什么叫基金净值 什么是基金净值？基金净值是什么意思

什么是基金净值？基金净值是什么意思。基金净值分为单位净值和泉计净值。基金所拥有的资产是每个营业日根据市场收盘价所计算出的总资产价值.扣除基金当日之各类成本及费用后.所得到的就是该墓金当日的净资产价值，代表了墓金持有人的权益。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每一基金单位代表的基金资产的净值.即:少单位资产净值二《总资产一总负债)/基金单位总数

其中:总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存欲和其他有价证券等基金;总负债指基金运作及胜资时所形成的负俊.包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总最。攀计单位净值二单位净值+基金成立后爪计单位派息金倾

基金净值反映的是基金中所含的净资产多少，如果在市场上交易，基金的价格应当与基金的净值有密切关系。不过，有的基金是按照其中所包含的净资产来出咨;也有的荃金和股票，样.:有时卖得比净资产价值高.也有时卖得比净资产价值低，这找是两种根本不同的基金:封闭式基金和开放式基金。

开放式基金须每天公布基金净值.封闭式荃金则每周公布一次革金净值。

我们观察基金净值时，最重要的不是看它目前净值的高低.而是看其净值增长的能力。或者说.基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的形响之外，还受到很多其他因家的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间.或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳.都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要的买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是要看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。