公转私三天了还没到账 定了！即日起，公转私这8种情况是合法的！财务放心大胆地转！

你知道哪些可以转让给公户的私人家庭吗？

现在网上支付很流行，一些企业很方便。在购物、交易等方面，他们通过微信、支付宝直接将合同价格传递给实际负责人。这种行为风险很大，一不小心就是违法！

私人家庭、微信、支付宝和现金收据都不征税

法定代表人和财务总监被判逃税

广东珠海某公司于2016年1月正式开业。公司负责人陈某二、张某某、曾某某利用个人银行账户代替公司账户接收业务收入偷税。

案由:被告张某某、曾某某、陈某二人分别设置与公司账户捆绑的POS机、与周某某个人账户捆绑的POS机等。当客户用信用卡支付时，被告张、曾某某主要使用与周某某个人账户捆绑的POS机收取装修款。

此外，其他员工的私人账户、微信、支付宝、现金等方式也用于收取客户的装修款，上述经营收入不计入公司账户。与此同时，陈某2号聘请了一名会计师，只根据公司账户的少量金额申报纳税。2016年1月至2017年1月期间，经税务机关检查，新美佳公司逃缴增值税184，989.06元，逃缴城建税12，949.23元，偷税总额197，938.28元。2016年偷税比例为97.49%。

最后，公司法定代表人张某某和财务总监曾某某分别被判处有期徒刑10个月，并处罚金。

案例警报:

1.通过向私房钱参与公司的经营管理，可能导致企业内部财务混乱，公司资金无法监管，不利于企业的长远发展。而且后期的税务风险真的会给你很大的打击！

2.企业银行账户许可证现已取消，但银行账户资金控制得到加强。不要想着收私房钱，形成闭环资金链。现在税务和银行都是共享信息，合作，企业的这些大额交易和可疑交易转移行为都被税务盯上了！

3.最近又发生了一件大事，你需要知道:大额现金管理办法咨询已经正式结束，10多万的转账将被监控。现在已经在试点地区实施，然后在全国推广。

个人账户信用会查多少？

目前，银行监测大额支付和可疑交易，履行报告义务，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。

什么是大额支付？

根据2017年7月1日生效的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易是:

当日单笔或累计交易金额在5万元人民币以上、等值1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。

单笔或累计交易金额在200万元人民币以上、等值外币在20万美元以上的资金划转。

自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日，单笔或累计交易金额在50万元人民币、等值外币在10万美元以上的境内资金划转。

自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日人民币20万元以上及等值1万美元以上的单笔或累计交易的跨境转移。

累计交易金额是以客户为单位，根据资本收入或支出单方面计算和报告的。

简单来说:这三种情况都会被监督！

法人、其他组织和个体工商户之间100万元以上的单笔转移支付；

金额在20万元人民币以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金取款和现金汇款、现金票据和现金本票；

个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账20万元以上的。

此外，如果银行发现或合理怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。

公户转私房:在这8种情况下，财务可以放心大胆的转！

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