三轮车夫一夜暴富 为进军房地产一实业老板骗贷2亿 终尝苦果

公安部督办的“假茅台骗2亿元贷款案”昨日在杭州开庭，涉案内幕令人瞠目结舌。如果再让老尤选择，也许他就不会做出靠假茅台骗取大量贷款，投房地产的决定了。思想的不同毁了自己的事业，成了阶下囚。事件的前因后果是什么？工业老板老尤是如何成功骗取2亿元贷款的？一夜暴富的三轮车司机扮演了什么角色？先从假茅台说起，细说！他的人生就是一个装满自制假茅台的“杯子”。昨日上午，杭州商城警方通报了一起公安部督办的重大经济案件，此事主角是老尤:2010年，在茅台价格暴涨的日子里，他让人在50年内打造了1400多箱53度的假茅台酒，每瓶价值2-3万元。就这样，老尤诈骗了2亿多。今年5月，被掩盖了三年的盖子终于被揭开，很多涉案人员如老尤也难逃法网。在准备进入房地产的时候，实业老板在哪里造假酒，骗取了这批酒？根据货物来源，警方迅速将矛头指向一家名为浙江恒基兆业贸易有限公司的公司..以最先报案的银行为例，这50箱假酒的产地非常曲折:2010年，恒基商贸有限公司法定代表人老尤以每瓶2.85万元的折扣价首次质押了这50箱假酒，并获得杭州某银行贷款3000万元。当时的担保人是一家大型物流公司。由于老尤未能按期还贷，银行向担保物流公司收回了贷款，这批酒到达了物流公司的主人徐。然后，这批酒就成了这家物流公司抵消的贷款的一部分，流入了申报银行的手里。警方在整理了复杂的坏账后，最终锁定了老尤。老尤，台州人，49岁，曾经是有名的富翁。但在被捕前的一段时间里，他因为投资房地产失败和隔行如隔山的老教训，吃了不少苦头，净资产也不如以前了。调查显示，老游之前一直在做生意，名下在上海、杭州注册的公司很多，涉及销售、建筑、科技等行业。其中，浙江恒基商贸有限公司和上海松原馆的营业执照中均有酒类牌照。也就是说，最开始老特别卖真酒，代理的是五粮液，VIP茅台，还有很多很贵的国外品牌的红酒。警方获得的账本发现，在老尤的几家公司中，单笔交易就进出口几千万元的情况非常普遍，他的公司当时经营正常。最好的证明就是，当时他可以轻而易举地在钱江新城购买到价值几千万元的豪宅。自2010年以来，茅台迎来了最好的时代，天妃茅台的价格一直在飙升。但就在这时，老尤出于某种原因做了一个决定:他加入了房地产开发行业。众所周知，房地产开发需要优秀的资金流和充足的现金。老尤为了获得更多的资金，用他的歪脑筋——打假——在他原来的工作——酿酒业。在向熟悉他的安徽小酒商张表达了类似的想法后，张找到了桥，最终找到了假酒生产商的三轮车司机卢有德。2010年7月至8月，老友记-张-鲁谋假酒生产线在同一批次生产了1400箱53度“天妃”酒。此外，警方在查案过程中还发现，老人能够顺利获得银行、单位和个人贷款，并利用各地普通发票不联网难以查询的漏洞，出具大量假发票骗取贷款。由于今年5月初的一起贷款欺诈案件，事情被揭露了。当时商城警方经济侦查大队接到一家银行的报警。银行借钱给一个实业商人后，此人长期拖欠贷款。在调查取证的过程中，从事经济调查多年的大队民警顾联华感到有些奇怪:在银行抵押的货物中，顾联华看到了商人三年前用来还债的货物，是一箱箱的酒，包装箱上标注着53度50年的“飞天”酒字样。仅初步估计这批酒的数量在50箱左右，每箱6瓶，共计300多瓶。多年来我处理过很多假酒案件。顾联华知道，如果是真正的50年老酒，它的市场价是2万元起，供应非常紧张。所以，当眼前出现这么大的积压商品时，他觉得很奇怪。很快，商城警方联系了酒厂知识产权部门的相关人员。茅台酒厂的工作人员只初步观察了几下，就给出了肯定的回答:这些酒都是假的。这样的消息不仅对举报行来说是晴天霹雳，也让商城警方感到震惊。经过5月21日的正式调查，发现了更多的假茅台。在受骗群体中，还有其他银行、单位和个人。三轮车司机卢有德，开的是保时捷卡宴。有句老话:没吃过猪肉，没见过猪跑吗？用这个来形容假酒的直接执行者鲁夫妇，其实挺贴切的。虽然两人都出生在贵州仁怀，但在做假酒之前，与酒关系不大。相反，在2010年之前，活了40多年的陆某，从来没有过好日子。陆说，因为家乡穷，2005年他带着妻子去河南工作，做司机。人都开过车，走了很远的路，每天早出晚归，而且往往很长时间都不回来，赚取收入养家。所以张通过贵州的朋友联系陆的时候，就觉得是天上掉下来的大饼。想都没想，鲁谋就答应了，踏上了回国向造假者学习的道路。不久，陆某当了老师。他做的每一瓶茅台，顶多值三四百块。一百个是用来调各种酒的，剩下的都是他从别人那里买的假酒瓶和外包装。此后这些酒被陆某以每箱9000到11000元的价格卖给了张，陆某总共净赚了1000多万元。一瞬间，他突然成了当地的富翁。在他被抓获时，警方还扣押了他那辆闪亮的保时捷卡宴SUV。二手贩子张把这些假酒卖给老尤，每箱1.8万元。光是吃差价，他就能赚几千万。最后老尤拿着这些酒，以每箱14.28万到20万不等的价格，从杭州多家银行、单位和个人处抵押，涉案金额超过2亿元，成为最大赢家。由于三人在交易过程中一直采取单线联系，账户全部直接划入私人银行卡，存在老尤和卢谋互不认识的情况，确实给案件侦破带来了一定的困难。所以，当商城警方陆续发现这三个人的时候，他们的表情几乎是一样的:都觉得不可思议。“我有钱的时候买了一辆保时捷卡宴SUV，售价160多万，拿起来的时候付了103万现金，做了三年房贷。现在车被警察查封了，房贷只还了18期。其他的钱都被我赌光了，我老婆就和我离婚了。”昨日上午，公安部监管的“假冒茅台骗取2亿元”案件昨日在杭州开庭。这些话是卢友德在法庭上说的。因为参与了这个案子，他一夜暴富，从三轮车送货员，到拥有保时捷卡宴豪车的成功人士。卢友德说，现在他什么都没有了，老婆孩子都离开他了，只有缴获的保时捷SUV才能用来还赃款。昨日上午，陆有德与被告单位浙江恒基兆业贸易有限公司、恒基兆业CEO游及另一名商人共同犯罪，在杭州上成法院受审。根据检方指控，2010年6月至2012年2月，游以浙江恒基商贸有限公司名义向多家银行申请贷款6次，期间伪造公司审计报告，提交虚假公司财务报表和葡萄酒销售发票。附送的酒类流通清单和共计554箱假冒50年陈酒的抵押担保，骗取上述银行贷款共计1.85亿元，造成多家银行实际损失共计5800万元，2010年至2012年期间，被告陆有德以9000元至11000元/箱的价格向被告张海滨出售了1400多箱50年53度“天妃”酒注册商标的白酒随后，被告将上述白酒以1.8万元/箱的价格分几次出售给被告游，总销售额达2500多万元。被告人游购买上述酒后，先后向多家银行、单位或个人申请贷款或抵债，以14.28万元至20万元/箱作为质押或抵押。游接君，45岁，浙江天台人，曾经在白酒行业身价上亿。他和他的公司也被选为中国500强之一。比尤小11岁的也是一位成功的商人。他的家乡是安徽，在上海和浙江经营着很多公司。陆有德，1973年出生，贵州人。陆有德说，在遇到张海滨之前，他一直在郑州的一个食品市场工作，主要是踩三轮车和帮人送酒。他一个月挣三四千，日子过得很紧。陆有德说他第一次在法庭上见到游接君，之前主要是联系张海滨。就像他的暴富一样，陆有德遇见张海滨的故事也是戏剧性的。他说，有一天郑州市场有人给他张海滨的手机号码，告诉他:“你送货是赚不到钱的。如果你打电话给这个人，你可以赚很多钱。”经过几次电话交谈，两人达成了销售茅台假酒的合作意向。陆有德提到，在郑州，张海滨喝了假茅台的样品酒，敲定了50年后陈酿53度的假茅台。当时这种酒在市场上卖2到3万元。陆有德送给张海滨的假酒每瓶3000元，送给游的每瓶6800元。“我不知道假茅台最终会怎么到达尤接君。”陆有德说他交货时填写的收货人也是，不知道假茅台会被尤抵押，骗取银行贷款。这笔买卖让卢友德在短时间内获利200多万元。他说拿到钱后，一次酒喝多了，马上买了一辆保时捷卡宴。检察官除了指控亨德森诈骗贷款外，还指控三人销售假冒注册商标的商品。检方指控，2010年1月，游接君知道从杭州某食品市场购买的白酒是假冒茅台注册商标的白酒，仍向东阳市报乙酒厂销售一批，销售总额超过92万元。游接君在法庭上否认了公诉人指控的大部分犯罪事实，但他并不反对骗取贷款罪，只是说他不知道这些法律文书，也不知道酒是假的，一直以为是真的。游接君说，他以平均每瓶6800元的价格从张海滨购买了这些50年的茅台酒，当时市场价格在15000元至17000元之间。你接君认为他想囤积投资。游接君说，张海滨找到了内部人士，他们说他可以进入茅台酒厂，可以购买这款50年的老酒。所以他从张海滨购买商品。购买后一瓶酒没有卖出去，有些后来被银行指定为质押贷款，但后来被证明是假酒。然而，张海滨说的许多事情与尤接君相反。张海滨说你接君先找到他，说想买一批白酒，最好是茅台的好酒，但默认可能是小厂的酒。张海滨在法庭上说，所谓的小厂酒其实是假茅台，你接君很清楚。张海滨认罪。但他说，他没有伪造茅台酒厂的发票、随附的酒单、茅台股份有限公司的委托书等资料，这些资料他都没有交给尤。经过一整天的审判，主审法官表示将于另一天对此案进行一审判决。