存款返利 男子做“冲量”赚返利 5000万存款却不翼而飞

犯罪嫌疑人用假临时身份证办理银行卡。犯罪嫌疑人徐开的四张银行卡。最近浙江的包先生出了一件怪事。银行刚存了5000万，银行卡还在自己手里，网银还没开通，但是卡里的钱“不见了”。5000万存款“不见了”。山东省济南市平阴县警方近日接到浙江人鲍某举报，称其4月10日在济南市平阴信用合作社银行卡存入5000万元，但11日发现钱早就没了。存款怎么会消失空？为什么包突然把这么大一笔钱存进银行卡？民警了解到，鲍为了完成“银行冲动”，一次性存入这么多钱。一些银行为了完成存款任务，吸引储户进行冲动存款，像鲍某这样提供存款的人可以从他们那里获得更高的回扣。4月9日，鲍从“客户”徐处收到一笔5000万元的“冲动”，然后将这笔钱存入银行。来自上海的徐因汽车租赁欺诈罪被判刑。2015年初，一次偶然的机会，徐接触到了“银行冲动”业务，开始胡思乱想。4月9日，犯罪嫌疑人徐通过中介联系鲍某，告知其信用社需要5000万元存款，以便鲍某将4月10日浙江绍兴的钱直接存入其在平阴信用社开立的4张银行卡。犯罪嫌疑人持有临时身份证中的假卡。警方表示，犯罪嫌疑人徐为了取得鲍的信任，先是让鲍存了500万元的小冲动，然后又存了4000万元。在这两次存款期间，鲍第二天成功地拿走了本金，并获得了回扣。因此，徐得到了包的信任。我们这次存5000万的时候，除了第二天早上5000万不见了之外，一切都和以前一样。在案件调查过程中，鲍某回忆了一个细节。在这些“银行冲动”之前，鲍某因为要在指定银行开新卡，不得不从浙江去济南办新卡。但犯罪嫌疑人徐通过中介告诉鲍某，他与平阴信用社有关系，只需扫描鲍某的身份证就可以开新卡。因为当时没有时间去济南旅游，中介也是老熟人，包答应把自己和家人的四张身份证扫描件发给对方。众所周知，犯罪嫌疑人徐利用鲍扫描的身份证在网上办理了4张假临时身份证，并持假证件到银行办理了开户手续。由于临时身份证没有磁盘信息，银行柜台工作人员只能手工输入身份证号，通过屏幕查看身份证信息，因此徐避过了银行的验证流程。犯罪嫌疑人徐在办完4张银行卡后，复制了银行卡，然后将银行卡原件寄给了鲍。受害人收到银行卡后查询发现，这些银行卡没有网银或手机银行，因此认为卡在他手里是安全的。警方表示，只要银行卡密码不变，犯罪嫌疑人可以随时用复制的银行卡取钱。警方逮捕了八名嫌疑人后，徐某通过中介联系了鲍某，他们开始了自己的诈骗计划。他第一个500万的银行冲动只是为了让鲍放松警惕。他要求鲍再存入4000万银行冲动，但由于他的同伙操作，4000万元无法取出。无奈之下，许只能把本金和回扣给鲍。交易失败后，犯罪嫌疑人徐决定“做最后一次尝试”。为此，犯罪嫌疑人徐精心设计了一个诈骗方案。首先要做的是找到能及时到达并进行大额交易的POS机。对于克隆卡来说，这是快速转移巨额资金的唯一途径。警方称，犯罪嫌疑人通过POS机现金圈的朋友，联系了河南省几个及时收到大额款项的POS机车主。随后，犯罪嫌疑人徐还安排同伙前往澳门，并计划将资金从POS机转入澳门赌场控制的国内账户。经过长期调查，当地警方最终锁定了藏匿在广东省珠海市的犯罪嫌疑人徐。4月30日，警方在珠海逮捕了徐。经调查，5000万资金中已有一部分流入澳门赌场。目前已抓获8名犯罪嫌疑人，成功追回赃款3550万元。此案仍在调查中。