【惠州天马汽车】可以让虚拟货币成为洗钱工具吗？诈骗真凶隐藏的背后的“分店平台”交易被兑现了。

据记者调查，随着虚拟货币的出现，一些诈骗团体开始利用虚拟货币转移和洗钱。犯罪分子为了隐藏身份，经常使用“分家”这种洗钱手段。利用互联网平台广泛发布兼职信息，通过交易平台买卖虚拟货币，最终由打工者提取到分店平台的钱包地址，打工者中有不少学生群体。由于区块链钱包的匿名性，在买卖过程中真正留下痕迹的只有打工者，因此监管面临着一定的难题。

虚拟货币成为跨境洗钱通道

去年10月，福建泉州市南岸公安机关在当地设立了窝点，针对海外人士进行了“猪托盘”诈骗事件，抓获了12名犯罪嫌疑人。该犯罪团伙利用校友软件将海外用户吸引到诈骗团伙建立的平台投资中，金额达数千万元。

与此前通过银行卡层层转账转账赃物不同，诈骗团伙利用虚拟货币“泰达货币”进行洗钱。

“受害者挂在虚假投资平台上的钱通常是外国货币，诈骗团伙将赃物用于购买虚拟货币，再次私下交易虚拟货币，兑换成人民币完成洗钱。”南安市公安调查大队民警黄元峰说。

“现在电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币。”记者是通过采访福建泉州、漳州、抚州等地公安机关认识的。

近年来，公安机关开展了“卡损措施”，打击了通过买卖、借用他人银行卡和第三方支付账户层转账转移偷来的钱的洗钱手段，取得了一定效果，虚拟货币因查询、冻结困难、点对点交易等特点被越来越多的诈骗团伙使用。

“目前，80%以上的电信网络诈骗具有跨境流动特征，很多诈骗团体在海外设立藏身处，针对国内民众实施诈骗，近年来回流的诈骗者在国内设立藏身处，特别是针对海外人实施诈骗，虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利。泉州市公安局刑事侦查支队副队长邱欣说。

据记者调查，一方面，虚拟货币钱包地址以一系列字母和数字表示，可以发送到点对点，其特点是匿名、难以追踪、交易方便。另一方面，虽然我国明文禁止代币发行融资和兑换活动，但由于其他许多国家默许虚拟货币流通，实现了虚拟货币和全球货币的自由兑换，便于跨境洗钱，因此被一些犯罪团体用作洗钱工具。区块链咨询公司Chainalysis报告说，2021年全球网络犯罪分子通过加密货币达到86亿美元，比2020年增加了30%。

近年来，国内已破获虚拟币洗钱案件，但案件呈增长趋势。据公安部透露，2021年，针对虚拟货币洗钱的新渠道，全国公安机关共查获259起案件，没收虚拟货币价值110多亿韩元。

诈骗真凶隐藏的背后的“分店平台”交易被兑现了。

记者的调查显示，从公安机关揭发的事件来看，通信网络诈骗团利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段。首先，犯罪分子使用诈骗赃物购买虚拟货币后，使用虚拟货币的匿名进行了多次交易。最后，“清理”的虚拟货币在海外交易所或国内私人交易中完成了现金洗涤工作。

在这个过程中，犯罪分子为了隐藏身份，经常使用“分家”这种洗钱手段。公安机关介绍说，“分户”是指诈骗团体招募社会人员，提供自己的银行卡、支付宝等账户，转账资金，避免公安机关追踪资金流动。近年来，随着监管的加强，传统租赁支付宝收款码、银行账户的分户模式成本和风险越来越高，犯罪分子开始关注虚拟货币分户。

“泰达货币价值稳定，泰达货币跑路不受管制，通道永远不冻结，个人和个人之间点对点分散交易，安全方便。”一名跑者列举了这种洗钱模式的各种优点。

犯罪分子如何找到跑者，如何利用这些“白手套”完成洗钱？记者的调查显示，在互联网上，这种黑灰色生产已经形成了比较完整的链条。

第一，犯罪分子利用网络平台广泛发布兼职信息，吸引人们参与。在社交媒体上，很多人发表了信息买卖泰达货币。记者沿着队伍进入了“OTC场外交易群”。群众都是泰达货币的买家和卖家。一位买家说自己是“手里的黑钱”，在交易所直接购买假币很不方便。记者发现，这些兼职交易信息广泛存在于各种类型的信息和兼职网站上，它们为吸收跑步人员提供了第一个入口。

之后，分店平台将携起手来，带领人们完成洗钱。在加密聊天软件“海鸥”中，记者找到了名为“天马跑”的平台吸引记者，指导如何完成兼职的泰达通话跑团长。一般来说，参与者需要在虚拟货币交易所购买泰达货币，之后提取到分叉平台的钱包地址，平台采用类似网络合约车的敲诈机制，用户下单可以获得1.2%-1.8%的佣金。一系列过程结束后，犯罪分子手中的人民币绕过交易所变成了泰达货币。“通常帮助跑‘菠菜’(博彩)，每天可以跑8 ~ 9个回合。”团长说。

此外，一些“分叉车辆”个人交易完成了洗钱。过程大同小异，3354打工者利用自己的身份购买虚拟货币后，用区块链钱包提取，“分叉车辆”计算本金和佣金后，将人民币转入兼职银行或支付宝账户，后者将虚拟货币转移到指定的钱包地址。因为绕过平台选拔，类似交易佣金相当有吸引力，普遍在10%-15%。

“由于区块链钱包的匿名性，在整个过程中真正留下痕迹的只有购买虚拟货币的打工者，才能避免黑灰色生产行业从业者的正面接触，从而避免限制。”(威廉莎士比亚、斯图尔特、STARTER、STARTER)。一位业内人士表示，要参与这种跑步，必须掌握海外网络访问和虚拟货币买卖的经验，学生群体必须参与。

近年来，公安部的调查已经破坏了多个虚拟通话跑步平台。2020年广东惠州警方调查了全国首例泰达货币新型分店平台事件，相关金额达到1.2亿韩元后，各地打击了向海外网络赌博网站提供非法结算结算的虚拟货币分店平台。

多秒治理虚拟货币洗涤。

钱乱象

2021年9月，因虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，危害人民群众财产安全，中国人民银行等10部委发布通知，严格禁止和依法取缔虚拟货币相关业务。

4月14日，公安部刑事侦查局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用泰达币危害最为严重。

记者采访多地公安机关了解到，虚拟货币分为场内交易所交易和场外私人交易两种情形，新规出台后，洗钱向更加隐蔽的私人交易转移，给警方查询造成一定困难，这一新兴的洗钱领域亟待加强打击力度。

“近年来公安机关持续加大对电信网络诈骗‘资金流’管控，对洗钱犯罪保持严厉打击态势，依法查扣、冻结一批涉案虚拟货币。”泉州、漳州等地公安民警告诉记者。

相关人士建议，要针对利用虚拟货币洗钱犯罪链条特点，加大分析研判，建立更为精准的风险控制体系。记者采访了解到，近年来，公安机关加大和虚拟货币交易所、银行、第三方支付平台协作，利用大数据手段，及时发现异常可疑账户信息，加大精准溯源、打击力度。公安部门建议，交易所、互联网平台掌握大量用户资金和通信数据，可依托平台数据建立更加完善的分析模型，及时发现风险苗头。

记者发现，在社交媒体、短视频平台以及部分兼职网站上，都能看到“泰达币”等虚拟货币跑分以及出售虚拟货币的信息，一些加密聊天软件成为此类犯罪活动的交流场所，此外，还有部分软件开发商在互联网公然兜售虚拟货币跑分软件，并为上游黑产从业者提供各类量身定制功能。一些基层公安民警建议应进一步加强网络空间整治，消除有害信息，同时针对在校学生被蛊惑参与跑分的，联合教育部门加强以案释法，引导学生增强辨别能力和防范意识。

公安民警提醒说，从事虚拟货币跑分，参与者即使在与上游犯罪分子没有事先共谋的情形下，也将会涉嫌帮助信息网络活动罪、洗钱罪、掩饰隐瞒非法所得罪、开设赌场罪、诈骗罪、非法经营罪等，跑分并非网络宣传的“低风险高利润”，一些法治意识淡薄，贪图小便宜，以为是“兼职赚外快”的群体应提高警惕。

来源： 新华网