沃客装修 平潭人千万别贪小便宜了，福建这家公司也跨了，套走7.6亿！近2000人血本无归！

紧急广播，全城曝光！

厦门又一大骗局崩了！

这家著名公司倒闭了！

非法吸金7.6亿！

将近2000人丢了钱！

23人被捕受审！！

神人共愤！骗人家的血汗钱！

真相公之于众！

根据网上信息，“泛茂在线”是由厦门泛茂投资管理有限公司投资建立的互联网金融平台..泛茂在线坚持金融家“实名”、“领域”、“实体”、“实力”的审核原则，通过搭建安全、便捷、诚信的点对点借贷平台，规范个人之间的借贷行为，为海峡西岸经济区金融家和投资者打造一个公开透明的民间借贷平台，资金使用高效、稳定、安全。

庞茂在线还拍了一部动漫宣传短片。据资料显示，这部宣传片由泛茂在线(厦门)金融科技有限公司出品，取名为《泛茂民间借贷》，是国内第一部金融跨境融合动画作品，播出后反响热烈。

2015年，China.com发布的《福建最大的金融O2O信息服务平台——泛茂在线单月突破千万》显示，泛茂在线在满足本地需求、开拓新投资渠道的基础上，布局福建二三线市场，成为福建省最大的金融020信息服务平台，创新互联网金融新模式，受到各界人士的好评。

据了解，庞茂在线有相当数量的本地老年人在该平台投资多年。目前维权团体总数为1000个。

工商数据显示，庞茂在线成立于2013年6月，注册资本5000万元。股东包括厦门科技有限公司、厦门金顺业贸易有限公司，洪为公司法人兼执行董事。

换句话说，庞茂在线是一个运营了近5年的老平台。

根据@网贷之家的数据，在福建省47个运营平台中，庞茂网是第三个最早上线的平台，仅次于句容网和信用社贷款。是福建第一批互联网创新金融企业。

据官网消息，庞茂在线是上海征信系统(NFCS)的成员。

庞茂在线与中国电影联合会联合推出了庞茂在线电影众筹平台，并声称是中国第一个消费者众筹平台。相声演员执导的电影《和为贵》、何执导的电影《我在泉州等你》、李进执导的《你在家乡好吗》以及大型电视纪录片《红色记忆——丰碑》成为了庞茂平台众筹影视剧。

2016年，庞茂影视众筹制作了网络电影《假师父》。

非法经营五年！

甚至准备影视剧！

受害者人数众多，金额巨大

太神奇了！

雷霆里不止有《肥毛在线》！

这个时代骗子太多了

一个骗子摔倒了

还有一个骗子！！

从去年开始，

“庞氏骗局”层出不穷

很多知名大平台

嘣！冉！倒！崩溃！

一群又一群的受害者出现了

金额无数！

骗局触目惊心！

01

厦门警方逮捕4人！5500万资金被冻结，钱全丢了！

就在一周前，一个名为“丁咚钱包”的互联网金融平台崩溃了。据思明警方通报，今年7月1日，思明警方立案侦查金融平台“丁咚钱包”涉嫌非法吸收公众存款，先后查获该平台实际控制人季某、新、姚某、四人。

据警方称，

“丁咚钱包”平台通过设计8%至12%利息的虚假理财产品作为诱饵吸引不明投资者，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，严重扰乱国家金融秩序，损害投资者合法权益。

在专案组全力调查和追回损失的情况下，思明警方冻结了涉案资金5500多万元，冻结了两家公司6.1亿股，查封了涉案房产5套、车位1个。同时，警方已聘请专业技术公司和第三方会计师事务所对“丁咚钱包”平台的背景数据和相关交易细节进行审计。

据悉，丁咚钱包的主要股东是厦门尹福投资集团有限公司旗下的尹福金融信息服务(北京)有限公司，注册资本1亿元。

事件发生后，如梦初醒的投资人走上维权之路，成立了贴吧和众多维权团体，总数近1400人。

看看那些被坑的人的哭声，震耳欲聋-

02

15亿！3万多人绗缝！逮捕了九个人！

只要投资1200元，45天还本

最高利润一万元？

听到如此诱人的投资机会。

会不会动心？

在此旗帜下，厦门某互联网金融公司9人利用“A鲍莉”手机应用软件，以“A超市”、“A城市旧机场改造”为幌子，吸引集资参与者投资并进行“返利”。

据统计，该团伙两年内非法“吸金”15亿元，受害者3万余人，利益受损2.7万余人，利益受损金额超过6亿元。

最后，他们的犯罪行为暴露了！被厦门市公安局海沧分局抓获。法院审判了9名非法向公众收取存款的被告，他们将受到法律的惩罚。

03

套走1.4亿，厦门577人赔钱！

5月30日，思明法院一审宣判厦门林山(上海)金融信息服务有限公司两名负责人，分别被判处有期徒刑两年一年六个月。

经调查，自2013年10月起，林山(上海)金融未经批准在全国各地设立了多家分支机构和门店，以承诺的5.5%至13%的年化利率为诱饵，非法吸收公众资金。

邓某某，29岁，组织各分公司员工从472名不明身份的市民中吸收1.2亿余元，返还100多万元。

罗某，33岁，组织分公司员工，从105名不明身份公民处吸收资金2300多万元，返还资金23多万元。

以高利息回报为诱饵

引诱不了解真相的公民投入血汗钱

在受害者中，

有许多老人

甚至有大学文化

04

厦门“水润普惠金融”，6000人被套，账户瞬间清空！

2016年12月底，经朋友介绍，厦门罗先生加入“水润普惠金融”投资平台进行“投资”。看到返点后，他开始使用不同的手机账号和名字，并介绍了几十个亲戚朋友在平台上“投资”。

但没过多久，“水润普惠融资”平台的资金链就断裂了。经审理，巨林信息科技股份有限公司董事长郭谋怀承认，他与水润文化传播有限公司合作开发了“水润普惠金融”平台，搭建了多达22层的MLM管理体系。然后，以投资的名义，通过发展会员返利来吸引人们参与平台上的MLM活动。

截至去年事件，已有1000多家商户加入该平台，会员约6000人，非法获得资金近5000万元。事发时，平台上会员资金账户被清空，无法提现。

05

湖里警方破获“核之星国际”案，非法生意达数百万！

厦门湖里警方接到110指挥情报中心的指令，疑似非法传销聚集在鹤山地区并触发警报。

据调查，2016年8月至2017年2月，犯罪嫌疑人黄(男，31岁，福建永安人)与其他人以美国“核之星国际”网络金融平台的名义，在厦门市思明区和三明市永安市通过举办投资洽谈会、会员互介绍等方式，先后开发了70余家线下投资者投资该平台，非法经营金额达数百万元。2018年2月7日，思明区人民法院判处黄某某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币5万元。

太多了！骗子太多了！

骗人的平台太多了！

数不过来！

除了上述厦门

福建各地也有病例

一个一个，一个一个

瞬间崩溃，真相大白！

例如:

泉州菜白通

累计交易额达到18亿元

通过该平台注册的会员超过11万人

曾国强和杨明华是两对夫妇

被泉州警方押解归案

例如:

《云浮通》

福建有人投了100多万

闪电遍布全国

为维权呐喊-

“也是我的血汗钱！！!"

另一个例子:

福建“老红”MLM案

非法融资1.5亿

9个人被判刑！

厦门增多佳分店

另一个例子:

福建“妈妈音乐”轰然倒塌

集近亿，500多人血本无归！

另一个例子:

福建“沃克理财”倒闭

整个案例中有309个层次

成员涉及全国31个省

以及总人口35万的东南亚国家

涉及总金额50亿元！

最终主犯受到了惩罚！

单子没完没了！震撼！

虽然骗局总是会崩溃，

但可悲的是，

一个骗子摔倒了

另一个又出来了！！

一个接一个前进！

让我们再看一看

近年来全国各地

这些惊人的图像！

警察袭击并摧毁了“云连辉”-

“钱富宝”被曝光，很多人被分开——

租了宝藏，21人被捕-

万家购物，董事长被判刑-

善良善良-

涉及1000多亿！主犯被判17年！

这种陷阱太多了！

小规模运营！

投资平台诈骗前情提要，

一组惊人的数据！

去年7月报道:

国内P2P平台被“雷爆”浪潮所震惊！

只是从2018年7月开始，

提取现金、失去联系和警方干预都有困难

P2P平台有70多个

再往前一个月

田燕研究所网贷不完全统计

2018年6月，新增88个问题平台

其中，43家难以提现

站台损失30人，警察介入7人

6个封闭或改造的平台

2起平台欺诈

一些媒体进行了更深入的调查和统计

真相就更神奇了！

据媒体统计，2018年6月1日至7月18日，全国共有231家P2P平台逾期、跑路、倒闭、被经济调查介入。结论是，这相当于平均每天有5个P2P平台出现问题。

其中，交易规模超过100亿元的四大平台——钱爸、牛班金、Yinpiao.com、投资金融家都已倒闭；四大高返现平台——钱宝网、唐雅金融、唐小雨、连笔金融也惨遭毒手；甚至“网贷之家”支持的投资房也已立案调查。

让我们再看看

骗局下，一个接一个

受害者被骗的经历！

在林山金融的诱惑下，它花了100万...

陈女士，厦门市公民:接触金融后，被对方8%的年化收入所感动。她选择了一个对方说的贵州省的基础设施项目，集资几百万给对方投资。

最后我惊讶的发现，所谓的“贵州中耀华建设工程”完全是假的！陈女士来到金融在厦门银行中心的办公室，发现很多投资者正在洽谈。像她一样，他们失去了所有的钱。

吸金套路难防。这些老人都是...

近70岁的龚女士:当时她在联板北的公交车站遇到一个正在发传单的业务员。对方告诉她，林山金融是一家总部在上海的大公司。业务员简单给龚女士算了个账:投资5万，年利率12%，也就是说你一年能拿到6000的利息。

龚女士被诱惑先后投资理财产品，最终拿不回45万元本金。

77岁的李先生:业务员是个年轻女孩，自称刚毕业入职，业绩压力很大。请找李先生帮忙。李先生说，退休后，他还自学了金融知识。他想知道为什么林山金融的理财产品盈利能力这么高，于是他抱着试一试的态度，投资了6万元。

投资8个平台，几十万资金没了...

福建晋江高女士:八个平台一共投入了几十万，包括家里所有的存款，还有父母用来养老的钱。其中“人人爱家”的未付金额为4.2万元，“和祥行金融”和“聚超金融”的未付金额各为10万元以上。以上三个“矿爆”平台累计拖欠货款超过30万元。

“每天晚上都很难入睡，好的家都被我毁了。”

在妈妈的喜悦中，他们崩溃了

受害者李女士:我花了几万块钱买产品，以为能赚几千块钱，结果公司出事了。

受害者潘女士:我买了几张最高级的翡翠卡，一共花了18万多。但是好景不长，高额返利突然中断。

受害者王女士:10多万的积蓄和亲戚借的几万买了妈妈音乐产品共计20万，现在全家都在。

血汗钱、存折、退休金...

看看这些

一个又一个骗局！

无数人被困！欲哭无泪！

轻的丢光了钱，重的分开了！

这里有多少人

声嘶力竭的尖叫指责！

庞氏骗局？愚蠢的骗局？

有人私下调查过庞氏骗局和MLM组织，问他们:为什么要宣传暴利，利润低了，就不显得更真实，吸引更多的人？

对方说:收入越夸张越好！

一方面定位准确，只要相信傻子，主动过滤提高效率，这叫更大傻子理论；

一方面，每个月翻一番或翻一番的巨额利润也能吸引一些明知是骗局却聪明到进来玩火的人。就是夸大，让你知道是坑，装不下。

他说:你知道吗？很多人被骗后不怪我们，还求尽快加入另一个游戏，强烈要求带他们去玩，怕不带他去玩。因为他们觉得第一次可能会迟到，所以会有熟悉规则，下次领先的优势，让后面的人当傻子。

被骗者苦苦哀求骗子再次行骗，只是因为他想找一个“替死鬼”来自救，甚至想借机从中谋取私利。他不知不觉成了骗子的帮凶，听了心里发冷。

如果是假的，那就不可能

李鬼毕竟是李鬼

但近年来，

非法集资的形式已经翻新

这些手段是隐蔽的、欺骗性的和有害的

违法者经常用“高利润回报”作为诱饵

引诱公众参与，骗取公众钱财

请记住！请传播！请告知！

警方郑重提醒-

远离非法集资！

你贪利息，他却吃本金！

近年来，以“无成本盈利”、“共享经济”为幌子的非法金融活动时有发生。很多人在不知道平台合法不合法的情况下被不法分子利用，只想赚钱，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

警方通过调查发现，投资者的心态是普遍的。他们有的对投资项目一窍不通，有的被高额利润诱惑失去理智，有的只是因为身边的人都参与进来就盲目跟风。但也有一部分人，虽然意识到这可能是骗局，但还是抱着“赚钱出来”的侥幸心理，想趁火打劫。

中国人民公安大学李玫瑾教授:

很多人学历也高，平时也很理智，但总觉得我拿一把就走。其实当他进去实际拿到的时候，他会觉得很容易，我会再拿一个，类似进赌场，但最后本金还是亏了。

警方揭露非法集资

“欺骗的六大盲招”

为了更好地让公众识别骗局，公安机关用经典案例揭示了“六大骗术”。

1.伪造物品

根据公安机关的统计，大多数非法集资者通过注册合法的公司或企业，编造各种虚假项目或订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资股票的名义，把人骗入泥潭。

2.关于创业创新的谎言

近年来破获的许多非法集资刑事案件，打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助的旗号，或者打着“大众创业、创新”等政策的幌子，吸引投资者的欺骗，让人防不胜防。

3.对高回报的承诺

暴利的诱惑是所有非法集资者欺骗公众的唯一途径。非法集资者为了吸引公众，往往在集资初期就按时足额兑现承诺的本息，有的回报甚至高达几十倍、几百倍。

4.虚假宣传

利用网站、博客、论坛等新媒体平台，以及QQ、微信等即时通讯工具聘请名人代言或制造虚假名人效应传播虚假信息，也是混淆公众注意力的常用手段。

5.隐藏在虚拟空

借助虚拟网络，将“去中心化”、“开源代码”等时髦概念视为投资的“噱头”，通过编造故事、设计模式来吸引投资者的目光。

6.利用家庭的诱惑

实际案例中，大部分非法集资的投资者都是被亲戚朋友说服的，尤其是中老年投资者。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金、为留在养老基地提供免费服务或提供养老补贴等方式非法集资。

非法集资

关注“十大骗局”

此外，公安机关通过整理近年来查处的多起案件，总结出非法集资的“十大骗局”:

1.以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资的；

2.以发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等名义非法集资的。；

3.通过索要股份、参与分红等方式非法集资；

4.通过会员卡、会员卡、座卡、优惠卡、消费卡等非法集资；

5.通过商品销售和回租、回购和转让、发展会员、商业联盟和“快分法”等方式非法集资；

6.利用民间“社团”等组织或地下钱庄非法集资；

7.利用现代电子网络技术构建的“虚拟”产品，如“电子商店”、“电子百货商店”进行委托经营投资和到期回购；

8.将财产、房产等资产平分，通过出售其股份处分权非法集资；

9.以签订商品经销合同的形式非法集资；

10、利用“电子黄金投资”形式非法集资。

警方提醒:

要“看四遍，想两遍，等一晚”

天上没有馅饼，高回报是套路。是设局的人抓住了人们“准备不足”却又严重“爱钱”的心理，才会屡战屡胜。如何保护钱袋，警察帮政变↓

“四望”:

1.看融资的合法性。发行股票、担保公司、发展P2P业务、小额贷款等合法融资，应经相关部门批准，可在监管部门网站上查询或电话咨询。

2.看宣传的方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等获得的募捐信息。，或者通过各种渠道向公众传播吸收资金的信息。

3.看商业模式。有什么实体项目吗？为什么不向银行借钱？募集资金是用于实体管理项目还是投资不明？盈利的方式是什么？

4.看看有没有人能参与募捐。

“三思”:

Yisi了解产品和市场情况吗？

二、投资是否符合市场规律？

你的经济实力是否有抵御风险的能力，你要三思。

“等一个晚上”:

如果投资回报率高于5%，避免头脑发热。先征求家人朋友的意见，推迟一晚再做决定。

再次猛烈地按铃！！！

投资有风险，理财需要谨慎

请睁大眼睛，保持清醒

你贪婪的是他们的兴趣

他们贪你的本金！

厦门海沧区人民法院、央视新闻、网络等。

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