什么是基金的净值 不懂基金净值什么意思？看完小文就恍然大悟了！

买基金能赚到不错的收入，这也是近年来越来越多的人买基金的原因。基金净值是什么意思，如何计算基金净值？我们和艾投资一起看看基金净值，希望对大家有帮助。

一、基金净值是什么意思：

一个基金单位的净值，即每个基金单位的净资产值，等于基金总资产减去基金总负债的余额，除以基金发行的单位总数。

开放式基金是以这个价格购买和赎回的。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时的已知市场价格；另一方面，开放式基金的单位交易价格取决于申购赎回发生时未知的单位基金的净资产值。

二、基金净值的算法

已知价格计算

已知价格，也称为历史价格，是指前一个交易日的收盘价。已知的价格计算方法是基金管理人根据前一个交易日的收盘价计算出基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、权证等的总价值。，加上现金资产，再除以卖出的基金单位总额，得到每个基金单位的净资产值。利用已知价格计算方法，投资者可以知道当日单位基金的买卖价格，及时办理交割手续。

未知价格计算

不明价格，又称期货价格，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价计算出的基金。

单位净资产值。在实施这种计算方法时，投资者不知道当天买入或卖出的基金价格，只知道第二天单位基金的价格。

基本配方

基金单位净值=/基金单位总数

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付基金利息等。基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

估价计算

基金单位净值的计算包括基金总净值的计算和基金单位净值的计算。

根据公认会计原则，基金净资产总额=基金总资产-基金总负债。

基金总资产包括基金投资组合的全部内容:

基金持有的上市股票和权证以计算日的集中交易市场收盘价为准；未上市股票和权证由合格的会计师事务所或资产评估机构计量。

基金持有的公募债券、公司债券、金融债券等债券上市的，以计算日收盘价为准；对于未上市人员，一般应在计算日将票面金额计入应收利息。

基金持有的短期票据以购买成本加购买日至计算日的应收利息为基础。

如果在第条和第条规定的计算日期没有收盘价或参考价格，则应使用最新的收盘价或参考价格。

现金及相当于现金的资产，包括在其他金融机构的存款。

不能完全收回的资产和或有负债准备金。

已订立合同但尚未履行的资产，视为已履行资产，计入资产总额。

基金的总负债包括:

自基金合同签订之日起至计算日止，应向托管人或管理人支付的未支付报酬。

其他应付款，包括应交税费等。

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