上海某银行堵截5起可疑身份证开户 竖“防险屏障

短短几个月，上海农村商业银行黄埔支行连续封杀5张可疑身份证开户。柜台人员以其高度的责任感和丰富的经验，为客户的资金安全竖起了“风险防范屏障”。

无效身份证无法逃生

今年年初，黄浦支行营业部受理某公司授权代理人开户申请时，发现法人魏未满26周岁，身份证有效期应为10年，但代理人高提供的相关身份证有效期为20年，身份证有效期数字字体不同，底纹为色差，故怀疑身份证被涂改。柜台工作人员立即拨打110报警，同时稳定前来办理业务的人员。最后警方确认身份证有效期有问题，是无效证件。网点立即停止受理开户申请，代理人高被带到派出所进一步调查。

看区别，识破冒名开户

识别身份证的真实性需要柜台人员高度的责任感和洞察力。同样，在受理开户申请时，核对申请人与身份证的对比也是一项细致的工作。

上海农村商业银行浙江中路支行发生两起冒用他人证件开户事件，但柜台工作人员及时发现并及时制止，消除了潜在风险。

今年1月，一名男性客户持吴身份证到浙江中路支行柜台申请开通借记卡、网银、短信服务。受理柜员和网点会计负责人在核对客户身份证时，发现身份证照片与前来办理业务的人的长相略有不同。为了谨慎起见，工作人员要求该男子报告身份证号码，并出示证明文件。结果那人看着心慌，却一直坚持身份证是自己的。为了规避风险，网点负责人悄悄拨打110报警。最后，在警方的盘问下，该男子承认是拿着哥哥的身份证来办理业务的。因为他们看起来离得很近，以为不容易被发现，结果被发现了。然后男子被警察带回派出所，网络也终止了开户申请。

2月中旬，另一名男性客户到浙江中路支行办理银行卡，用李的身份证开户。柜员在核对客户身份时，发现男性客户的长相与身份证照片和网上验证的反馈信息明显不同。最后警察来调查，他承认是用同事的身份证开的卡。

西藏南路支行也出现了虚假开户事件。今年2月底，西藏南路支行连续两天排除了两起此类风险。柜员可以通过仔细比对身份证照片和前来办案人员的长相，询问身份证号码和家庭住址，查出冒名顶替者，保证了实际身份证持有者的财务安全。

不要随意借身份证

核对客户提交的身份证件是银行柜台工作人员的一项重要工作，也是保证客户账户安全的第一道屏障。一直以来，上海农村商业银行通过多种形式的培训，有效提高了网点工作人员的责任感和业务识别能力，不遗余力地屏蔽“虚假身份”，有效保护客户权益。

但在实际工作中，银行也发现有些冒名顶替者不是“挪用”，而是身份证持有人主动将身份证借给他人，对这种做法的安全隐患认识不足。对此，上海农商银行特别提醒持卡人不要随意将身份证借给他人，更不要泄露自己的银行卡密码。如果发现自己的身份证被冒用，应尽快报警，及时整理账户，必要时更换相关密码。