怎么洗钱 洗钱，五分钟告诉你怎么回事

洗钱是一种将非法收入合法化的行为，主要是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法收入及其收入的来源和性质，使其在形式上合法化。

那么，为什么要洗钱呢？不能直接存银行吗？就不能买房买车吗？我们来看看下面的场景:

事实上，根据中国人民银行2017年7月1日实施的3号文件，大额交易和可疑交易需要向中国反洗钱测试中心报告，大额交易警戒线已从20万降至5万。所以直接把黑钱存在银行是不可行的。

那么，可以直接用来购买固定资产吗？哪个商家会拒绝我这种土豪？鹅:

其实大量现金根本花不完。因为没人敢接受！也许，它会成为洗钱的帮凶！

好吧，要不我开个公司，从公司账户里把钱通过总公司传过去？我觉得美国大片就是这么干的！

盆友，看来你还是个残破的人物！

走投无路的时候，我想:“好吧，既然妈妈不帮我，我就要离开家乡去美国了！”！拖着一麻袋钱逃跑；

在这一点上，你似乎已经想到了所有的方法，却发现你永远无法打通最重要的一个环节:

把现金变成银行号！

是的，钱合法化最重要的一个步骤就是存到银行里我用，不会被相关部门请去喝茶。看似如此简单的东西，操作起来却非常复杂。

大部分人都觉得洗钱离我很远，但是鹅，你小时候有过这种经历吗？

恭喜你，成功参与人生第一次洗钱！

那么，其实洗钱的常用方法有哪些呢？

[1]古董和艺术品拍卖

我们经常听到神秘的买家，他们不想被指名道姓，以过高的价格购买一件未知的艺术品。(马云的作品也是天价拍卖。当然，马云必须是一个守法的好公民。我只是随口说说，不去想。)

现在想想，是不是觉得自己很傻很幼稚？神秘买家可能一点都不神秘，就是不能也不敢说出名字！

【2】七婶八婶组成的庞大水军

根据最新规定，5万元(含5万元)是大额交易，需要预警。然后把钱以几种小规模的方式存入银行，通过相互转账来隐藏资金来源，而最后以某人名义收的几个账户(通常是在不同银行开户)则可以越过警戒线。这种做法俗称蚂蚁搬家。参与者人数众多，大部分都是亲戚关系。现在也有专门洗钱脱离亲人的团伙。

前两种是主要洗钱。让我们看一个高级版本:

[3]信用卡洗钱

用信用卡洗钱也可以通过网购实现。比如某毒枭在某宝上开店，卖苹果X，让水军花钱买(当然水军是有报酬的！)，然后送砖给水军完成交易流程。也能达到洗白的目的。

那么，你认为某宝的销量只是为了店铺排名吗？拜托，醒醒！

我没吓到你，你参与了一起洗钱犯罪，你自己都不知道~(嗯，我承认，我只是吓到你了)

[4]成立公司的虚假交易

我们前面已经知道，直接抢银行的500万直接投资公司都会被抓。所以，换个角度来说，开一家注册资金一万元的公司要聪明得多。

尤其是最好开咨询公司，酒吧等公司和店铺。咨询公司出售知识和经验。没有人能为知识定价。在一则广告中卖出数百万美元是很常见的。接下来雇佣水军，以购买服务的形式把钱转给公司。比如一个毒枭经营一家律师事务所。找N+水军装不幸的人:有的人被老公抛弃了，有的人被车撞了，有的孩子没有尽到维护义务，等等。总之，找一群人买服务——律师咨询费很贵！好了，咨询完就要交钱了！我收到的咨询费是合法收入。

嗯！洗白成功！

【5】慈善基金会洗钱——口碑好！

这是国内外都很喜欢的一种手法，因为它不仅能成功洗钱，还能积累良好的口碑，可能会受到几代人的称赞！

以慈善基金会的名义，进行一次募捐。谁来调查捐款来源？真的是很痛苦的去追求，估计会被14亿中国人吐槽淹死！现在网络这么发达，如果你建立一个网上募捐网站，很容易就能搞洗钱。

自从我们从事慈善事业以来，我们用“捐款”帮助几个农村儿童上学，甚至建立了一所希望小学。施工期间还有大量的油和水要捞。具体可以参考房地产行业的内幕。

再一次，成功粉饰！

现在，让我们来看看历史上一个著名的洗钱案例:

步骤如下:

(1)毒枭J首先通过M小姐的网络向N美水军发放现金；

(2)水军拿现金电汇给美国的电脑供应商；

(3)供应商收到款项后，向哥伦比亚的R先生发送电脑；

(4)收到电脑后，R先生给了M小姐等值的比索；

(5)M小姐扣除15%的手续费，剩下的比索给了毒枭j。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其所得，为掩饰、隐瞒其来源和财产，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户。

(二)协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券；

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

(4)协助向国外汇款；

(五)以其他方法隐瞒或者隐瞒犯罪所得及其来源和财产的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。