中大财富 别找了，近年法院判决的35家暴雷理财平台都在这里

星级评定协会/芳芳

根据第三方数据，截至2017年5月底，有3748个平台被关闭并出现问题。这些问题平台中，备案率很低，完成量刑的平台更少。据不完全统计，截至2017年5月底，历史上共有35个量刑平台，其中2014年3个，2015年10个，2016年至2017年1月底22个。

一、近期宣布的八大代表性金融平台

1.国祥金融

在线时间:2014年1月1日

雷暴时间:2015年9月1日

判决详情:2017年5月23日，深圳市龙岗区检察院以涉嫌非法吸收公众存款为由，向龙岗区人民法院起诉国祥集团、国祥金融实际控制人刘厚勤为首的26名工作人员。裁定刘厚钦等26人全部构成非法吸收公众存款罪，其中刘厚钦被判处有期徒刑8年；国祥金融总裁孟等8名公司高管被判处2至3年有期徒刑；国祥集团执行副总裁郑斌等4人被判处缓刑，其他13名被告人全部被判处免予刑事处罚。

2.齐欣资产

齐欣资产公司企业形象大使:“黄妈”

在线时间:2012年5月

雷暴时间:2016年2月

判决详情:2017年4月27日，齐欣资产上海分公司因非法集资被判刑。其中，上海负责人陆启根被判处有期徒刑7年6个月，并处罚金20万；剩下的高管和业务员，金标和高莹，分别被判处6年6个月，罚款10万；于欣被判5年6个月，罚款10元；王希岳被判4年，罚款8万；其余4名员工均为2年6个月，延期2年6个月，罚款2万。

补充信息:齐欣资产有限公司也有自己的企业形象大使。曾在《还珠格格》中扮演“皇帝阿玛”角色的张铁林是该公司的代言人，该公司在对外宣传中也使用了“皇帝驾到，言出必行”的口号。在2015年公司年会上，上海电视台主持人程磊、姜育恒、台湾歌手蒋大为等。也被邀请作为其平台。

3.华融普银

在线时间:2012年5月

闪电风暴时间:2014年5月

判决详情:2017年3月30日，在立案近三年后，北京最大的非法集资案终于迎来一审判决。北京朝阳法院一审公开宣判“华融普银案”，被告人蒋全生等八名被告人因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑九年零十个月至四年零六个月，并处罚金五十万元至二十万元。非法吸收3000多名投资者55亿元以上，给投资者造成经济损失34亿元以上。这起案件也被媒体誉为北京迄今最大的非法集资案件。

4.合肥电租宝

在线时间:2014年7月

雷暴时间:2015年12月

判决详情:2017年3月，合肥电子租赁案宣判，合肥分行负责人犯非法吸收公众存款罪，涉案金额3000万元，判处有期徒刑2年9个月。该合肥分公司是易人宝线下业务推广公司之一的上海沈雨金融信息服务有限公司在合肥设立的分公司。

补充资料:4月26日至27日，北京市第一中级人民法院依法对安徽禹城控股集团、禹城国际控股集团有限公司、丁宁等10名被告涉嫌集资诈骗案、王志焕等16名被告涉嫌非法吸收公众存款案进行了公开审理。在第一次审判中，26人被指控犯罪，他们将被选择性地判刑。

5.华信恒盛

在线时间:2014年4月3日

雷雨时间:2014年12月12日

判决详情:2017年3月6日，湖南长沙P2P平台华信恒生非法存款案近日开庭审理并宣判。据《三相都市报》报道，该公司非法吸收投资者574人，总额超过3407万元，329名投资者实际损失超过1300万元。法人郭大勇，被判处有期徒刑5年6个月，罚金20万元，并退还被害人经济损失1300多万元。

6.包惠信贷银行

在线时间:2013年6月

雷雨时间:2014年3月10日

判决详情:2017年2月22日，江苏省首例P2P网络非法吸收公众存款案近日二审宣判。据《常州日报》报道，信贷法人石某、王某非法吸收公众存款2000多万元，年利率20%，分别被判处有期徒刑4年6个月3年，并处罚金30万元、20万元。据悉，此案是江苏省首例P2P网络非法吸收公众存款案。

7.仲达财富

在线时间:2014年2月

闪电风暴时间:2014年12月

判决详情:2016年12月，广州市中级人民法院以集资诈骗罪判处甘有期徒刑15年，以非法吸收公众存款罪判处夏有期徒刑4年，判处罗志新有期徒刑2年，追缴甘的非法所得并返还被害人。三个人拒绝接受上诉。

广东省高级法院2017年5月终审维持原判，指出鼓励金融创新与惩治金融诈骗并不矛盾，从事互联网金融活动必须经监管部门批准并符合国家相关规定。

8.惠新兴

在线时间:2013年

闪电风暴时间:2014年8月

判决详情:2016年11月23日，线下金融平台“汇新兴”非法吸收公众存款，经黔南中级人民法院二审终结，维持都匀市人民法院一审判决:依法判处赵红兵等八人非法吸收公众存款。其中，罪大恶极的被判处有期徒刑9年，罪轻的夏被判处有期徒刑2年6个月，另有8人非法吸收公众存款。“汇新兴”是一个禁烟案件，涉案金额超过7.22亿元，涉及参与集资的1.5万余人。

第二，已经宣布的其他平台

2017年1月，“南瓜P2P”法人孙，因非法吸收公众犯罪存款、骗取贷款、收受票据被判处有期徒刑八年；另一名负责人刘志成被判处一年零六个月监禁。

2017年1月，富贷负责人左犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑10年6个月，另一负责人董被判处有期徒刑4年。

2016年12月，创盛投资负责人金俊民犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑3年6个月。

2016年12月，神舟三位高管分别因非法储存罪被判处有期徒刑3年、2年、2年。

2016年12月，德利贷款5名高管分别被判处3年6个月、2年2年1年6个月、1年有期徒刑。

2016年12月，徽商营负责人刘止庸犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑4年6个月。

2016年12月，快贷负责人王栋因未吸收1.3亿元被判处有期徒刑8年。

2016年12月，鞋贷负责人郭广武犯非法存放罪，被判处有期徒刑三年。

2016年12月，陈妍希等5名“鲁润创投”负责人因集资诈骗罪被判处3年至7年6个月有期徒刑。

2016年11月，汉泽世界负责人安北华因非法存放1400万元被判处有期徒刑4年，另一名负责人高文俊被判处有期徒刑3年。

2016年10月，泰国实际财富控制人戴傅生因非法储存罪被判处3年6个月有期徒刑。

2016年10月，国家贷款负责人孙克珍因诈骗6000万元被判处有期徒刑15年。

2016年8月，荣新宝负责人穆某因集资诈骗罪被判处无期徒刑，另一负责人毕某被判处有期徒刑15年。

2016年7月，银方金融负责人蔡金聪因诈骗8000万元被判处无期徒刑。

2015年12月，惠州贷款人刘立刚因非法吸收2.4亿元被判处有期徒刑8年。

2015年12月，何丽娜因集资诈骗被判处有期徒刑15年，剥夺政治权利5年。

2015年11月，雨滴财富负责人翁某、牟阳分别因集资诈骗罪被判处有期徒刑5至10年。

2015年10月，网赢世界负责人吴水军因非法吸收1.67亿元被判处有期徒刑5年。

2015年9月，乐网贷负责人康刚因非法吸收2600万元被判处有期徒刑6年6个月。

2015年8月，德赛财富负责人徐芳因非法吸收2900万元被判处有期徒刑3年6个月

2015年8月，鲍忠投资负责人周辉因集资诈骗3.56亿元被判处有期徒刑15年。

2015年7月，Youyi.com省长穆某因集资诈骗2550万元被判处有期徒刑14年。

2015年7月，和朱因非法吸收1000万元被判处有期徒刑三年。

2015年4月，通都贷款负责人陈玉根因非法吸收9000万元被判处有期徒刑9年。

2014年9月，贷款负责人刘因非法吸收资金5000万元被判处有期徒刑7年。

2014年8月，淘金贷款负责人郭安因合同欺诈和挪用公款被判处13.6年监禁。

2014年7月，东方创投负责人邓友亮因非法吸收1.2亿元被判处有期徒刑3年。

第三，方方评论说

作者仔细研究了这35个量刑平台，发现它们具有以下特点。

1.量刑平台的审理时间特别长

量刑平台的审理时间从一年多到2-3年不等。基本上，只有当事件的热度降下来，才最终宣判。宣判时，大多数受害者已经分散。

2.量刑平台涉及的金额比较大

鲍忠投资、净赢天下、快贷、齐欣资产、华融普银等几个平台，都涉及上亿美元。汉泽天下、淘金贷、脚踏鞋贷涉及的最低金额较小，近千万元。对于那些小额几百万、几十万的平台来说，立案难，更别说终审了。

3.量刑依据主要是禁烟和诈骗

从已判刑的35个平台来看，非法存款和集资诈骗是犯罪分子的两大罪。但不同的定罪类型在量刑严重程度上有本质区别，集资诈骗罪的量刑时间明显长于非法吸收公众存款罪。

4.惩罚一般是不够的

立案和量刑平台数量少，对投资者的整体保护略显不足。从已经被判刑的平台来看，相对于投资者可能遭受的损失，刑罚加刑期并不高，说明平台犯罪的成本较低。对于广大投资者来说，必须深刻认识投资的风险，在踩雷之后，努力维护自己的权利，维护自己的合法权益。