【银行客户生日祝福短信模板】银行客户经理维护VIP客户常用的15个SMS模板

随着智能手机的普及，短信几乎被微信、QQ等聊天工具取代，尤其是年轻群体，使用短信的人更少。但是，银行系统中的大多数中高层客户相对年龄较大，传统的短信沟通方式仍有一定的习惯性，使用度较高。同时，银行的CRM系统基本上支持短信批量传输，因此短信营销暂时是客户经理服务营销客户的有力武器之一。

短信约有70个字符，为了传达信息、引起关注和阐明需求，必须简短扼要地说。发给银行客户的短信大致可分为四类。

第一类是需求测试短信。

主要以陌生客户为对象，首次交付我们的服务和产品，起到电话预热、宣传探索的作用。

第二类是情感联系短信

包括人事、关怀等在内，有加强交流、联络感情的作用。

第三类是商务促销短信。

包括活动宣传、产品后续等，发挥挖掘客户需求、创造营销机会的作用。

第四类可以是消息解释的信息。

包括重大财经信息、后市场投资建议等。

银行客户经理维护贵宾客户常用的15个短信模板

服务营销短信最核心的部分是写作方法。

编辑后的短信通常应由以下部分组成：

1.一句话就能吸引注意力。可以成为出席人士，例如“* *老师/女士你好”。另外，“股市波动很大，你想稳定地增加你的资产吗？”也可以问这样的问题。也可以使用陈述感叹语。比如‘* *银行发大礼，快来抢吧。’有背。

2.提出解决方案，提出核心建议或主要观点。例如，最好用数字强调比较产品收入。例如，如果与产品介绍相关，最好强调产品优点和对客户的好处等。

3.可以适时设置响应机制，引导对“是/否”、“A/B/C”等简单文章的回答，并适当地为互动积极的客户提供奖品激励。

4.通过签名、号码、地址等方式营销自己，让自己的名字继续以好的形式出现，让顾客保留你的电话，直到有一天他可以主动打电话，甚至来网点见你。

以下是邻居短信平台经常被客户经理使用的短信话术的例子。

1、陌生顾客“预热破冰短信”

尊敬的贵宾顾客你好！我是* *银行* *分行的客户经理* * * *。冒昧地用短信和你交流。为了更好地提供金融服务，* *银行特别任命我为你的专属理财顾问。很荣幸能提供专业的投资理财建议。本周四上午10:15给你打3分钟的电话，或者安排更合适的时间。* *银行* *分行* * *，电话138***。

2、第一个电话“第二次后续短信”

* * *老师/女士你好，这是刚才给你打电话的* *银行* *分行的* * *。很荣幸成为你的专属客户经理。将提供最全面、最专业的金融服务，成为你忠实的朋友。我们分公司的地址是* *区* *路* *号(靠近标志性建筑物)，我的手机号码是138***。请多多关照。

3、关键信息“及时反馈短信”

尊敬的贵宾顾客，国务院发布的《存款保险条例》将从2015年5月1日开始实施。根据条例，银行破产时最高支付限额只有50万元。* *银行作为国家的银行，存款安全可靠！此外，我们承诺以更亲密的服务经验、更完善的金融产品回报您！* *银行抢劫，存款安全得到保证！您的客户经理* * *(电话138***)。

4、日常信息“定期解读短信”

* *女士/先生，今天上海市下跌/上涨* *点，主要原因是* * * *，后市* * * * *，我建议继续关注/高减仓/低收。如果您有服务要求，请与您的专属客户经理* * * *(电话138*** *)联系。我会为你尽力的。

5、产品营销“需求挖掘短信”

(以贵金属为例)你的资产因通货膨胀而悄然蒸发。你知道吗？我行目前销售“* * *”品牌的实物黄金，纯度达到9999，价格比金店更便宜、更容易购买，保存附加值、抵抗通货膨胀是您收集投资和送给亲友的最佳选择。如有必要，请到我们银行办理，或拨打138*** *。我会真诚地为您服务。

6、产品过期“后续消息通知”

* *老师/夫人，你好！我是* *银行的专职客户经理* * *。你在我们银行处理/购买的* * *产品是

将到期，近期我行推出了***系列产品，期限灵活且安全性高，可以给您带来的预期收益为***，更有精美礼 品相赠。如有需求，请到我行办理或致电138***，我将竭诚为您服务。

　　7、产品追踪“理财建议短信”

　　**先生/女士，您好！我是您在**银行的专属客户经理***。您在我行购买的**基金产品已盈利13%，目前市场波动较大，建议您暂且赎回，落袋为安。如有需求，请到我行办理或致电138***，我将竭 诚为您服务。

　　8、主题营销“活动通知短信”

　　庆圣诞迎新年，精美礼品送送送！即日起在我行办理业务即可参加现场抽奖，100%中奖！日用品、购物券、演出门票……更有苹果手机等您拿，送完即止哦！我行的地址是：**区**路**号（标志性 建筑附近），您也可致电138***。

　　9、贵宾沙龙“客户邀约短信”

　　人民币贬值趋势下，如何让您的资产规划更合理？*月*日（下周二）下午2点30分，我行邀请了资深海外置业专家为您详细解读当前经济条件下，资产的全球合理规划及最合理购房定居计划，诚挚 邀请您的参加。如有时间请回复“是”或致电021-***，您的专属理财经理***，期待您拨冗莅临。

　　10、贵宾沙龙“客户确认短信”

　　尊敬的贵宾客户，欢迎您参加由我行举办的“私家尊享，智富人生”主题财富沙龙。特别发送短信提醒您，时间是*月*日（本周二）下午2点30分（您可提前签到入场），地点是**区**路**号**银行 一楼贵宾室。相信本次活动对您的资产配置一定会有很大帮助，恭候您的莅临。您的专属理财经理***，电话138***。

　　11、贵宾卡“升级邀约短信”

　　**先生，您好！我是您的客户经理***。恭喜您已经升级为我行的贵宾客户了，特发信息邀请您来办理我行的贵宾卡。不但是您身份的象征，还可享受办理业务排队优先、手续费优惠等多项专享服务 。请您到行之前联系我（138***）或在本周四早上10点由我致电给您，祝您生活愉快！

　　12、贵宾客户“生日祝福短信”

　　**先生/女士，您好！我是您的客户经理***。今天是您的生日，我代表**银行全体员工祝您生日快乐！愿您生活美满幸福，事业蒸蒸日上！另外我们专门为您准备了一份生日礼物，您可以来我行领 取或由您选择一个合适的时间给您送过去。

　　13、贵宾客户“节日问候短信”

　　（以中秋节为例）共赏一轮月，喜迎中秋节。尊敬的贵宾客户，在此中秋佳节来临之际，愿您及家人和和美美，事事圆满！您的专属客户经理***，电话138***。

　　14、贵宾客户“天气关怀短信”

　　一层秋雨一层凉，天凉别忘加衣裳。尊敬的贵宾客户，天气转凉，请适时增添衣物，积极锻炼，防止感冒。您的专属客户经理***，电话138***。

　　15、客户回访“满意度调查短信”

　　尊敬的贵宾客户，感谢您一直以来对我们工作的理解与支持。为了更好的为您提供金融服务，请您对我行的服务做出评价：A.非常满意，B.满意,C.一般, D.不满意。回复相应字母或致电021-***反馈 您的建议，就有可能得到我们送出的精美礼品哟！

　　以上15种情景仅供大家参考，客户经理团队也可以通过头脑风暴，每人贡献自己的创意和想法，形成网点的短信库，营销过程自然变得简单有趣多了。

再说说短信发送的时间和频率

　　上海恩锡银行培训建议需求试探短信和业务推广短信适合在早上9点至12点，下午2点至6点，即工作时间段发送，前提是不打扰客户休息、不影响客户工作，还能让客户看到。

　　感情联络短信要因内容而定，譬如天气预报适合前一天晚上，生日祝福适合在当天早上8点左右抢个先，如果晚上发送，人家可能连蛋糕都吃完了，已经没什么意义啦。

　　短信的发送不要太频繁，业务推广短信一周最多两条，问候短信十天半月有一条就可以了。最好定期能向客户做询问，将客户群体进行细分，不同的群体发送内容和频率应有所区别，客户如出现反 感或负面反馈应立即修正。

　　发送短信的目的仅仅是电话约访和面对面交流的铺垫和补充，客户经理们只有将多种交流渠道和营销方法结合起来使用，才能在营销上取得突破。

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