现金管理制度 企业资金管理办法有哪些？企业资金管理制度由哪几方面组成？

　　随着现代企业制度的建立和完善，财务管理研究的对象和范围也在不断变化和深化。那么企业资金管理办法有哪些？企业资金管理制度由哪几方面组成？企业资金管理办法主要有以下几个方面：

　　一、资金的决策

　　资金决策是公司决策者根据公司中长期发展目标和规划、外部环境和公司实际经营状况，通过收集情报、设计计划、选择和筛选结果等过程形成的筹集、使用、分配和监督资金，的计划。

　　二、资金计划

　　公司财务预算的重要组成部分是资金计划，公司财务部按照公司年度生产经营计划和公司资金决策计划来制定的资金管理预算报表。

　　三、货币资金的管理

　　货币资金指的是资金在生产经营活动中以货币形式存在的资金部分，包括现金、银行存款和资金其他货币。企业货币资金的来源包括资金企业拥有的、借入的资金和其他政策性资金。公司借贷遵循适度融资的原则，关注资金成本，防范金融风险。

　　四、资金控制

　　资金控制是指公司各部门按照预定的资金计划，采用各种可行的方法对资金进行管理和监督，通过对比分析，衡量资金计划和资金运作的实施和运行效果，严格限制不利差异，达到预期目的。

　　了解企业资金管理办法有哪些之后，那么企业资金管理制度由哪几方面组成呢？

　　一、融资管理体系

　　企业融资指的是企业根据生产经营、对外投资和资金结构调整的要求，通过一定的方式和渠道获得所需的资金的一种行为。企业的融资活动按时间划分，可以分为成立时的初始融资和经营期间的融资；根据融资的性质，可以划分为有股权融资和债务融资。无论什么时候和什么样的资金进行融资，由于有不同的渠道和方式可供选择，而且融资的成本和风险也不同。

　　二、现金管理系统

　　现金是指人民币现金，企业只能在一定范围内进行现金交易。由《现金管理暂行条例》主要规定的现金管理制度，其中包括现金使用范围、库存现金限额等现金管理规定。

　　三.银行存款管理系统

　　应当按照《银行账户管理办法》的规定企业开立和使用基本账户、专用存款账户、一般存款账户和临时存款账户。其中企业的现金支取只能通过基本账户办理，基本账户指的是企业办理日常结算和现金收付作用的账户。

　　四、资金使用审批制度

　　企业应建立严格的资金，使用审批制度，明确资金业务审批人的审批方式、权限、程序、职责及相关控制措施，规定资金业务经办人的职责范围和工作要求。对于超出授权范围的资金业务，经办人有权拒绝办理，并及时向批准人的上级授权部门报告相应事项。未经授权的部门和人员不得直接接触现金或办理资金业务。

　　五.资金预算系统

　　资金预算也叫现金预算，是在预算期内计划现金收入和现金支出，并平衡现金收入和支出的预算。企业通过编制更为详细的长期现金收支预测和现金预算来计划预期的现金收入和所需的现金支出，由此来准确计算出可以用于临时投资的闲置现金有多少，需要用于经营的现金有多少，从而选择合理的融资方式，充分提高资金的使用效率。

　　上述内容是关于企业资金管理办法以及企业资金管理制度的组成，对于企业来说，良好的资金管理办法对于企业的经营管理起到重要作用。