投资200元骗局揭秘 揭秘网络平台投资骗局 这些套路你可得当心

近年来，陕西省公安局不断宣传各种电信诈骗案件，发布反诈骗提醒，但仍有不少市民遭遇电信诈骗，造成损失。2020年8月1日至8月31日，短短一个月内，华商日报新闻热线029-88880000和官方微信、微博后台共收到8条关于在App等在线平台投资理财、计费被骗的举报。

类型1

投资理财应用骗局

案例一:虚拟货币投资从6万变成了60多万，从那以后再也不可能提现了

秦女士住在安。去年年底有网友通过微信群加了她。对方说有一个叫Exmo的虚拟货币交易平台，很赚钱，无风险。投入资金后，按照程序员的指令操作，可以稳定盈利。

下载Exmo软件后，秦女士注册账号，7月25日首次充值3万元。第二天14点左右，一个程序员带她去操作后，她的Exmo余额瞬间变成了14万多。当天15点左右，她充值3万，半小时后余额变成64万多。秦女士立即申请提现，客服拒绝申请，称其账户被锁定，需要转账提高信用评分。8月13日，秦女士累计转账12万余元仍无法提现，网友也对她进行了敲诈。

根据秦女士与Exmo的客服聊天记录，客服表示秦女士的信用评分只有80%，必须通过订单交易量和存款将信用评分提高到100%，才能提现。客服提供的收款账户名称为北京交饶付梅信息咨询有限公司..

案例二:资产管理在App中进行，投资后不能进行提现操作

50岁的王女士从事服装业务。今年5月12日，她在微信上收到一个陌生朋友的申请，自称姓周。聊了一个多月，他们渐渐成了“好朋友”。

今年受疫情影响，王女士的服装生意不好做。和周谈过之后，对方说有投资项目可以带走。“在周的督促和指导下，我下载了一个名为‘Pictet’的App，并在其中投资了这个项目。刚开始投资金额不大，但发现回报率大，能顺利提现，就放松了警惕。”王女士说，不到两个月，她总共投入了5支笔，总计约2.7万元，App中的收入约为5000元。“事实上，我不明白投资是什么。我每天只要攒钱有收入就行了。”

8月28日，王女士发现App平台无法再正常运行，账户资金无法提取。然后App无法正常启动，然后周就不回她的微信了。

记者看到，王女士下载的App已无法访问，其投资项目的基金经理显示为“百达资产管理有限公司”。通过天眼查App查询，公司没有相关企业信息。

> >常规分析:亲眼看“钱生钱”

受害者无法下定决心及时止损

两种情况下，受害人在陌生人的推荐下，第一次接触虚拟货币投资和私人资产管理平台，在短时间内投入大量资金后，平台无法套现或开通。

在采访中，记者发现，虽然受害者的投资在整个过程中是虚幻的、模糊的，但他们实际上看到了“钱生钱”的过程，尝到了小规模试水投资的甜头，这也是许多受害者无法及时止损的主要原因。

> >警察提醒:不要随便入群

说你能稳定盈利而不赔钱是欺诈

据警方分析，与其他类型相比，投资理财诈骗的发生率并不高，但案件损失往往很大。骗子通过发表所谓“高级教师”的演讲，不断给受害者洗脑。受害者在向网站平台或手机App注入大量资金时，会被后台操作造成的“持续快速亏损”或“系统故障，无法提现”的假象所欺骗。

警方警告不要通过未知链接或二维码下载应用。不要随便进群，说稳定盈利的都是骗子。天上没有馅饼，我们坚信“高回报”、“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。不要相信网络投资理财的推荐。警惕低风险高回报的投资方案。

类型2

拍卖书画网络平台骗局

案例三:微信官方账号转字画赚差价，拍了几幅画也转不到摄影

今年7月，叶先生经朋友推荐关注了一个名为“双艺商城”的微信公众平台，并注册了账号。平台商城卖的产品都是名人字画，拍卖不需要交出实物，可以挂在平台上继续再拍卖，很快就会被别人抢走，带来一定的差价。

叶先生在平台上拍下这幅画后，平台商城每隔一天就会涨价6%。平台上架收取4%的服务费，剩余2%的收入直接转入个人支付宝账户，不用担心不能提现。

叶先生说，平台上一幅画大概2000到10000元，差了赚不到500元。之后每天都会参与购买和翻拍，投入的资金也越来越多。但7月14日平台出现问题，字画无法上架，转账功能停止，价值7000元的几幅画被抛到自己手里。事发后，叶先生等人向公司所在地北京市朝阳区派出所报案。警察去了公司的注册地址后，没有找到公司。

> >套路分析:网络平台上的字画可以随时交易

投资者可以不用等待就能获利

案例三，骗局从实体拍卖公司变成了网络平台，字画可以随时交易，让投资者不用等待就可以通过再拍卖获利。活跃的拍卖时代使得这种网络拍卖平台更受投资者的欢迎。但当受害者增加投资时，平台不到一个月就无法开通，使得投资者的损失远大于之前的收益。

类型3

网络刷众筹骗局

案例四:在4:App上可以赚1万，投资超过10万不能登录提现

今年5月，王宇在一个兼职招聘网站上看到了巴润惠赚钱App的广告，说参加下单可以获得佣金返利。

王宇在网上找到了App的注册信息，以为是正规平台，开始充值。“这个App是一个众筹平台，可以在上面买各种东西，但实际上是不发货的，24小时后就可以提取本息了。”

王宇在6月初第一次接触到App后，只投入了20多块钱，一天后就赚了2块钱。之后又充值几千元，正常提取本息。第一个月，王宇赚了一万多，然后加大投入。7月初，App客服告知王宇，公司因未缴纳用户个人所得税被责令整改，用户需转账4万元，税款缴纳完毕后返还至账户。如果账户没有充值，账户将被冻结，本金无法提取。因此，王宇按照客服要求将4万元转入指定账户。7月10日18时左右，王宇发现App无法正常登录，账户内10万余元本金无法支取，无法联系客服。直到那时他才意识到自己被骗了。

案例五:投资药品后，App和网站无法打开

今年7月底，李女士受邀加入全球医药VIp微信群。集团内部分推荐人介绍了全球医药平台的投资情况，称平台连接国内不同药厂，然后融资投资各种药品，让投资者在短时间内获得高回报。

8月6日，李女士通过手机银行转账200元到一个个人账户，然后推荐人将这笔钱充值到李女士的全球医药平台账户，李女士用这笔钱投资平台。李女士说，她第一次投资200元后，第二天赚了几十元，并成功套现，然后她也成功套现了1000元。李女士开始增加投资额度，8月7-13日投资4万余元。

8月13日，全球医药App庆祝周年。李女士当天投入人民币1.8万，但当晚全球医药VIp微信群被解散。8月14日，全球医药的网站和App无法打开。

> >常规分析:前期他们实际盈利，成功套现

投了很多钱之后，平台就不开了

案例4、5的投资方式类似于众筹投资，让受害者在投资后成为“股东”，然后享受大企业的分红。但受害者从未实际接触过这些企业，投资后很快就无法开通平台，无法找到这些平台的实际地址。

投资相似点:一是无论是刷单还是投资制药，这两个平台都有明确的收益规则，比如不同产品的起售金额、投资时限、收益率、众筹进度等。；二是有类似商场的界面，有实际产品，但受害者并没有实际收到任何产品；第三，回报率高，时间短，一些所谓的“裁判”指导受害者如何投资，从而获得更高的利润；第四，交钱的时候不是直接在平台交易，而是通过个人账户转账；第五，前期他们实际上会盈利，成功提现，但投入大量资金后，平台无法开通或提现。

> >警察提醒:刷单本身就是违反规定欺骗顾客

警方提醒，刷单属于违规欺骗客户的行为，所有需要钱的刷单都是骗子。兼职诈骗套路是利用高回报、工作自由等兼职广告来吸引用户；以假文件、假合同等手段骗取用户信任；诱使用户点击恶意链接或下载非法App；之前的小回佣突破了用户的防线；以“退10单再退”和“Ip异常”拒绝退钱；用户被警告后会被屏蔽。

类型4

证券投资App骗局

案例六:股票被骗了十几年，投资13万，亏了

53岁的张女士是安人。她炒股已经10多年了。她因为炒股，在多个平台注册了账号。今年3月，一位自称“东方财富”的工作人员打电话给张女士，说有专业的“老师”可以做炒股，免费推荐股票。之后，她被拉入一个名为“闻道·经纶”的学习交流微信群。其中有四个是每天视频授课的“老师”。

张女士表示，5月12日左右，“老师”在“赢中国在线”平台上推荐大家投资融资融券。在这个平台上投钱后，可以双向操作，可以向上买，也可以向下买，买了15分钟就可以卖出去。一开始她投资2万，很快就赚了10%。张女士又投入了1万元，然后按照“老师”的建议买卖，但这次被迫平仓，亏损3万元。

“爆炸后‘老师’说为了挽回损失，这次让我投资10万，保证两三天内还书，赚180%本金。”张女士说，为了挽回损失，她向朋友借了10万元钱，投入“赢中国在线”平台。但投资后几天内，平台无法开通，账户余额无法提取。所有的“老师”都潜下去，不再回信息，不再上课。

另一位在安的受害者陆女士说，她在“赢中国在线”平台上投资了5.6万元人民币，无法提现。“事故发生后，我们联系了全国40多名受害者，诈骗总额约为600万元。”

> >警察提醒:注意查看证券投资平台是否正规

警方提醒投资者注意识别正规证券投资平台:验证资质；核实来电，可以通过证券公司官网查询统一的客户服务热线；观察细节，“非法股票推荐”往往以“内幕消息”、“黑马”、“保底收益”等煽动性语言吸引投资者的注意力，或者以夸大承诺收益、保底收益的宣传欺骗投资者；警惕，远离“非法股票推荐”。

> >警方分析

为什么电信诈骗的钱很难追回？

为什么电信诈骗的钱很难追回？

据警方分析，有大量骗子，大量诈骗团伙隐藏在国外，服务器是多层代理；相比之下，警力分配困难，基层警力固定，办案涉及各级协调，所以办案成本是一个很现实的问题。

电信诈骗犯很会伪装。首先是地理伪装。骗子掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。其次，身份伪装。大量丢失被盗的二代身份证和黑市为犯罪分子提供了无数的身份信息资源，使得警方无法锁定真正的犯罪分子。最难突破的是技术伪装。浮动Ip和更名平台经常被犯罪分子用作伪装手段。有的时候，即使发现了他们背后的真实身份，警察到达地点后，很可能只有一台被黑客控制的私人电脑。

有时候抓到骗子，却拿不回钱。这是因为电信诈骗背后有专门的洗钱诈骗集团。这种群体在最短的时间内把同行骗来的钱拿出来，通过合法的渠道归还。集团分工明确，随时响应。只要调查到资金，相关人员会立即撤出。

这些洗钱诈骗集团也有复杂的账户。骗走赃款后，他们通过银行账户等支付手段进行拆分转账，快速安全地将赃款转化，逃避法律制裁。华商日报记者田瑞实习生赵江普