证券投资基金试题 基金从业资格考试真题（2018年5月）

基金法律法规

1.关于基金销售适用性的实施保证，以下说法是正确的()。

一、基金销售机构总部负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

二.基金销售机构应当制定基金产品与投资者风险承受能力相匹配的方法

三.在销售业务信息管理平台中建立和维护与基金销售适用性相关的功能模块

ⅳ.基金销售分公司应在总部的指导和管理下，执行与基金销售适用性相关的制度和程序

A.一、二、三、四

B.二、三、四

C.一、二、三

D.一、二、四

[答]答

2.以下关于证券投资基金概念的说法是正确的()。

一、基金管理人根据基金的资产规模获得一定比例的管理费收入

ⅱ.证券投资基金是投资者直接分散投资的一种投资方式

ⅲ.证券投资基金的投资者分担投资收益和风险

ⅳ.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

[决议]证券投资基金是一种间接的证券投资方式。

3.关于基金信息的披露，以下说法是正确的()

A.经全体投资者同意，在基金投资运作过程中不得进行信息披露

B.基金信息披露的对象是基金的投资者

C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益转移

D.为保密起见，在募集期间只能披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】C

4.关于证券投资基金利益分享和风险分担的特点，以下说法是错误的()

A.基金投资损失由基金份额持有人分担

B.基金经理还可以获得与基金投资收益挂钩的浮动薪酬

C.基金扣除费用后的盈余由基金合同各方共同分享

D.基金投资收益可以按基金合同分配，不按份额比例分配

【答案】C

5.关于投资者教育，以下描述是正确的()。

一、在制定投资者教育策略时，首先要致力于普及投资者的专业技能

二.投资决策教育是投资者教育体系的基础

ⅲ.资产配置教育是对投资者个人资产的科学规划和控制

ⅳ.教育的权益保护不是市场化的要求

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【分析】各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先致力于证券市场的知识普及和宣传

通过证券市场法规，所以我错了；投资者保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则的投资

体现在投资者教育领域，所以ⅳ是错的。

6.在合理审查私募股权投资者是否符合合格投资者标准时，私募股权销售人员的以下做法并不严谨()

A.查看投资者自己打印的证券账户持仓信息截图

b .审核上年末法人资产负债表，确认是否加盖法人公章或财务章

C.检查收入证明是否加盖单位公章或人事章

审核银行柜台出具的存款证明，核实银行盖章的相关印章和出具日期

[答]答

7.需要明确收取公款销售费用的项目、条件和方式的法律文件包括()。

一、基金合同

二.招股说明书

ⅲ.要约公告

ⅳ.托管协议

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

[分析]基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议。主要目的是澄清双方的依据

黄金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露和相互监督方面的权利和义务

并保护基金份额持有人的合法权益。因此，托管协议不需要包括

标题中列出的文档。

8.在担任基金经理期间，甲方利用职务之便，操作其亲属开立的证券账户，在管理基金之前，多次买卖同一只股票，为自己谋取利益。以下关于此行为的陈述是正确的()。

一、属于利益转移

ⅱ.违反客户至上的职业道德要求

ⅲ.违反遵纪守法的职业道德要求

ⅳ.这是操纵市场的行为

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

[答]答

9.货币市场基金合同生效后，基金管理人开始申请基金份额申购和赎回，其平仓期

盈余公告应当披露()。

一、截至前一天的基金净资产值

二.前一天每万只基金的收入

三.基金合同生效日至前一日每万只基金的收益

ⅳ.前一天的7天年化收益率

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

[答]答

【分析】封闭式基金收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人开始办理基金

在购买或赎回金股当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的情况

基金的资产净值，基金合同生效日至前一日每万只基金的净收入，前一日的7天年化收益率。

所以ⅱ是错的。

10.投资者可以通过etf进行套利交易，这主要是由于etf的特点()。

A.实行一级市场和二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物购买和兑换机制

D.交易只能通过交易所进行

[答]答

11.关于股票和股票基金，下面的描述是错误的()。

A.股票基金的投资风险相对低于股票投资

B.股票价格会受到投资者交易的影响，但股票基金份额净值不会受到交易日投资交易的影响

C.股票价格和股票基金净值在一天内连续变化

D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金股票的净值是客观的

【答案】C

12.下列体现依法监督原则的行为包括()。

一、设立监管机构和获得监管权力必须有法律依据

ⅱ.监督权的行使必须以法律形式为基础

三.对法律行为的制裁必须基于法律的明确规定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【决议】所谓依法监管原则，是指监管机构的设立和监管权力的取得，必须有法律依据。

所以，我是正确的；监督权的行使必须以法律程序为基础，不得超越法律授权滥用权力，也不得

懒于行使法定职责，所以ⅱ是正确的；对非法行为的制裁必须根据法律的明确规定公正执行。

无偏，所以ⅲ是正确的。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府资金监管必须

坚持依法监督的原则。

13.在基金产品风险评估中，应依据的因素不包括()。

A.基金的过往表现及基金净值的历史波动程度

B.基金托管人的资本规模

C.基金的历史规模和头寸比例

D.基金募集说明书中标明的投资方向、投资范围和投资比例

[回答] B

14.基金销售组织可以开展的业务不包括()。

A.基金融资业务咨询

B.基金份额登记

C.发行基金份额

D.办理基金份额的申购和赎回

[回答] B

【分析】办理基金份额的注册基金登记机构的职责

15.开放式基金的基金份额总额为1亿份，在下列情况下不构成巨额赎回的是()。

A.赎回2000万册，认购1500万册，转让1300万册，通过基金转换转让700万册

B.赎回700万份，购买100万份，转让1500万份，通过基金转换转让1000万份

C.赎回1000万份，购买100万份，转让800万份，通过基金转换转让900万份

D.赎回1500万册，认购1300万册，转让1800万册，通过基金转换转让900万册

【答案】C

【解析】单只开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%的，属于巨额赎回。单个开放日净赎回申请是指基金转换时基金赎回申请加基金转出申请之和，扣除基金转换时基金申购申请和基金转入申请之和后的余额。根据计算，期权ABD的净赎回申请为1100万元，占基金份额总额的10%以上，所以期权C是错的。

16.基金管理公司董事会审议的事项必须经三分之二以上独立董事批准。

一公司重大关联交易

二、基金重大关联交易

三、公司审计事务

ⅳ基金审计事务

A.一、二、三、四

B.I、ⅲ

C.二、三

D.一、二、三

[答]答

17.销售机构在向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当履行特别告知义务。以下信息属于特殊告知()。

一、可能直接导致本金损失的事件

(二)可能直接导致损失超过原本金的事件

三.重要的是，运营组织的业务或财产状况的变化会影响客户的判断

四投资者适宜性匹配意见

A.一、三、四

B.一、二、三

C.二、三、四

D.一、二、三、四

【答案】D

18.关于基金的年度报告，以下说法是错误的()。

A.个别董事不能保证或不同意基金年度报告的真实性、准确性和完整性，并应单独说明理由

并发表意见

B.基金年度报告应当经半数以上独立董事签署同意，并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责审核基金年度报告并出具托管报告

[回答] B

【决议】基金年度报告应当经三分之二以上独立董事签署同意，并由董事长签发。所以，选项b是错的。

19.对于合同生效时间超过1年但不到10年的基金，以下关于其宣传材料发布的说法是错误的()

A.基金业绩数据由基金托管人审核或从基金定期报告中提取

B.性能数据的计算应符合相关法律法规或行业公认标准的规定

C.如果宣传推广材料是下半年出版的，年初以来的业绩也要出版

d .应公布从合同生效年度开始的所有完整财政年度的业绩

【答案】C

20.关于基金产品的风险评估，以下说法是正确的()。

A.基金产品的风险评估应根据非公开披露信息进行

B.为确保评估结果的准确性，基金销售机构使用的基金产品风险评估方法应严格保密

C.基金产品的风险至少应包括以下四个层次:无风险、低风险、中风险和高风险

D.基金产品的风险评估结果应定期更新，以往的评估结果应作为历史记录保存

【答案】D

【分析】评价应以被调查者公开披露的信息为依据，所以A选项是错误的；基金销售机构使用的基金产品的风险评估方法和描述，要通过适当的渠道向基金投资人披露，所以选项b。

错误；根据基金行业协会发布的基金，基金产品的风险评估具体体现为基金产品的风险水平

《募集机构投资者适当性管理实施指引(实施)》其产品至少分为五个等级:R1、R2、R3、R4、R5，所以选项C错了。