信用卡洗黑钱 小伙把银行卡卖给别人洗黑钱 卷入特大诈骗案被抓

一个没做过坏事的人卷入了一起重大诈骗案

不好的是把银行卡卖给别人洗钱

本报记者陈洋根

“90后”小邓从来没有做过什么坏事，但今年3月31日，他在杭州找工作时因涉嫌重大诈骗案突然被捕。起初，他很惊讶。后来他想起自己申请的一张银行卡，以200元的价格卖给了别人。那时候他只想弄点饭钱，但是只在这张卡上。原来是一个诈骗集团用小登申请的卡提取了94.8万元，小登出售的卡成了“洗钱”账户。

昨日，查某向小登等人收取并转卖银行卡，被杭州西湖区检察院以涉嫌构成妨害信用卡管理罪起诉。

200元卖掉了他申请的银行卡，被抓到一起重大诈骗案

小邓，21岁，安徽人，在老家的时候辍学出去打工，一直到开学第二天。小登今年年初来杭州，没找到工作。

3月10日，他在下沙找工作的时候，看到路边停着的一辆车的玻璃上贴着一则广告:“开四个证券账户，交200元。”

小邓上前询问，对方自称“林老板”，称他的业务是让别人办理工农业、中国、建设四大行的银行卡。网银完成开通后，卡卖给他，办卡费用由林老板支付。

小邓没有工作，缺钱，就答应了。就这样，小邓用自己的身份证办了4张银行卡，开了网上银行，把卡和U盾全部给了林老板，拿到了200块钱。至于林老板是否开了证券账户，他不在乎该怎么处理这张卡。

那些收集和转售他人银行卡的人被指控妨碍信用卡管理而受到起诉

今年3月27日下午4点，南京某公司财务经理付先生报警称，上午有人冒充该公司CEO，让他将钱汇到该公司QQ群的一个工行账户。接到指令后，他两次向该账户汇出94.8万元，后来发现被骗。

因为这个账号是以小邓的名义申请的，所以小邓的线索被南京警方交给了杭州经侦大队。

警方调查直指小邓所说的“林老板”。4月1日，在杭州某银行，警方逮捕了“林老板”。同时有两男一女，都是来办银行卡的，准备卖给“林老板”。

对林老板，警方当场查获28张银行卡。“林老板”其实叫查，湖州人，32岁。从今年3月开始，林在网上看到有人收银行卡，就以招兼职或者开证券账户的名义在QQ群或者自己租来的车上发布广告，让别人办理真正的银行卡。他以每套150-200元的价格收集，然后以每套600元的价格快递到他的下一个家。

经查，一个月内，查购买银行卡48张，出售银行卡17张，非法获利1万余元。

西湖区检察院经审查认为，存在大量非法持有他人信用卡的行为，其行为涉嫌构成妨害信用卡管理罪，昨日将依法起诉。

卖掉你为小丽申请的银行卡，会给警方破案带来干扰

小登和其他卖银行卡的人一样，因为没有参与诈骗，没有被追究刑事责任。

但检察官警告说，诈骗的种类很多，比如电信诈骗，诈骗者为了逃避警方追查，经常使用别人的银行卡收款转账。小邓等人将银行卡卖给他人牟取暴利，他人可能利用此卡作案，不仅给警方破案带来干扰，也给自身信息安全带来隐患。