证券从业资格考试科目 证券从业资格考试《金融市场》必考知识点

　　金融市场备考题及答案

　　1.金融市场的功能

　　资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。

　　A.风险再分配

　　B.财富再分配

　　C.资源配置

　　D.调节功能

　　正确答案是：C

　　2.货币政策的概念、措施及目标

　　衡量物价稳定与否，通常使用的指标有( )。

　　I.国民生产总值平均指数

　　II.消费物价指数

　　III.批发物价指数

　　IV.恩格尔系数

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：A

　　3.货币政策工具的概念及作用原理

　　如果中央银行调高法定存款准备率，则( )。

　　I.商业银行会增多上交存款准备金数量

　　II.商业银行会相应地降低本身贷款能力

　　III.商业银行会通过派生机制，以倍数规模缩小货币供应量

　　IV.是一种扩张性货币政策

　　A.I、II、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　4.资本市场的分层特性

　　证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，它的基本功能包括()。

　　Ⅰ.筹资功能

　　Ⅱ.投资功能

　　Ⅲ.资本定价功能

　　Ⅳ.资本配置功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　5.多层次资本市场的主要内容与结构特征

　　中国的四板市场特指( )。

　　A.中小企业板

　　B.区域性股权交易市场

　　C.代办股份转让系统

　　D.深圳创业板市场

　　正确答案是：B

　　6.证券市场融资活动的概念、方式及特征

　　下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是()。

　　I .证券融资是一种间接融资

　　II .证券融资是一种强市场性的金融活动

　　III .证券融资是一种中短期投资

　　IV .证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　7.直接融资的概念、特点和分类

　　直接融资对金融市场的不利影响是( )。

　　I.直接融资双方在资金数量上受到的限制多

　　II.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　III.直接融资风险大

　　IV.直接融资双方在期限、利率等方面受到的限制多

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　8.证券发行人的概念和分类

　　可以作为证券发行人的机构主要包括( )。

　　I.商业银行

　　II.企业

　　III.慈善机构

　　IV.政府机构

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C

　　9.金融机构直接融资的特点

　　金融机构直接融资的特点有( )。

　　I.有利于提高金融资产管理能力

　　II.有利于拓宽直接融资渠道

　　III.有利于丰富市场信息层次

　　IV.有利于中央银行对金融机构的直接监管

　　A.II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D

　　10.证券市场投资者的概念、特点及分类

　　各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.股份制银行发行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　11.机构投资者的概念、特点及分类

　　银行业金融机构包括()。

　　Ⅰ .商业银行

　　Ⅱ .农村信用合作社

　　Ⅲ .城市信用合作社

　　Ⅳ .政策性银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　12.个人投资者的概念

　　不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.风险回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　13.证券公司的定义

　　下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。

　　A.在性质上属于企业法人

　　B.其法律责任由自身承担

　　C.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D.证券营业部属于证券公司分公司

　　正确答案是：C

　　14.我国证券公司的监管制度及具体要求

　　我国证券公司监管制度主要包括( )。

　　Ⅰ.业务许可制度

　　Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度

　　Ⅲ.合规管理制度

　　Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　15.证券公司主要业务的种类及内容

　　下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。

　　I .必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　II .综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

　　III .特定性，即业务设定特定的投资目标

　　IV .通过专门账户经营运作

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　16.对证券金融公司从事转融通业务的管理

　　证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A.信贷

　　B.储蓄

　　C.股票

　　D.信托

　　正确答案是：D

　　17.证券交易所的定义、特征及主要职能

　　根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。

　　A.中国证券业协会

　　B.证监会

　　C.证券交易所

　　D.证券公司

　　正确答案是：A

　　18.证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理

　　19.我国的证券市场的监管体系

　　20.股票的定义、性质、特征和分类

　　关于股票的收益，下列叙述正确的是()。

　　I.收益性是股票的基本特征之一

　　II.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利

　　III.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

　　IV.股东取得股份公司的收益，数量多少取决于个人所持股票的多少

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　21.股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念

　　下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　正确答案是：A

　　23.股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系

　　对于股票价值，下列表述正确的是()。

　　I.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　II.没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

　　III.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但是大多数公司的实际清算价值总是高于其账面价值

　　IV.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B

　　24.普通股股东的权利和义务

　　公司赋予股东优先认股权的目的是( )。

　　I.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

　　II.保护原普通股票股东的利益和持股价值

　　III.吸引更多的投资者

　　IV.维护新投资者的利益

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B

　　25.审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征

　　股票发行制度主要有()。

　　Ⅰ.注册制

　　Ⅱ.核准制

　　Ⅲ. 备案制

　　Ⅳ.审批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　26.保荐制度、承销制度的概念

　　证券承销是指证券公司代理( )发行证券的行为。

　　A.证券发行人

　　B.交易所

　　C.商业银行

　　D.投资银行

　　正确答案是：A

　　27.新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定

　　目前，我国上市公司最通常采用的增发方式是()。

　　A.网上定价发行与网下询价配售相结合

　　B.网下网上同时定价发行方式

　　C.网上竞价发行与网下询价配售相结合

　　D.网下网上相继定价发行方式

　　正确答案是：B

　　28.证券账户的种类

　　在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是( )。

　　A.已上市基金

　　B.已上市A股

　　C.已上市B股

　　D.首日上市的证券

　　正确答案是：D