.【答案】B

　　【解析】《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。

　　18.【答案】A

　　【解析】客户关系建立是客户招揽的保证。目标客户是证券经纪业务营销人员在市场细分的基础上确定的重点客户群。选定了目标客户，证券经纪业务营销人员就应当搜集客户信息，了解客户并与之建立关系。

　　19.【答案】B

　　【解析】按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及证券营销人员不得有的禁止行为是：为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。

　　20.【答案】A

　　【解析】在证券经纪业务中，防范管理风险的措施其中一项是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。其内容包含：①记录营销和账户管理人员的个人基本信息、职业培训、执业资格状态、工作权限及业务状况、客户投诉、绩效考核、违法违规行为以及处理等情况，并通过电话、互联网络等方式为客户提供查询;②对客户的交易行为进行监控分析，及时发现和纠正营销或账户管理人员的不当行为;③提供证券公司统一的证券资讯和咨询信息，建立公司、员工与客户三者之间信息传递和反馈的有效渠道;④通过面谈、网站、电话、信函或其他方式对客户进行定期访问，了解营销和账户管理人员执业情况。

　　21.【答案】A

　　【解析】按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括管理风险、合规风险和技术风险等。其中，证券经纪业务的合规风险指的是如题干所述。

　　22.【答案】A

　　【解析】为了防范管理风险，应该严格执行经纪业务操作规程，出现业务差错说明管理风险已经发生，提高差错的处理效率只是将管理风险的损失尽可能降低，只能防止因业务差错损害客户权益和引发客户纠纷。

　　23.【答案】A

　　【解析】中国证监会及其派出机构依法对证券经纪人进行监督管理。对违法违规的证券经人，依法采取监管措施或者予以行政处罚。证券公司和证券经纪人的失信行为信息，记人证券期货市场诚信信息数据库系统。

　　24.【答案】A

　　【解析】证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。根据我国的规定，证券交易所应当在其业务规则中对会员代理客户买卖证券业务做出详细规定，并实施一定的监管。