交易平台乱象丛生 风险向金融领域渗透

近年来，中国比特币交易活跃，价格涨跌互现，从年初的1000美元左右飙升至4000美元。随着比特币成为一些投资者的套利工具，风险逐渐蔓延至金融业。

持有量的7%

它占全球交易量的80%

8月份以来，国内比特币价格持续上涨。根据国内几家比特币交易平台的数据，8月初，一枚比特币的价格在1.8万元左右，半个月后，比特币价格涨到2.8万元左右，甚至一度超过2.9万元，涨幅超过50%。

随着比特币价格的不断上涨，国内比特币投资者越来越多。据国内比特币交易平台统计，国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者超过一百万。

“在中国，比特币持有量仅占全球总量的7%，但交易量是国外的几倍，交易量占全球的80%以上。如此高的离职率，凸显了一部分人的投机心理。”中国社科院支付清算中心特别研究员赵耀表示，比特币市场容量较小，没有价格限制。交易所价格容易被投机者控制，价格大幅涨跌带来的投机风险不容忽视。

目前，比特币的快速发展引起了国际关注，各国纷纷出台监管措施。2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为特定的虚拟商品，要求所有金融机构和支付机构不得接受比特币，不得将比特币作为支付结算工具，不得开展比特币与人民币和外币的兑换服务。

交易平台混乱

风险逐渐渗透到金融领域

比特币因其匿名性、不受国界限制、难以追踪等特点，经常被犯罪分子用作洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，并逐渐转移到金融领域。

中国人民银行表示，今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了多次现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，没有完全履行反洗钱义务。Firecoin.com曾投资于可疑的市场操纵。人们向法院起诉；BTC100在其平台上夸大了比特币交易的规模。

此外，目前国内比特币平台缺乏数十亿客户资金的第三方存管，客户资金面临“跑路”风险。

监管面临挑战

非法平台应该受到严厉惩罚或关闭

在比特币风险不断增加的背景下，监管部门采取了一系列措施清理比特币及其交易平台，并取得了一定成效。与2016年底相比，北京各大交易平台的成交量和成交量下降了99%以上，世界上以人民币计价的比特币交易比例从95%下降到目前的15%左右。比特币价格的变化也从中国市场变成了国际市场。

“按理说比特币不能兑换成人民币，不能用于支付结算，所以交易量应该会逐渐萎缩。但实际上，近年来，国内比特币价格一直在大幅波动上涨，交易平台客户的资金存量也在增长。这些营运资金从何而来？”赵耀认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，违规行为为比特币交易提供了便利。

专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者实名审查制度，实现交易和交换过程的透明；加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，关停部分严重违规的比特币交易平台。

据新华社报道