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一、洗钱及洗钱渠道
洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
常见的洗钱渠道有现金走私、大额现金分散存入银行、投资于现金流量高的行业、购置流动性强且价值高的商品、匿名存款或买入无记名有价证券、进行显失公平的贸易、注册皮包公司虚拟贸易、利用地下钱庄和民间贷款转移犯罪收入等。
二、什么是洗钱罪
根据我国《刑法》的规定，以下行为认定为洗钱犯罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，进行以下行为的：
①提供资金帐户，②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，③通过转帐或者其他结算方式协助资金转移，④协助将资金汇往境外，⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
三、洗钱的危害性
助长了更严重和更大规模的犯罪活动；
严重危害经济健康发展；
助长和滋生腐败；
败坏社会风气；
损害合法经济体的正当权益；
破坏市场微观机制的有效运作；
破坏金融机构稳健经营的基础，加大法律和运营风险；
滋养恐怖活动，危害社会稳定、国家安全、威胁人民的生命和财产安全。
四、为何在信托公司开展反洗钱工作
金融行业承担着社会资金存储、融通和转移功能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
信托作为金融行业的重要组成部分，以信托为主业的信托公司是反洗钱工作的前沿阵地之一。
五、大额和可疑交易新变化
1.明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。
2.将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。
3.新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。
4.对交易报告要素内容进行调整，增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素，删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。
来源：综合网络信息编辑整理
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