完善反洗钱等监管 中国力除金融风险＂暗礁＂

中新社北京4月19日电随着中国参与全球经济金融的不断深入，资本跨境流动日益频繁，一些破坏金融秩序的“暗礁”也逐渐浮出水面。

中央全面深化改革领导小组第三十四次会议近日审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》。会议强调，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体系和机制，是建设中国特色社会主义法律体系和现代金融体系的重要组成部分。

目前，全球非法资本流动日益增加。据国际货币基金组织统计，全球非法洗钱金额约占全球各国GDP总量的2%至5%，从1.5万亿美元到3万亿美元不等，并且每年以1000亿美元的速度递增。

中国国家外汇管理局近日报告称，深圳6家企业涉嫌外汇收支违法，经警方进一步调查，破获一起涉及近500亿元人民币的地下银行案件。此外，该官员还发现，许多企业使用虚假文件、虚构交易等手段逃避外汇；许多个人使用“蚂蚁搬家”的手段，涉嫌洗钱和非法转移资产。

中国国务院发展研究中心金融研究所综合研究室主任轻舞告诉中国新闻社，尽管中国目前面临的金融风险已经减弱，但跨境资本流动和汇率中的风险因素不容忽视。“我们必须牢记这一点，在制定政策时考虑到这一点，并努力加以解决。”

近年来，我国金融体系建设逐步完善，监管水平不断提高。但还是要“查漏补缺”。

中国人民银行经营管理部副主任刘玉玲指出，由于中国资本账户尚未开放，经常项目下的外汇收支必须有真实的贸易背景，这迫使大量国际资本通过虚假贸易或虚假投资等方式变相进入中国，赚取利润，然后通过非法渠道流出。

与此同时，基于互联网的新型支付和资金转移工具在我国发展迅速，导致反洗钱和反恐融资监管手段滞后。在这种情况下，尽快加强跨境资本流动来源和渠道的筛选，规范跨境资本流动渠道势在必行。

对此，中央深化改革小组会议提出，要坚持以问题为导向、以防控为导向、立足国情、依法行政的原则，完善工作机制，健全法制，完善防范措施，严厉惩治违法犯罪活动，探索建立以金融情报为纽带、资本监管为手段、数据信息共享的“三反”监管体系。

事实上，中国多个部门都在努力应对非法跨境资本流动，并逐渐形成合力。

近年来，中国人民银行对大型商业银行和支付机构进行了反洗钱检查，全面检查了法人义务机构的反洗钱义务履行情况，系统检查了其反洗钱制度、流程和业务系统存在的问题。同时，中央银行还参与了多个国际反洗钱组织的工作，推动双边和多边反洗钱合作。

国家外汇管理局进一步加强对企业虚假对外投资、虚假利润汇款、虚假贸易背景欺诈、个人分购付汇、非法外汇交易、通过贸易或投资渠道转移资产等违法违规行为的监管和打击。2016年以来，国家外汇管理局与公安部门联合破获地下钱庄81起，查处外汇案件1900余起，罚款4亿多元。

但是，严格监管是否意味着中国的经济金融开放度会被削弱？

对此，中国人民银行行长最近明确表示，中国深度融入全球经济金融一体化的趋势是不可改变的，并将坚持一个原则:打开的窗户不会再次关闭。外汇管理政策不会退缩，更不会回到资本管制的老路上去。