估值和净值的区别 开放式基金估值准吗,为什么估值与净值区别那么大？

　　开放式基金估值准吗？是很多投资者心中的疑问，下面让我们一起来分析一下，开放式基金准不准。

　　基金估值从根本上说就是估算，既是估算估不准也是很正常的。

　　此外，相应基金最终投资的股票并不总是更新的，因此在不知道基金主要投资哪些股票的情况下，很难估计当天的净值。

　　因此，基金的估值只能作为参考和估计,所以，你说开放式基金估值准吗？

　　为什么估值与净值区别那么大？

　　首先你要对什么是基金资产净值？什么是基金资产估值有着详细的了解，明白他们的区别在哪里。

　　1.基金的净资产值是多少？

　　基金资产净值是指基金资产在总市值扣除负债后的余额，该余额是根据某一基金在估值点的公允价格计算得出的。余额是基金份额持有人的权益。

　　基金资产净值=基金资产负债总市值-负债

　　2.基金的估值是多少？

　　以公平价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金估值是计算基金份额净资产值的关键。基金通常投资于证券市场的各种投资工具，如股票和债券。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算基金份额的净资产值，才能及时反映基金的投资价值。

　　基金资产的估值原则如下：

　　1 .任何上市流通的证券应按照估值日在证券证券交易所上市的平均价格进行估值；估价日无交易的，按最近一个交易日的平均价格进行估价；

　　2 对于未上市证券的估值

　　（1）新股配售和发行应当按照估值日在证券证券交易所上市的同一股票的平均价格进行估值；

　　（2）首次公开发行股票以成本价计价；

　　（3）在未上市流通的债券按成本价计价；

　　（4）使用股权证书，从配股日到配股确认日，如果平均价格高于股票价格，估值将以平均价格与股票价格之差为基础；如果收盘价低于股票价格，将不进行估值；

　　（5）如果有确凿证据表明按照上述方法进行的估值不能客观反映其公允价值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人协商后，以最能反映公允价值的价格进行估值；

　　（6）以上估价原则根据财政部公布的《证券投资基金会计核算办法》制定，国家有最新规定的，按最新规定进行估价。

　　如何计算开放式基金的净值

　　净值也称为“账面价值”。一种股票价值。通过公司的财务报表计算，它是股东权益的会计反映，或公司在该年与股票相对应的自身资金价值。

　　开放式基金的购买和赎回价格是根据单位基金的净资产值计算的。单位基金的净资产价值，即每个基金单位所代表的基金净资产价值，计算如下：

　　单位基金净资产值=(总资产-总负债)/基金单位总数

　　关于开放式基金估值准吗这个内容就探讨到这里了，对于投资者来说，投资不仅仅要它的估值状况，还要对其进行多方面的了解，譬如纯债券基金有何特点等等诸多基金都要有个基本了解，才能更好的规避投资当中的风险。