银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么呢？相信很多人都有这个疑问，和小编一起来了解一下吧。
银行客户洗钱风险分类的参考因素包括个人因素和企业因素，个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等；企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。
具体来说，个人因素包括：外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员；被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户；已经或正在接受行政或司法调查的客户；有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户。企业因素包括：其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户；长期存在大额交易的客户；与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户；股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户。
以上就是关于银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么的回答了，希望能对大家有所帮助。
1.《银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么》援引自互联网，旨在传递更多网络信息知识，仅代表作者本人观点，与本网站无关，侵删请联系页脚下方联系方式。
2.《银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么》仅供读者参考，本网站未对该内容进行证实，对其原创性、真实性、完整性、及时性不作任何保证。
3.文章转载时请保留本站内容来源地址，https://www.lu-xu.com/caijing/2190205.html
