【铜陵一汽大众】无故制造违约 铜陵市侦破首个"套路贷"恶势力犯罪集团

众安在线众安新闻客户端新闻2017年，东陵市的沈某使用自己的轿车从芜湖的一家贷款公司借了4.5万韩元，结果第二天凌晨贷款公司以车主违约为借口拖着轿车，沈某还车，还要再付9万韩元车费。

铜陵警方通过侦查，发现这是一起以无故制造违约而扣车相要挟，实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪的行为，成功破获当地首个“套路贷”案件。2018年底，主犯赵某丰被依法判处有期徒刑七年六个月，其余4名同伙各自获刑。

用来抵押的轿车被无故拖走

2017年8月18日，铜陵市铜官区居民沈某报案称，他于2017年8月12日通过当地某中介介绍，用其本人大众帕萨特轿车作抵押在芜湖一家借款公司借款4.5万元，结果实际到手只有借款金额3.4万。次日凌晨，沈某的轿车便被拖走。借款公司谎称其欲拿此车再次抵押借钱，属于违约行为，便将车拖走，并称要回车辆必须交纳9万元的赎车费。

受案后，铜陵市公安局刑警支队结合对前期当地高发的“借贷拖车纠纷”警情进行案情分析研判，发现该类案件系假借“借贷拖车纠纷”的名义，以无故制造违约而扣车相要挟，实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪的行为。刑警支队立即进行立案侦查，全面开展追踪犯罪嫌疑人和失踪车辆。

侦查员进行追踪，发现轿车到芜湖市一个城乡结合区域就消失了，警方通过摸排走访，用了三天时间在一个隐蔽的工厂内发现被害人的轿车，侦查员当即将轿车予以扣押，并将车辆和看车人员一并带回铜陵进行讯问调查。

随后警方通过出借人的借款流水查控，确定了出借人赵某丰的真实身份。办案人员发现，赵某丰的借款公司是从事汽车装GPS开走借款业务，即车主借款时和放贷方签订借款合同和汽车质押合同，放贷方在车主汽车上安装GPS，然后放款给车主，车主可以将汽车开走的业务。通过对借款合同汽车质押合同的研究，发现该合同是典型的明显不利于被害人的虚高借款合同和阴阳合同。侦查员调阅了该公司的GPS后台记录资料，通过GPS信息寻找新的借款人，全面开展案件案件深挖串并工作，不断锁定赵某丰等人新的犯罪事实，扩大打击成果。

假借借贷纠纷 实则敲诈勒索

通过全面细致的侦查，警方彻底揭开了赵某丰等人假借“借贷拖车纠纷”之名，实为实施诈骗和敲诈勒索的犯罪面具。2017年5、6月份，赵某丰在铜陵市财富广场A座设立未经工商注册的“壹豊金融”公司，经营汽车装GPS开走借款业务，张某、徐某伟为该公司员工；赵某丰在芜湖市经营的相同业务公司，杨某、崔某为芜湖公司员工。

自2017年6月至10月期间，赵某丰借民间借贷之名，指使徐某伟、张某等人诱骗被害人签定虚高借款合同、阴阳合同、汽车质押合同等明显不利于被害人的合同，从中非法骗取被害人“保证金”、“服务费”、“上门费”、“GPS”安装费等费用，并要求被害人按照书面合同上虚高的借款金额还本付息。在被害人签订合同后，赵某丰随即制造各种借口，单方面肆意认定被害人违约，或以违约借口，指使张某、徐某伟、杨某、崔某将被害人的车偷开至芜湖藏匿。随即以扣车相要挟，除要求被害人立即偿还虚高本金的借款外，另外要求被害人“支付”所谓的拖车费、违约金等赎车费。2017年8月30日，公安机关以涉嫌敲诈勒索罪将赵某丰刑事拘留。

铜陵市首个“套路贷”恶势力团伙被打掉

扫黑除恶专项斗争开展以来，随着国家司法机关对新生“套路贷”犯罪行为给出了明确的司法解释和法律适用，铜陵警方经过学习并积极与检察机关的沟通和商讨，在如何认定和打击“套路贷”犯罪达成统一认识。2018年7月8日，铜陵市公安局重新启动对赵某丰的专案侦办工作机制，经过进一步的深入调查取证，一举抓获该团伙5名成员。

经进一步调查取证证明：赵某丰以其“壹豊金融”行业为依托，多次纠集徐某伟、张某、杨某、崔某，通过上述手段，有组织地实施诈骗、敲诈勒索犯罪活动，攫取非法利息，扰乱经济、生活秩序，造成恶劣的社会影响，逐步形成了以赵某丰为首、以徐某伟、张某为骨干成员，杨某、崔某为一般成员的“套路贷”犯罪行为的恶势力犯罪集团。

2018年12月27日铜陵市铜官区人民法院对该涉恶势力集团犯罪案件依法作出判决，主犯赵某丰被依法判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二万五千元；其他4名团伙人员分别被判处判八个月至三年十一个月的处有期徒刑，并处罚金。法院二审维持这一判决。