08债券专题之2008年金融海啸，“信用违约互换”让投资天才狂赚20亿美元

钱不是万能的，但没有钱绝对不行。投资界可以将商品用期货、公司用股票、公共信用度信用违约交换、信用违约交换。在2008年危机中，让独创性的投资鬼赚20亿可以说是本世纪最好的投资。危机和机会共存取决于你是否有发现它的天赋

什么是信用违约互换？

信用违约互换相当于一份贷款保险，贷款方可以用CDS合约，对冲借款方欠钱不还的风险，买方要定期向卖方支付保费，如果贷款方真的无法还款，CDS卖方就要赔付约定的金额，即使你不是债主，你也可以购买信用违约CDS。

通俗来讲，信用违约互换，就好比如两个人在打赌，某无赖借了银行的钱，买方赌无赖肯定还不起钱，如果无赖真的没钱可还，那么买方就赌赢了，卖方要按合约赔偿买方约定的金额，如果是无赖还得起钱，那么买方要按合约每个月支付卖方一定的保费。

在电影（大空投）中男主角就是靠信用违约互换CDS做空住房抵押贷款证券，狂赚了20亿美元，这种情况下CDS的购买者，目的并不是避险而是要赚它一把狠的，打赌次贷借款人没钱还房贷，以获暴利。

信用违约互换，就是一份对冲的赌约，当你感觉金融危机要来临的时候，先找出它的源头，然后做空它就对了。

做空公司用股票

上市公司虽然圈钱快，但也是危机四伏，特别是哪些个股上市公司，要是碰上索罗斯这样吃人不吐骨头的金融巨鳄，肯定是难逃破产的命运。

所以大家在投资时，对那些涨得比较变态的个股千万不要以身冒险，那很明显就是有人在故意操控股价，引诱你们去接盘套利而已。

融资融卷

如果觉得信用违约互换不好购买，可以玩最近新上市的融资融卷，融资是借钱炒股，融卷是借证券出售赚差价，好比如你看中某只妖股很快会暴跌，你可以找券商借该公司的证券去卖，股价跌得越多你赚的就越多。

但开通融资融卷功能，条件比较高，20个交易日内账号资金不得低于50万，这很明显是给大家玩设计的赚钱工具，小韭菜就只能干瞪眼了。

​结尾

不管做什么投资，都是有风险的，但风险的高低在于你的英明决策，就我个人认为，想在股市大捞一笔，我感觉这个融卷功能是一个挺不错的一个赚钱工具，它的性质与信用违约互换差不多，都是不看好某一事物，而打的赌，更是熊市中的赚钱利器。

可惜的是我没有50万去开通这功能，要不然就算遇上熊市也不至于被动困死，还能从另一边回一下血本。