高息放贷 500强民企高息放贷17亿 8名责任人将被追刑责

武汉某公司拿着巨额银行信贷资金，以2.4%至6%的高月息贷给武汉数十家公司，涉及资金十几亿元，盈利七千多万元。昨日，湖北联谊实业集团有限公司及其董事长高洪珍、总经理涂翔等八人因涉嫌非法经营在黄石市中级人民法院受审。湖北联谊实业集团有限公司是一家从事金属材料、金属矿石等业务的大型股份制物资流通企业，以盈利的方式“进入”借贷行业。在全国工商联500强民营成员企业中排名第158位。高鸿震是公司的创始人和董事长。起诉书称，2007年上半年，由于联谊集团主营业务利润下滑，高宏振想开发新业务。该公司原财务总监、财务部经理告诉高鸿震、高，老乡经营的武汉投资有限公司，通过湖北民生典当有限公司从事借贷业务，生意相当不错。高鸿震听了很感兴趣。2007年5月，高鸿震决定成立投资公司、典当行从事借贷业务，并安排高、李负责筹备。2007年7月3日和7月26日，武汉荆凯工贸有限公司和湖北益信永和投资有限公司相继注册成立。同年10月29日，联谊集团成立投融资事业部，该部门人员与益信永和、荣泰典当人员完全重合。学艺后，联谊小组因经验不足，无借贷平台，决定与郑雪公司合作。起诉书称，2007年7月3日，高鸿震委派高代表武汉五湖储运有限公司与公司下属的民生典当签订合作协议，同年8月1日，高鸿震委派詹奎以个人名义与民生典当签订协议，承包经营民生典当的开发部，联谊集团作为第三方提供担保。双方约定，如果是联谊招揽业务，联谊和雪按4:6分，如果是郑雪公司拉业务，联谊和雪按2: 8分。经营半年后，联谊集团因对收益分成不满，开始违反双方约定，私自承接借贷业务，该业务未被香雪正气公司举报，享有独家收益，造成双方冲突。为了进一步明确双方的权利和义务，解决投资和收益分配问题，詹奎分别于2008年1月7日和2008年7月1日代表宜信永和和以自己的名义与郑雪公司签订了两份合作备忘录，续签了合同管理协议。面对高额利润，双方的蜜月期终于告一段落——2009年1月9日，荆凯工贸和益信永和成立湖北荣泰典当有限公司，作为法人股东控股。据调查，2007年10月25日至2009年5月8日，联谊集团和郑雪公司按照事先约定的出资比例和分红比例，使用民生典当印章和格式合同，向17家公司和企业联合发放贷款，贷款总额2.527亿元，利息总额1832万元，月利率3.6%-6%。在调查过程中，审计部门仍然不愿意放手。据悉，2009年，审计部门对荣泰典当行进行审计后发现问题。公诉人表示，高洪珍在被查出问题后不愿意停下来。他告诉下属，贷款业务前景很好，不能丢。他一定要让武汉的生意非常出名。然而，“好景不长”。2010年8月27日，高洪珍因转移高利润贷款、非法经营罪被黄石市公安局监管。2011年8月30日，黄石市公安局解除监视居住，2011年10月14日取保候审。2011年9月30日，经黄石市人民检察院批准，被黄石市公安局逮捕。昨天在黄石市中级人民法院开庭审理时，八名被告人列队，高鸿震白发坐在中间，用孝感方言回答问题。高鸿震的律师认为当铺的收入并没有进入高鸿震的个人口袋。宜信永和和荣泰具有独立法人资格，从事合法典当业务，这些业务都签订了典当格式合同。由于贷款时间相对较短，在相关部门办理手续需要较长时间，时间限制太紧，无法办理相关手续。他们不具备高利贷的特点，利率过高，无法盈利。当铺只是个“道具”。为什么要开当铺？社会贷款的钱从哪里来？友谊集团贷款有哪些违规行为？昨天，公诉人在法庭上解释了这一系列问题。“荣泰当铺是道具。”公诉人表示，根据我国《合同法》和《商业银行法》的有关规定，向企业贷款是商业银行的专属业务，民间借贷合同只适用于自然人，公司之间的资金借贷不受法律保护。成立了几家公司来互相担保贷款。成立典当行后，贷款月最高利率为2.8%。为了释放4%的月息，荣泰一般会和客户签订两份合同，一份月息2.8%，一份咨询费1.2%。检方当庭介绍，部分下属曾准备不通过荣泰典当行放贷，被高鸿震训斥:“一个最多违法，但一个肯定违法。”公诉人指出，联谊集团为了保证充足的资金，多次质押钢材合同，占用银行信贷资金。"这实际上是利率的差异."公诉人解释说，目前按照央行基准利率，银行年利率不应该超过6%，如果按照2.8%的月利率计算，相当于33.6%。如果按月利率4%计算，年利率高达48%，是银行年利率的8倍。调查显示，为了放贷，信贷资金只有一小部分用于业务发展，大部分用于放贷。在放贷时，联谊集团还欠银行几个亿的贷款。公诉人称，典当行必须到相关部门办理质押手续等权证，但公司只扣押借款人的营业执照、房产证、土地证、财务印章等相关权证和印章，然后将合同和扣押物品“打包”。据了解，2008年3月20日至2010年12月25日，联谊集团先后使用民生典当和荣泰典当的印章和合同向55家公司企业发放贷款，贷款总额17.315亿元，按月利率2.4-6%计收利息6401万元。其中贷款本金5482万元为银行信贷资金，这部分利息收入为131万元。起诉书显示，武汉有很多知名企业向联谊集团借钱，涉及房地产、光电企业、投资公司等行业。最高的两笔贷款超过1.5亿元，分别收益744万元和624万元。其中，2008年5月至2009年4月，向湖北某房地产公司赠送款项9000万元，一年内收款913万余元。根据上述指控的事实和情节，应依法追究联谊集团的刑事责任，并追究6名直接责任高管高鸿震、涂翔、詹奎、、高、和两名直接责任人员安、杨健的刑事责任。这个案子将在另一天宣判。